• tipo cliente
• conoscenza ed esperienza
• situazione finanziaria
• tolleranza al rischio
• bisogni/obiettivi della clientela
Nell’ambito delle operazioni effettuate in consulenza, il concetto di target market negativo - ovvero il gruppo di clienti per le cui esigenze, caratteristiche ed obiettivi lo strumento finanziario non è compatibile - coincide con quello di operazione non adeguata: le operazione effettuate all’interno del target market negativo, non superando la valutazione di adeguatezza, non sono consentite.
A11 | IL CODICE LEI O LEGAL ENTITY IDENTIFIER
Si informa che, con l’entrata in vigore delle disposizioni introdotte dalla Direttiva MiFID II, la Banca – al fine di adempiere agli obblighi di segnalazione alle competenti Autorità di vigilanza - è tenuta all’acquisizione di un ulteriore codice identificativo dei clienti (diversi dalle persone fisiche) (il c.d. Legal Entity Identifier o codice LEI) per conto dei quali esegue ordini, istruzioni ed effettua operazioni. Detto codice, univoco a livello globale, viene rilasciato da una unità operativa locale (LOU) a ciò designata e riconosciuta dal Regulatory Oversight Committeee. A tal proposito si segnala che:
• il Codice LEI può essere richiesto a InfoCamere per i soggetti residenti/società aventi sede legale in Italia;
• ulteriori informazioni in merito alle modalità con cui richiedere il proprio codice LEI possono essere reperite sul sito Internet di InfoCamere al seguente indirizzo: https://lei-italy.infocamere.it/leii/Home.action;
• per i soggetti residenti all’estero si consiglia di fare riferimento per l’identificazione del codice LEI alla propria LOU di riferimento del Paese di residenza. È possibile ottenere maggiori informazioni al seguente indirizzo Internet http://
assets.isda.org/media/ca4eae54-23/49f53a82-pdf/
Si evidenzia che, una volta ottenuto, il codice LEI deve essere rinnovato annualmente al fine di garantirne la validità nel tempo. Nel caso in cui InfoCamere, o la propria LOU di riferimento, a seconda dei casi, non dovesse rilasciare il codice LEI per mancanza dei requisiti soggettivi sarà necessario inoltrare, tempestivamente, l’informazione alla Banca.
A12 | IL CODICE IDENTIFICATIVO DELLE PERSONE FISICHE
Si informa che, al fine di adempiere agli obblighi di segnalazione previsti dalla Direttiva MiFID II e dal Regolamento MiFIR, la Banca è tenuta ad identificare i clienti, diversi da persone giuridiche, che operano in strumenti finanziari tramite un codice univoco applicabile a livello globale (di seguito, “codice identificativo MiFID”).
Nello specifico la normativa richiamata stabilisce quali sono le informazioni anagrafiche necessarie per la determinazione del codice identificativo dei clienti persone fisiche e dei soggetti legittimati ad operare su un rapporto in forza di una delega, indicando che laddove sussistano diverse possibilità si dovrà utilizzare l’identificativo nazionale di priorità più alta.
Il Cliente è tenuto a fornire alla Banca le informazioni anagrafiche necessarie per la determinazione del codice identificativo MiFID e a segnalare prontamente alla stessa eventuali modifiche. In caso di variazione della normativa sopra richiamata si applicheranno le disposizioni tempo per tempo vigenti.
Di seguito vengono indicate le informazioni anagrafiche necessarie per identificare i clienti a seconda della propria cittadinanza:
Clienti con:
la sola cittadinanza italiana; la Banca utilizzerà il codice fiscale, pertanto nessuna informazione aggiuntiva verrà richiesta, qualora sia già in possesso dell’informazione
la sola cittadinanza in uno dei seguenti paesi: Austria, Germania, Francia, Ungheria, Irlanda, Lussemburgo;
la Banca determinerà il codice identificativo MiFID in base ad informazioni di cui già dispone nell’ambito delle
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ordinarie procedure di apertura dei rapporti utilizzando la concatenazione dei seguenti elementi (data di nascita, nome e cognome del cliente), pertanto nessuna informazione aggiuntiva verrà richiesta.
la cittadinanza multipla o nei casi in cui non è possibile applicare i criteri sopra esposti, la normativa prevede che il codice identificativo MiFID da comunicare, sia definito in base all’ordine di priorità di cui si riporta un estratto (art 6 e allegato II R.D.(UE) 2017/590.
Per ogni ulteriore dettaglio si rimanda a quanto disposto dal Regolamento Delegato (UE) 2017/590 della Commissione del 28 luglio 2016 e successive modifiche e/o integrazioni.
Allegato II R.D. 2017/590
Identificativi nazionali del cliente da utilizzare nelle segnalazioni delle operazioni per le persone fisiche
Codice alpha-2
CZ Repubblica ceca Numero di identificazione nazionale
(Rodné číslo) Numero di passaporto CONCAT
DE Germania CONCAT
ES Spagna Numero di identificazione fiscale
(Código de identificación fiscal)
FI Finlandia Codice d'identità personale CONCAT
FR Francia CONCAT
HR Croazia Numero di identificazione personale
(OIB — Osobni identifikacijski broj) CONCAT
HU Ungheria CONCAT
IE Irlanda CONCAT
IS Islanda Codice d'identità personale
(Kennitala)
IT Italia Codice fiscale (Codice fiscale)
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LI Liechtenstein Numero di passaporto nazionale Numero della carta
d'identità nazionale CONCAT
LT Lituania Codice personale
(Asmens kodas)
Numero di passaporto
nazionale CONCAT
LU Lussemburgo CONCAT
LV Lettonia Codice personale
(Personas kods) CONCAT
MT Malta Numero di identificazione nazionale Numero di passaporto
nazionale
NL Paesi Bassi Numero di passaporto nazionale Numero della carta
d'identità nazionale CONCAT
NO Norvegia Identificativo personale a 11 cifre
(Foedselsnummer) CONCAT
PL Polonia
Numero di identificazione nazionale (PESEL)
Numero fiscale (Numer identyfikacji podatkowej)
PT Portogallo Numero fiscale
(Número de Identificação Fiscal)
Numero di passaporto
nazionale CONCAT
RO Romania Numero di identificazione nazionale (Cod Numeric Personal)
Numero di passaporto
nazionale CONCAT
SE Svezia Numero d'identità personale CONCAT
SI Slovenia
Numero di identificazione personale (EMŠO: Enotna Matična Številka Občana)
CONCAT
SK Slovacchia
Numero personale (Rodné číslo)
Numero di passaporto
nazionale CONCAT
Tutti gli altri paesi Numero di passaporto nazionale CONCAT
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