Emittente: AXA Funds Management S.A.
Linea di investimento di appartenenza: Bilanciato Data di realizzazione del documento: 10 giugno 2020
Cos'è questa opzione d'investimento?
Per le informazioni specifiche su obiettivi e politica di investimento del presente Fondo Esterno si rimanda al relativo KIID redatto dalla relativa Società istitutiva.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
1 2 3 4 5 6 7
Rischio più basso Rischio più alto
L'indicatore sintetico di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto per 20 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questo prodotto al livello 3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa.
Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura di questa opzione sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità della Compagnia di pagarvi quanto dovuto.
La presente opzione di investimento non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato; pertanto potresti perdere il tuo intero investimento o parte di esso.
L’entità degli eventuali costi di riscatto è riportata nella sezione “Per quanto tempo devo detenerlo? Posso ritirare il capitale prematuramente?”.
Scenari di performance
L’andamento futuro del mercato non può essere previsto con precisione. Gli scenari sotto indicati rappresentano solamente un’indicazione di alcuni dei possibili esiti dell’investimento e sono basati su rendimenti recenti. L’effettivo rendimento dell’investimento potrebbe pertanto essere inferiore a quello sotto riportato.
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 20 anni, in diversi scenari, ipotizzando un investimento di 10.000 €.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell’investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altre opzioni di investimento/prodotti.
Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuta l’opzione di investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Pagina 2 di 2 Possibile rimborso al netto dei costi € 5.829,19 € 4.563,87 € 3.069,68 Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -41,71% -7,54% -5,73%
Possibile rimborso al netto dei costi € 8.729,82 € 5.326,78 € 3.454,90 Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -12,70% -6,10% -5,18%
Possibile rimborso al netto dei costi € 9.718,77 € 7.458,75 € 5.558,39 Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -2,81% -2,89% -2,89%
Possibile rimborso al netto dei costi € 10.788,45 € 10.413,79 € 8.916,69 Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno 7,88% 0,41% -0,57%
Scenario in caso di decesso
Evento assicurato Possibile rimborso a favore dei
beneficiari al netto dei costi € 9.913,15 € 7.533,34 € 5.569,51
Quali sono i costi?
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 10.000 €. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento: € 10.000 Scenari
In caso di disinvestimento
dopo 1 anno In caso di disinvestimento
dopo 10 anni In caso di disinvestimento dopo 20 anni
Costi totali € 263,77 € 2.320,50 € 4.049,92
Impatto annuo sul rendimento 2,64% 2,64% 2,64%
Composizione dei costi La tabella mostra:
l'impatto annuo che ogni tipo di costo ha sul tuo investimento al termine dell’orizzonte temporale consigliato;
•
il significato delle diverse categorie di costo.
•
Questa tabella mostra l'impatto annuale sul rendimento
Costi di ingresso 0,00%
Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione dell’investimento. Questo importo comprende i costi di distribuzione del prodotto.
Costi una tantum
Costi di uscita 0,00%Impatto dei costi di uscita al termine del periodo di detenzione raccomandato.
Costi di transazione 0,00%Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto.
Costi ricorrenti
Altri costi ricorrenti 2,64%Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i tuoi investimenti.
Periodo di detenzione raccomandato dell’opzione di investimento: 20 anni
AXA WORLD FUNDS - US CREDIT SHORT DURATION IG. EUR HEDG (ISIN: LU0960404233)
Emittente: AXA Funds Management S.A
Linea di investimento di appartenenza: Obbligazionario Breve Termine Data di realizzazione del documento: 10 giugno 2020
Cos'è questa opzione d'investimento?
Per le informazioni specifiche su obiettivi e politica di investimento del presente Fondo Esterno si rimanda al relativo KIID redatto dalla relativa Società istitutiva.
Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?
Indicatore di rischio
1 2 3 4 5 6 7
Rischio più basso Rischio più alto
L'indicatore sintetico di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto per 20 anni. Il rischio effettivo può variare in misura significativa in caso di disinvestimento in una fase iniziale e la somma rimborsata potrebbe essere minore.
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
Abbiamo classificato questo prodotto al livello 2 su 7, che corrisponde alla classe di rischio bassa.
Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura di questa opzione sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità della Compagnia di pagarvi quanto dovuto.
La presente opzione di investimento non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato; pertanto potresti perdere il tuo intero investimento o parte di esso.
L’entità degli eventuali costi di riscatto è riportata nella sezione “Per quanto tempo devo detenerlo? Posso ritirare il capitale prematuramente?”.
Scenari di performance
L’andamento futuro del mercato non può essere previsto con precisione. Gli scenari sotto indicati rappresentano solamente un’indicazione di alcuni dei possibili esiti dell’investimento e sono basati su rendimenti recenti. L’effettivo rendimento dell’investimento potrebbe pertanto essere inferiore a quello sotto riportato.
Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nei prossimi 20 anni, in diversi scenari, ipotizzando un investimento di 10.000 €.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell’investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altre opzioni di investimento/prodotti.
Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuta l’opzione di investimento/prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della situazione in cui non siamo in grado di pagarvi.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale, ma possono non comprendere tutti i costi da voi pagati al consulente o al distributore. Le cifre non tengono conto della vostra situazione fiscale personale, che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.
Pagina 2 di 2 Possibile rimborso al netto dei costi € 7.927,03 € 8.132,90 € 6.953,87 Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -20,73% -2,05% -1,80%
Possibile rimborso al netto dei costi € 9.669,26 € 8.238,01 € 7.052,34 Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -3,31% -1,92% -1,73%
Possibile rimborso al netto dei costi € 9.879,09 € 8.800,49 € 7.739,59 Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -1,21% -1,27% -1,27%
Possibile rimborso al netto dei costi € 10.070,92 € 9.380,37 € 8.474,83 Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno 0,71% -0,64% -0,82%
Scenario in caso di decesso
Evento assicurato Possibile rimborso a favore dei
beneficiari al netto dei costi € 10.076,67 € 8.888,50 € 7.755,07
Quali sono i costi?
La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield - RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto in 3 periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 10.000 €. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in futuro.
Andamento dei costi nel tempo
Investimento: € 10.000 Scenari
In caso di disinvestimento
dopo 1 anno In caso di disinvestimento
dopo 10 anni In caso di disinvestimento dopo 20 anni
Costi totali € 161,99 € 1.530,19 € 2.875,94
Impatto annuo sul rendimento 1,62% 1,62% 1,62%
Composizione dei costi La tabella mostra:
l'impatto annuo che ogni tipo di costo ha sul tuo investimento al termine dell’orizzonte temporale consigliato;
•
il significato delle diverse categorie di costo.
•
Questa tabella mostra l'impatto annuale sul rendimento
Costi di ingresso 0,00%
Impatto dei costi da sostenere al momento della sottoscrizione dell’investimento. Questo importo comprende i costi di distribuzione del prodotto.
Costi una tantum
Costi di uscita 0,00%Impatto dei costi di uscita al termine del periodo di detenzione raccomandato.
Costi di transazione 0,00%Impatto dei nostri costi di acquisto e vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto.
Costi ricorrenti
Altri costi ricorrenti 1,62%Impatto dei costi che tratteniamo ogni anno per gestire i tuoi investimenti.
Periodo di detenzione raccomandato dell’opzione di investimento: 20 anni