I principali aggregati patrimoniali ed economici
CONTO ECONOMICO
Premessa
Per una più puntuale valutazione dell’andamento operativo dei periodi oggetto di raffronto a commento delle tabelle interessate viene fornito anche il dato della situazione “riesposta” (non assoggettata a revisione contabile) di cui alla premessa della “Relazione intermedia sulla gestione”.
Interessi attivi (voce 10) Composizione
- di pertinenza del gruppo bancario
Totale Totale
1. Attività finanziarie detenute per la
negoziazione 2.042 10.277 12.319 9.293
2. Attività finanziarie valutate al fair value -
-3. Attività finanziarie disponibili per la vendita 5.831 5.831 3.925 4. Attività finanziarie detenute sino alla
scadenza 208 208 221
5. Crediti verso banche (72) 4.594 - 4.522 10.523 6. Crediti verso clientela 607 147.757 3.308 - 151.672 176.934
7. Derivati di copertura (720) (720)
-8. Attività finanziarie cedute non cancellate 2.275 2.275 13.146
9. Altre attività 58 58 125
Totale 10.891 152.351 3.308 9.615 176.165 214.167
Titoli di debito
Finanzia-
menti 30.06.2008
(Euro/1000)
30.06.2009 Voci/Forme tecniche
Attività finanziarie in
bonis Attività
finanziarie deteriorate
Altre attività
Gli interessi su “crediti verso clientela – attività finanziarie deteriorate”, complessivamente 3,3 milioni di euro a giugno 2009, contro 2,6 milioni di euro del periodo precedente, sono relativi ad interessi di mora riscossi nell’esercizio principalmente riferiti a crediti in sofferenza.
Il dato “riesposto” al 30.06.2008 ammonta a 214.721 migliaia di euro.
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
- di pertinenza dell’impresa di assicurazione
Totale Totale
1. Attività finanziarie detenute per la
negoziazione - - 1.767
2. Attività finanziarie valutate al fair value - - - 8.559 3. Attività finanziarie disponibili per la vendita 285 285 8.451 4. Attività finanziarie detenute sino alla
scadenza -
-5. Crediti verso banche 7 7 17
6. Crediti verso clientela -
-7. Derivati di copertura -
-8. Attività finanziarie cedute non cancellate -
-9. Altre attività - - 364
Totale 285 - - 7 292 19.158 (Euro/1000)
30.06.2008 30.06.2009
Voci/Forme tecniche
Attività finanziarie in
bonis Attività
finanziarie deteriorate
Altre attività Titoli di
debito
Finanzia- menti
Il dato “riesposto” alla fine del primo semestre 2008, che non comprende le componenti economiche dell’allora controllata Chiara Vita S.p.A., è pari a 243 migliaia di euro.
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
Interessi passivi (voce 20) Composizione
- di pertinenza del gruppo bancario
Totale Totale
30.06.2009 30.06.2008 1. Debiti verso banche (281) (1.348) (1.629) (2.210) 2. Debiti verso clientela (18.250) (65) (18.315) (39.966)
3. Titoli in circolazione (27.453) (27.453) (30.657)
4. Passività finanziarie di negoziazione (7.583) (7.583) (9.075) 5. Passività finanziarie valutate al fair
value (10.568) (10.568) (6.491)
6. Passività finanziarie associate ad attività
cedute non cancellate (1.570) (1.570) (11.655)
7. Altre passività e fondi - - -
8. Derivati di copertura (54) (54) (444)
Totale (20.101) (38.021) (9.050) (67.172) (100.498)
Voci/Forme tecniche Debiti Titoli Altre
passività (Euro/1000)
Il dato “riesposto” a fine giugno 2008 è pari a 104.084 migliaia di euro.
- di pertinenza del’impresa di assicurazione
Totale Totale
30.06.2009 30.06.2008
1. Debiti verso banche - - -
2. Debiti verso clientela - -
3. Titoli in circolazione - -
4. Passività finanziarie di negoziazione - - 5. Passività finanziarie valutate al fair
value - -
6. Passività finanziarie associate ad attività
cedute non cancellate - -
7. Altre passività e fondi - - (1)
8. Derivati di copertura - -
Totale - - - - (1)
Voci/Forme tecniche Debiti Titoli Altre
passività (Euro/1000)
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
Differenziali relativi alle operazioni di copertura
Voci/Valori Gruppo
bancario
Impresa di assicur.
Totale 30.06.2009
Totale 30.06.2008 A. Differenziali positivi relativi a operazioni
di:
A.1 Copertura specifica del faird value di attività
A.2 Copertura specifica del fair value di
passività - - 1.294
A.3 Copertura generica del rischio di tasso di interesse
A.4 Copertura specifica dei flussi finanziari di attività
A.5 Copertura specifica dei flussi finanziari di passività
A.6 Copertura generica dei flussi finanziari
Totale differenziali positivi (A) - - 1.294 B. Differenziali negativi relativi a operazioni
di:
B.1 Copertura specifica del faird value di attività
B.2 Copertura specifica del fair value di
passività (54) (54) (1.738)
B.3 Copertura generica del rischio di tasso di interesse
B.4 Copertura specifica dei flussi finanziari di attività
B.5 Copertura specifica dei flussi finanziari di passività
B.6 Copertura generica dei flussi finanziari
Totale differenziali negativi (B) (54) (54) (1.738)
C. Saldo (A-B) (54) (54) (444)
(Euro/1000)
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
Commissioni attive (voce 40) Composizione
- di pertinenza del gruppo bancario
Totale Totale
30.06.2009 30.06.2008 a) garanzie rilasciate 1.093 1.079 b) derivati su crediti
c) servizi di gestione, intermediazione e consulenza:
24.060
20.977 1. negoziazione di strumenti finanziari 2.085 1.873 2. negoziazione di valute 578 725 3. gestioni patrimoniali 3.050 3.147
3.1. individuali 2.641 2.683
3.2. collettive 409 464
4. custodia e amministrazione di titoli 2.091 2.302 5. banca depositaria 2.780 3.329 6. collocamento di titoli 3.204 4.639 7. raccolta ordini 4.984 3.771 8. attività di consulenza - 9. distribuzione di servizi di terzi 5.288 1.191 9.1. gestioni patrimoniali 178 9.1.1. individuali 178 9.1.2. collettive
9.2. prodotti assicurativi 3.140 54 9.3. altri prodotti 1.970 1.137 d) servizi di incasso e pagamento 9.832 9.324 e) servizi di servicing per operazioni di
cartolarizzazione
11
15 f) servizi per operazioni di factoring 20 17 g) esercizio di esattorie e ricevitorie
h) altri servizi 8.007 8.441
Totale 43.023 39.853
Tipologia servizi/Valori (Euro/1000)
Il dato “riesposto” al 30.06.2008 ammonta a 48.455 migliaia di euro.
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
- di pertinenza del’impresa di assicurazione
Totale Totale
30.06.2009 30.06.2008 a) garanzie rilasciate
b) derivati su crediti
c) servizi di gestione, intermediazione e consulenza:
11.257 1. negoziazione di strumenti finanziari
2. negoziazione di valute
3. gestioni patrimoniali - 11.257 3.1. individuali
3.2. collettive - 11.257 4. custodia e amministrazione di titoli
5. banca depositaria 6. collocamento di titoli 7. raccolta ordini 8. attività di consulenza 9. distribuzione di servizi di terzi
9.1. gestioni patrimoniali - 9.1.1. individuali
9.1.2. collettive 9.2. prodotti assicurativi 9.3. altri prodotti
d) servizi di incasso e pagamento e) servizi di servicing per operazioni di cartolarizzazione
f) servizi per operazioni di factoring g) esercizio di esattorie e ricevitorie h) altri servizi
Totale - 11.257
Tipologia servizi/Valori (Euro/1000)
La rimanenza di giugno 2008 è esclusivamente di competenza Chiara Assicurazioni S.p.A.
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
Il dato “riesposto” del periodo di confronto è pari a 340 migliaia di euro.
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
Dividendi e proventi simili (voce 70) Composizione
Dividendi
Proventi da quote di O.I.C.R.
Dividendi
Proventi da quote di O.I.C.R.
Dividendi
Proventi da quote di O.I.C.R.
Dividendi
Proventi da quote di O.I.C.R.
A. Attività finanziarie detenute per
la negoziazione 161 161 220
B. Attività finanziarie disponibili per
la vendita 243 - - 243 406
C. Attività finanziarie valutate al
fair value - - 857
D. Partecipazioni - -
-Totale 404 - - - 404 - 1.483 - (Euro/1000)
Totale 30.06.2008 Voci / Proventi
Gruppo bancario Im presa di
assicurazione
Totale 30.06.2009
Il dato “riesposto” al 30.06.2008 si attesta a 330 migliaia di euro.
al 30 giugno 2009 al 30 giugno 2009
Il risultato netto dell'attività di negoziazione (voce 80) Composizione
- di pertinenza del gruppo bancario
Risultato netto
Risultato netto 30.06.2009 30.06.2008 1. Attività finanziarie di negoziazione 533 2.451 (237) (1.534) 1.213 (3.563) 1.1 Titoli di debito 398 1.026 (163) (1.251) 10 (609) 1.2 Titoli di capitale 119 779 (74) (241) 583 (2.555) 1.3 Quote di O.I.C.R. 16 27 - (42) 1 (248)
1.4 Finanziamenti 556 556 625
1.5 Altre 63 - 63 (776)
2. Passività finanziarie di negoziazione - - - - - -
2.1 Titoli di debito - -
2.2 Altre - -
3. Altre attività e passività finanziarie:
differenze di cambio 533 179
4. Strumenti derivati 1.275 4.019 (711) (3.310) 1.234 524 4.1 Derivati di negoziazione: 1.275 4.019 (711) (3.310) 1.234 524 - su titoli di debito e tassi di interesse 1.271 2.042 (707) (1.652) 954 (539) - su titoli di capitale e indici azionari 4 691 (4) (665) 26 528
- su valute e oro (39) 264
- altri 1.286 (993) 293 271
4.2 Derivati su crediti - -
Totale 1.808 6.470 (948) (4.844) 2.980 (2.860)