L’attività della Tekta Consulting

La società Tekta Consulting s.r.l nasce da un progetto avviato nel settembre del 2000 per iniziativa di un gruppo di professionisti toscani, con diverse competenze ma con condivisione di medesimi valori e principi, che si sono uniti con l'obiettivo di fornire prestazioni professionali di altissimo livello rivolte sia ad aziende che a privati. La società è stata fondata da:

Ø Gianpaolo Canale, laureato alla Facoltà di Economia e Commercio dell’Università degli Studi di Pisa, abilitato alla professione di Dottore Commercialista, di Revisore Contabile e docente di Economia Aziendale, ha intrapreso l'attività professionale, oltre 25 anni fa, in toscana cercando di introdurre nel sistema economico metodi di analisi e di approccio alle problematiche di impresa basati su elementi scientifici. Secondo il dott Canale:

“L'analisi del dato storico, la sua interpretazione e la gestione dei data base su piattaforme programmatiche rappresenta l'iter che ha caratterizzato la professionalità conseguita nel corso di un ventennio. Talvolta si è resa necessaria l'invenzione di tecniche analitiche dinamiche e di statica comparata nel corporate planning e per far fronte a tale esigenza ho ideato con i miei

collaboratori nuovi numeri indici o schemi di flussi di capitale.”80

Ø Filippo Sgherri, proviene dal mondo della finanza essendo un ex promotore finanziario, lavoro svolto per 5 anni, ha iniziato questa professione certo di poter fornire consulenza finanziaria ai suoi futuri clienti. Operando si rese conto che il lavoro proposto non aveva niente a che fare con la pianificazione e la consulenza finanziaria ma consisteva semplicemente in un lavoro di vendita nel

settore della finanza condizionato dalla volontà della Banca stessa. Queste limitazioni fecero nascere in lui uno stato di disagio nei confronti del sistema e alla prima occasione, presentatagli nel 2001 da Alessandro Pedone, lasciò il suo lavoro da promotore finanziario per dedicarsi al progetto della Tekta Consulting. Gli anni da promotore gli hanno permesso di arricchire il suo bagaglio tecnico-culturale con corsi di formazioni e studi specifici sulle varie teorie per la gestione del portafoglio come: Eugene Fama, William F. Sharpe, Markowits, Tobin, etc;

Ø Alessandro Pedone proviene dal mondo finanziario in qualità di promotore finanziario ma a differenza di Filippo Sgherri, la sua passione per la finanza è nata negli Stati Uniti dove conobbe dei financial planner che lavoravano con Charls Schwab dove aprii un conto e feci le sue prime esperienze personali. Alla fine degli anni '90 gli fu proposto di diventare financial planner in Italia con una primaria banca dove operò come promotore finanziario e subito si rese conto che il lavoro che gli avevano proposto non aveva niente a che fare con la pianificazione finanziaria ma era semplicemente un lavoro di vendita nel settore della finanza. Avendo conosciuto, la consulenza finanziaria indipendente in prima persona, decise di introdurla anche in Italia. Per quanto riguarda la sua preparazione professionale, ha frequentato il Master in Financial Planning presso l'Università di Siena alla Facoltà di Economia R.M. Goodwin.

Attraverso la presentazione dei componenti della società posso già confermare il primo concetto riportato nella mia analisi, la maggior parte degli attuali operatori sono ex promotori bancari ma in questo caso il motivo non è il voler affrontare una nuova sfida ma perché il loro vecchio lavoro non li appagava e non li soddisfaceva. Si evince come l’unico motivo che li ha portati ad abbandonare il ruolo di promotore sia stato solo ed esclusivamente, realizzare una vera consulenza a favore del cliente. La società è nata dall’incontro tra il dott. Gianpaolo Canale e il dott. Alessandro Pedone poiché entrambi avevano compreso l'importanza di un approccio realmente professionale al mondo della finanza per i privati. Da questo incontro è nata l'idea della Tekta Consulting, società di consulenza multidisciplinare della quale Alessandro Pedone è presidente che ha come

"trasferire conoscenze, sotto forma di progetti realizzabili, in grado di migliorare

drasticamente la vita aziendale e personale".81

L’aspetto più innovativo della Tekta Consulting consiste nell'opportunità di sviluppare l'innovazione, la genialità e la capacità dei professionisti del team a favore delle imprese e dei privati che siano riusciti ad intuire che la scienza economica è "una scienza" e non la banale applicazione di tecniche e metodi analitici. Ciò che contraddistingue la società è l’approccio alla professione, influenzata fin dai primi anni dai fondatori in primis dal dott. Gianpaolo Canale. Tekta Consulting è la prima società di consulenza italiana ad integrare il servizio di consulenza finanziaria indipendente rivolta ai privati nell'ambito di uno studio professionale multidisciplinare. Questa società sostiene ciò che ho già espresso nel primo capitolo, la forma ideale in cui erogare la consulenza finanziaria indipendente è la forma societaria composta da diversi professionisti specializzati in diversi ambiti in modo da combinarsi e completarsi fornendo una consulenza completa ad alti livelli. L'azienda è suddivisa in tre settori:

Consulenza aziendale, composta da:

o Analisi della struttura al fine di individuare problematiche gestionali, finanziarie, economiche e produttive.

o Progetti di soluzione, individuati i problemi strutturali, il compito del consulente è di trovare soluzioni che verranno sottoposte all’approvazione del management aziendale.

o Creazione di un sistema di controllo, elaborata la soluzione, verrà impostato un processo di monitoraggio al fine di verificare che la consulenza proposta risulti idonea alla problematica evidenziata.

Consulenza finanziaria indipendente, realizzata mediate tre procedure di analisi che verrà scelta sulla base della problematica evidenziata.

o Un processo che analizza il patrimonio immobiliare e finanziario correlato con i redditi, la capacità di risparmio, gli obiettivi al fine di

identificare i punti di criticità e pianificare le soluzioni adeguate. Denominato dalla Tekta Consulting come Personal Management e che io individuo, utilizzando Hedgar Shein, nella consulenza di processo. o Un processo che analizza gli obiettivi finanziari, la capacità di assumere

rischi ed il portafoglio finanziario attuale al fine di eliminare i punti di criticità e pianificare un progetto di investimenti coerente con gli obiettivi identificati. Denominato come Portfolio Analysis indentificata come consulenza dell’esperto secondo Shein.

o Un'analisi del portafoglio finanziario volta ad identificare e correggere i punti di criticità con particolare riferimento ad i rischi ed i costi inutili. Denominata Risk Analysis e individuabile nella categoria consulenza analista.

Consulenza legale, comprende: o Consulenza tecniche;

o Perizie tecniche su strumenti finanziari come: anatocismo e contratti atipici ad esempio Myway e 4you di Mps;

o Consulenza su contezioso finanziario per esempio nei casi: Parmalat, Argentina, Cirio etc;

o Successioni.

Quando nacque la società dei tre settori quello preponderante fu la consulenza legale in un periodo che va dal 2003 al 2007, ad oggi invece il core business dell’attività è la consulenza finanziaria indipendente. In questo core business abbiamo che le prime due procedure rientrano nella consulenza pianificatrice mentre l’ultima nella consulenza analista che non ottempera alla pianificazione ma ha come scopo, il raggiungimento dell’ottimizzazione del portafoglio del cliente. Questo tipo d’attività viene svolta in maniera residuale solo per contratti spot. Oltre a questi tre ambiti la società opera anche nell’Assistenza Immobiliare nelle medesime procedure previste per la consulenza privata. È attività di supporto alla consulenza erogata rendendola a 360°, aspetto che riveste grande rilevanza a livello competitivo, poiché ritengo che la preparazione del personale e la composizione variegata delle società di consulenza serva a fornire una consulenza completa che tocchi tutti gli ambiti d’interesse del cliente. La società Tekta

ha una sensibilità ai cambiamenti di mercato e alle novità, dimostrata dall’inserimento di due nuovi professionisti con l’obiettivo di dedicarsi interamente alla finanza agevolata, risorsa essenziale per le aziende. Tutti questi settori sono separati ma sinergici e integrati, ciò rappresenta la forza della società.