la flessibilità di gestione che crea valore nel tempo La partnership Consultinvest Vittoria Assicurazioni

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la flessibilità di gestione che crea valore nel tempo

La partnership Consultinvest – Vittoria Assicurazioni

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Gestione Separata Ramo I

Multiramo GS Ramo I + Fondi Interni

Multiramo GS Ramo I + Fondi Esterni Selection

Flusso Finanziario - Fondo Interno Unit Linked

Rendita Vitalizia Immediata Rivalutabile

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Vittoria Multiasset Selection

Multiramo GS Ramo I + Fondi Esterni Selection

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Vittoria Multiasset Selection

• Durata contrattuale: Vita INTERA

• Età dell’ assicurato alla sottoscrizione: 18/80 anni

• Versamento iniziale: minimo 20.000€

• Nessun caricamento di ingresso

• OICR Sottoscrivibili: dal 1 Ottobre 160

• OICR Selezionabili: minimo 5 massimo 40

• Costi fissi di sottoscrizione: 50€

• Decorrenza: 4°giorno lavorativo dalla di incasso del premio

• Opzione conversione in rendita, trascorsi 8 anni dalla decorrenza

• Riscatto parziale minimo 5.000€

• Capitale residuo minimo 5.000€

Multiramo GS Ramo I + Fondi Esterni Selection

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• Un’unica tariffa con quattro diverse selezioni di investimento:

• Il passaggio fra le varie selezioni non è consentito

Vittoria Multiasset Selection

Selection Free (No Load) Selection Upfront (6%)

Selection Bonus (2,5%) Selection Bonus Più (5%)

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Vittoria Multiasset Selection

SELECTION BONUS PIU'

SELECTION

BONUS SELECTION SELECTION FREE

900E 906E 905E 904E

5% 2,5% 0% 0%

2,80% 2,80% 2,50% 2,80%

Consentiti Consentiti Consentiti Consentiti Non riscattabile Non riscattabile Non riscattabile Non riscattabile

8% 5% 6% Nessuna penale

7% 4% 6%

6% 3% 5%

5% 2% 5%

3% 1% 3%

2% Nessuna penale 2%

1% 1%

7° anno 8° anno TARIFFA

2° anno 3° anno 4° anno 5° anno 6° anno MULTIASSET

Bonus di ingresso Costo Comparto OICR Versamenti aggiuntivi

Tunnel di Uscita 1° anno

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Vittoria Multiasset Selection

vs Unit a Fondi Esterni competitor

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Vittoria Multiasset Selection

• Per rendimenti superiori al 3%, viene applicato un trattenuto extra pari al 20% dell’eccedenza

• NAV OICR: giornaliero

• Switch fra OICR: 3 gratuiti per annualità, gli ulteriori 25€

• Ribilanciamento fra OICR e GS: 2 gratuiti per annualità

• Le eventuali rebates sugli OICR verranno retrocesse al contratto

• Le commissioni di gestione sono applicate trimestralmente mediante disinvestimento di quote degli OIC sottostanti

Commissione di Gestione

Gestione Separata Vittoria Obiettivo Rendimento 1,75%

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Vittoria Multiasset Selection

• Libera ripartizione dell’ investimento fra componente GS e OICR, rispettando i seguenti limiti

Sezioni di Investimento Percentuale Massima Percentuale Minima

Gestione Separata 40% 5%

OICR 95% 60%

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PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO

• Gestione Separata: Capitale rivalutato con la garanzia di un tasso minimo dello 0%

• Unit Linked: Controvalore delle quote

• L’ eventuale bonus iniziale verrà diminuito in funzione del tempo in anni (N) trascorso dalla decorrenza, secondo la formula:

________________________

• Maggiorazione della prestazione:

Bonus * (Tunnel - N) Tunnel

Età al decesso 18 - 75 76 - 80 Oltre 80

Maggiorazione % 1% 0,5% 0,1%

Vittoria Multiasset Selection

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Vittoria Multiasset Selection

PRESTAZIONE IN CASO DI RISCATTO

• Gestione Separata:

Capitale rivalutato con la garanzia di un tasso minimo dello 0%

• Unit Linked:

Controvalore delle quote

• Diminuzione dell’ eventuale tunnel calcolato sul premio iniziale

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Vittoria Multiasset Selection

SERVIZI OPZIONALI

• Take Profit:

Attivabile su uno o più OICR

+10% < Soglia < +50% con incrementi del 5%

Investito in Obiettivo Rendimento (Gestione Separata)

• Stop Loss:

Attivabile su uno o più OICR

-10% < Soglia < -50% con incrementi del 5%

Switch su BNP Money Market € (Fondo Speciale di Liquidità)

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Vittoria Multiasset Selection

UNIVERSO D’INVESTIMENTO

Dal 01 Ottobre

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Vittoria Multiasset Selection

UNIVERSO D’INVESTIMENTO

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Vittoria Multiasset Selection

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Vittoria Multiasset Selection

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Vittoria Multiasset Selection PAY IN

➢ UP FRONT 25€ +

➢ GESTIONE

BONUS PIU’ BONUS UPFRONT FREE

1% 2,5% 6% -

Primi 8 anni Successivamente GS Obiettivo Rendimento 0,30% 1,05%

Comparto OICR 1,15% 1,90%

SELECTION BONUS PIU’ Provvigione di Gestione

SELECTION BONUS Provvigione di Gestione

GS Obiettivo Rendimento Comparto OICR

1,05%

1,90%

SELECTION Provvigione di Gestione

SELECTION FREE Provvigione di Gestione

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Vittoria Multiasset Selection PAY IN

➢ UP FRONT 25€ +

➢ GESTIONE +0,30%

BONUS PIU’ BONUS UPFRONT FREE

1% 2,5% 6% -

Comparto OICR 1,45% 2,20%

Comparto OICR 1,37% 2,20%

SELECTION BONUS PIU’ Provvigione di Gestione

SELECTION BONUS Provvigione di Gestione

Comparto OICR 1,15% 1,90%

GS Obiettivo Rendimento Comparto OICR

1,05%

2,20%

SELECTION Provvigione di Gestione

SELECTION FREE Provvigione di Gestione

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Vittoria Multiasset Selection

vs Unit a Fondi Esterni Competitor

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Multiramo GS Ramo I + Fondi Interni

Vittoria Multiasset Unico

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Vittoria Multiasset Unico

• Durata contrattuale: 15 anni + differimento max 5 anni

• Età dell’ assicurato alla sottoscrizione: 18/85 anni

• Nessun caricamento di ingresso

• Decorrenza: il giovedì della settimana successiva all’ incasso del premio

• Opzione conversione in rendita a scadenza

• Riscatto parziale minimo 5.000€

• Capitale residuo minimo 5.000€

Multiramo GS Ramo I + Fondi Interni

Polizza Multiramo (Ramo I e Ramo III) a premio unico

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• Un’unica tariffa con quattro diverse selezioni di investimento:

• Il passaggio fra le varie selezioni non è consentito

Vittoria Multiasset Unico

Free (No Load) Upfront (6%)

Bonus (2,5%) Bonus Più (5%)

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Vittoria Multiasset Unico

BONUS PIU' BONUS PLUS NO LOAD

5% 2,5% 0% 0%

10% (Classe A) 10% (Classe A) 0% (Classe B) 10% (Classe A) Non consentiti Non consentiti Non consentiti Consentiti Non riscattabile Non riscattabile Non riscattabile Non riscattabile

8% 5% 6% Nessuna penale

7% 4% 6%

6% 3% 5%

5% 2% 5%

3% 1% 3%

2% Nessuna penale 2%

1% 1%

Nessuna penale Nessuna penale

Premio Versato Premio Versato Premio Versato Premio Versato 2° anno

Tunnel di Uscita 1° anno

3° anno 4° anno 5° anno 6° anno 7° anno SELEZIONE

Bonus di ingresso Overperformance UL Versamenti aggiuntivi

8° anno 9° anno Base di calcolo

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Vittoria Multiasset Unico

Cinque fondi sottostanti:

• NAV fondi interni UL: settimanale (giovedì)

• Switch fra fondi UL: 3 gratuiti per annualità, gli ulteriori 25€

• Ribilanciamento fra UL e GS: 2 gratuiti per annualità

• Per rendimenti della GS Obiettivo Rendimento superiori al 3%, viene Commissione di

Gestione Gestione Separata Vittoria Obiettivo Rendimento 1,75%

Fondo Interno UL Vittoria Equilibrato 2,15%

Fondo Interno UL Vittoria Rendita 2,50%

Fondo Interno UL Vittoria Dinamico 2,65%

Fondo Interno UL Vittoria Flessibile Globale 3,65%

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Vittoria Multiasset Unico

Libera ripartizione dell’ investimento fra componente GS e UL, rispettando i seguenti limiti

Sezioni di Investimento Percentuale Massima Percentuale Minima

Gestione Separata 95% 5%

Comparto Unit 5% 95%

Versamento Gestione Separata Massima

< 500.000€ 250.000 €

>= 500.000€ 50%

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PRESTAZIONE IN CASO DI RISCATTO

• Diminuzione dell’ eventuale tunnel calcolato sul premio iniziale PRESTAZIONE IN CASO DI VITA

Vittoria Multiasset Unico

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PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO

• L’ eventuale bonus iniziale verrà diminuito in funzione del tempo in anni (N) trascorso dalla decorrenza, secondo la formula:

________________________

• Maggiorazione della prestazione:

Bonus * (Tunnel - N) Tunnel

Maggiorazione % 1% 0,5% 0,1%

Vittoria Multiasset Unico

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Vittoria Multiasset Unico PAY IN

➢ UP FRONT 25€ +

➢ GESTIONE

BONUS PIU’ BONUS PLUS NO LOAD

1% 2,5% 6% -

Provvigione di Gestione

Primi 8 anni

BONUS PIU’

e PLUS

Primi 6 anni BONUS

Successivamente e NO LOAD

GS Obiettivo Rendimento 0,30% 0,23% 1,05%

UL Equilibrato 0,50% 0,42% 1,25%

UL Rendita 0,85% 0,77% 1,60%

UL Dinamico 1,00% 0,92% 1,75%

UL Flessibile Globale 2,00% 1,92% 2,75%

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Vittoria Multiasset Unico

▪ Eventuale Bonus alla sottoscrizione

▪ Garanzia ed Investimento

▪ Switch gratuiti senza tassazione

▪ Ribilanciamento

▪ Diversificazione dell’investimento

▪ Passaggio generazionale dei beni

▪ Consolidamento delle plusvalenze

▪ Compensazione minus/plusvalenze

▪ Opzione rendita

▪ Imposta di Bollo calcolata annualmente sulla parte UL ma imputata solo alla chiusura del contratto

▪ Sanare posizioni in sofferenza

▪ Gestire portafogli in scadenza

▪ Aggredire nuova clientela

▪ Reasset portafoglio con tunnel

▪ Stabilità di portafoglio

▪ Upfront

▪ Semplicità operativa

Cliente Rete

VANTAGGI

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Vittoria In Azione Income 4%

Flusso Finanziario - Fondo Interno

Unit Linked

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Vittoria In Azione Income 4%

Il decumulo finanziario di una polizza assicurativa non è equivalente ad un riscatto parziale del contratto

Si tratta di una restituzione dei premi versati

Pertanto all’ atto delle erogazioni non sussistono i presupposti per la tassazione

L’ imposizione fiscale verrà applicata in fase di riscatto totale o a

scadenza

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Vittoria In Azione Income 4%

Il Meccanismo del flusso finanziario

I riscatti programmati obbligatori liquidati da una polizza sono riconosciuti al Contraente al lordo delle ritenute fiscali, fino alla concorrenza del premio pagato

Una volta esaurito il controvalore del premio iniziale, il piano di

riscatti programmati proseguirà utilizzando il rendimento cumulato nel corso degli anni precedenti

Solamente a partire da questo momento le erogazioni saranno

assoggettate all’ imposta sul Capital Gain.

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Vittoria In Azione Income 4%

I Vantaggi del flusso finanziario

• Premio versato 25.000€

• Distribuzione proventi pari a 4% annuale su premio versato

• Aliquota tassazione pari a 26%

IPOTESI

L’ imposta sostitutiva sarà trattenuta dalla Compagnia al momento dell’ erogazione del primo riscatto

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Vittoria In Azione Income 4%

• Durata contrattuale: vita intera

• Età di sottoscrizione: 18/85 anni

• Versamento aggiuntivo: non consentito

• Riscatto Parziale: non consentito

• Riscatto Totale: possibile da subito

• Maggiorazione in caso di decesso del controvalore delle quote :

•

• Decumulo: 4% annuale o 2% semestrale

• Opzione riscatto in rendita

Maggiorazione % 1% 0,5% 0,1%

Polizza unit linked con prestazioni periodiche ricorrenti liquidate

semestralmente o annualmente derivanti da un piano di riscatti programmati

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Vittoria In Azione Income 4%

• Commissioni di gestione: 2,5% annuo

• Tunnel di uscita (calcolato sul premio netto investito)

• 5% nel corso del 1° anno

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Vittoria In Azione Income 4%

PAY IN

➢ UP FRONT 5%

➢ GESTIONE

Provvigione di Gestione Primi 5 anni Successivamente

Fondo Interno UL Vittoria Rendita 0,50% 1,50%

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Vittoria In Azione Income 4%

VANTAGGI

▪ Flusso finanziario costante

▪ Ottimizzazione fiscale

▪ Passaggio generazionale dei beni

▪ Integrazione previdenziale

▪ Diversificazione del portafoglio

▪ Opzione rendita

▪ Imposta di Bollo calcolata annualmente ma imputata solo alla

chiusura del contratto

▪ Stabilità di portafoglio

▪ «Cedola»

▪ Gestione polizze rendita in scadenza

▪ Gestione del flusso finanziario

▪ Upfront

Cliente Rete

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Vittoria

Fondi Gestione Separata

(43)

Il Fondo Vittoria Obiettivo Crescita

-0,50%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

2016 2017 2018 2019 2020

2,19%

3,29% 3,06% 3,02% 3,11%

-0,12%

1,15% 1,06%

0,45%

-0,22%

FONDO VITTORIA OBIETTIVO CRESCITA INFLAZIONE

(44)

Dati al 31/12/2020 TOTALE 448.137.642€

BTP 21,1%

Altri titoli di Stato emessi in €uro

15,3%

Obbligazioni quotate in

€uro 39,2%

Quote di OICR 24,5%

Il Fondo Vittoria Obiettivo Crescita

(45)

-0,50%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

2020

2,59%

-0,22%

FONDO VITTORIA OBIETTIVO RENDIMENTO INFLAZIONE

Il Fondo Vittoria Obiettivo Rendimento

(46)

BTP 1,1%

Altri titoli di Stato emessi in €uro

36,8%

Obbligazioni quotate in

€uro 34,1%

Dati al 31/12/2020 TOTALE 43.103.862€

Il Fondo Vittoria Obiettivo Rendimento

(47)

-0,50%

0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

4,00%

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

3,57% 3,21% 3,03% 2,93% 2,90% 2,98% 2,92%

0,20% -0,17% -0,12%

1,15% 1,06%

0,45%

-0,22%

FONDO VITTORIA RENDIMENTO MENSILE INFLAZIONE

Il Fondo Vittoria Rendimento Mensile

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BTP 65,2%

Altri titoli di Stato emessi in

€uro 7,6%

Obbligazioni quotate in €uro 6,0%

Azioni non quotate in €uro 3,1%

Dati al 31/12/2020 TOTALE 748.093.975€

Il Fondo Vittoria Rendimento Mensile

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Vittoria Fondi Interni

Delega di Gestione Consultinvest

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Fondi Interni Vittoria Livello KID

Delega di gestione dal Gennaio 2019

(51)

Fondi Interni Vittoria – Andamento da inizio Anno dati al 16 Settembre

(52)

Fondi Interni Vittoria – Dati Quantitativi

(53)

Vittoria In Azione Income 4%

Flusso Finanziario - Fondo Interno Unit Linked

Vittoria Rendita: Fondo Interno

(54)

Vittoria Rendita

(55)

Vittoria Rendita

(56)

Vittoria Flessibile Globale

(57)

Vittoria Flessibile Globale

(58)

Vittoria Equilibrato

(59)

Vittoria Equilibrato

(60)

Vittoria Dinamico

(61)

Vittoria Dinamico

(62)

Vittoria Dinamico

(63)

(64)

Le informazioni contenute nel presente documento non costituiscono né fanno parte di - e non devono essere interpretate come - una consulenza d'investimento o un'offerta, un invito, un incentivo o una sollecitazione a vendere, emettere,

acquistare, sottoscrivere o in altro modo acquisire azioni o altri titoli, ovvero a intraprendere attività d'investimento di qualsivoglia tipo, né le medesime informazioni o una loro parte costituiranno la base di - o vi verrà fatto affidamento in relazione a - qualsivoglia contratto. Solo le versioni più recenti del prospetto, dei regolamenti, del KIID e delle relazioni annuale e semestrale del Fondo potranno essere utilizzate come base per le decisioni d'investimento. Tali documenti sono disponibili all'indirizzo www.consultinvest.it

Le informazioni, le opinioni e le stime contenute nel presente documento riflettono un giudizio riferito alla data originale della stesura del medesimo e sono soggette a modifica senza preavviso.

Le performance passate non sono una garanzia e non rappresentano un indicatore affidabile dei risultati futuri. I dati sulle performance non includono le commissioni e le spese addebitate al momento della sottoscrizione ovvero al rimborso delle azioni; le statistiche storiche sono calcolate su un periodo minimo di 5 anni o su un periodo inferiore a seconda della data di lancio del Fondo. In ogni caso, le performance considerano un periodo di un anno.

Consultinvest Investimenti SIM S.p.A.

Sede Legale: Piazza Grande, 33 - 41121 Modena - Fax: 059.221870

Uffici: Via Camperio, 8 - 20123 Milano - Tel.: 02 87200020 - Fax: 02.87152422 - PECl3112004conssim@legalmail.it

Capitale sociale € 22.000.000 interamente versato - Codice Fiscale e Partita IVA 02059390365 - Iscritta al Registro Imprese di Modena con Repertorio Economico Amministrativo (REA) n. 0262734 - Iscritta all’Albo SIM con Delibera CONSOB n° 11761 del 22/12/1998, n° iscrizione Albo: 47 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia - Iscritta al Registro Unico Elettronico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi tenuto dall’Isvap al n. D000146463

Consultinvest Asset Management SGR S.p.A.

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Capitale sociale €5.000.000 interamente versato - Iscritta all'Albo delle Società di Gestione del Risparmio (S.G.R.) in Sezione OICVM al n. 13 - Codice Fiscale, Partita IVA e numero iscrizione Registro Imprese di Modena 02180790368 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia

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