AGENDA
Struttura Rete Territoriale Clarima Banca
I Prestiti Personali UniCreditClarima per la Rete FIAIP I Criteri d’Offerta dei Prestiti Personali
Il Processo di Richiesta dei Prestiti Personali Web Dealer
! Modulo Application Form
La richiesta on line su Web Dealer
Firme
Web Dealer Stampa Spedizione
Inserire in tempo reale i dati tramite l’interfaccia on line
Al termine dell’inserimento Clarima visualizza le
banche dati
Stampare il contratto di prestito personale dalla piattaforma web in cui compare anche il regolamento…
Dare l’avvio di stampa fronte retro
Anticipare il contratto e la relativa
documentazione obbligatoria al fax verde. Solo da questo momento inizia la fase di delibera
Spedire l’intera documentazione in originale per posta a UniCredit
Clarima Banca Far apporre al cliente
ed eventuale cobbligato le firme negli appositi spazi
In caso di polizza far firmare l’apposito spazio
In basso al contratto
inserire la firma ed il
timbro dell’affiliato
In caso di trattativa
fuori sede è possibile
utilizzare un contratto in
carta chimica(backup)
www.clarima.it
Accesso web dealer
Per accedere al portale
UniCreditClarima, è necessario inserire username (utente) e password.
L’utenza viene fornita da UniCreditClarima.
La username non è modificabile.
Accesso web dealer
La sezione prevede un menu:
CARICAMENTO
CONTRATTO per poter inserire una nuova richiesta di prestito personale
COMPLETAMENTO CONTRATTO per poter
completare una pratica iniziata precedentemente
STAMPA CONTRATTO per poter stampare il contratto di richiesta prestito personale
INQUIRY CONTRATTO per conoscere l’esito della pratica
Caricamento pratica prestito personale (prodotto e destinazione)
Cliccando su “CARICAMENTO CONTRATTO” si apre una nuova finestra in cui
compare il codice e il nome dell’intermediario.
Inoltre è necessario selezionare:
Il prodotto finanziario (PP con Assicurazione oppure PP senza assicurazione) La destinazione del finanziamento
Entrambe le scelte possono essere effettuate per mezzo di un menù a tendina
Una volta selezionate le voci che interessano si dovrà cliccare sul tasto “PROSEGUI”
posizionato in basso o a lato a destra.
Caricamento pratica prestito personale (codice fiscale)
Dopo aver cliccato sul tasto
“PROSEGUI” ci troviamo in questa finestra in cui è necessario inserire il codice fiscale del cliente che vuole richiedere il prestito personale.
Inserito il CF si clicca su “TROVA”.
Se il cliente è già anagrafato nel database di Unicredit
UniCreditClarima Banca, il sistema riporterà i dati anagrafici già censiti riferiti al cliente.
In caso contrario verrà proposta la schermata in cui inserire i dati anagrafici del cliente
Caricamento pratica prestito personale (dati anagrafici)
Nella presente schermata è necessario inserire i dati anagrafici relativi al cliente:
Cognome Nome
Luogo di nascita Provincia di nascita Data di nascita Sesso
Cittadinanza Codice fiscale Stato civile
Caricamento pratica prestito personale (dati anagrafici)
Si prosegue con l’inserimento dei dati relativi alla residenza:
Comune di residenza Provincia di residenza Indirizzo*
Anzianità dell’indirizzo di residenza
Si aggiungono i dati relativi al numero di rete fissa
dell’abitazione,al cellulare e ulteriore recapito telefonico
Si inseriscono i dati relativi all’indirizzo di corrispondenza qualora non coincidesse con quello di residenza.
E si clicca sul tasto “PROSEGUI”
* obbligatorio inserire anche l’indirizzo precedente se l’anzianità dell’attuale indirizzo < 5 anni
Caricamento pratica prestito personale (dati anagrafici)
Nella schermata successiva vanno inseriti i dati relativi all’abitazione precedente (comune,provincia, CAP, indirizzo)
Si dovranno aggiungere dati aggiuntivi:
Tipo di abitazione (affitto, abitazione presso la famiglia, proprietà ipotecata/con oneri, proprietà non ipotecata/senza oneri, presso terzi non famiglia)
Costo abitazione Titolo di studio
Definire il tipo di rapporto: se bancario o postale
Anzianità del rapporto bancario/postale
Caricamento pratica prestito personale (dati lavoro)
Verranno aggiunti i dati relativi alla professione:
Tipologia di lavoro Settore attività Occupazione
Scaglione di reddito mensile Mensilità
Datore di lavoro
Anzianità occupazione
Indirizzo, comune, provincia e CAP del datore di lavoro
Numero di familiari Numero di familiari che percepiscono reddito
Caricamento pratica prestito personale (dati identificativi)
Per proseguire alla schermata successiva, è richiesto
l’inserimento dei dati relativi ai un documento di identità:
Tipo di documento (Carta d’Identità, Passaporto, Patente)
N° del documento Luogo di rilascio Provincia di rilascio Rilasciato da Data di rilascio
E si prosegue con il tasto
“PROSEGUI”
Caricamento pratica prestito personale (cobbligato)
Si accede alla schermata in cui inserire i dati relativi al
COOBLIGATO
Sono gli stessi campi utilizzati per il richiedente
Se non bisogna inserire il coobligato si clicca direttamente su prosegui per arrivare alla schermata dati prestito (slide 46)
Caricamento pratica prestito personale (cobbligato)
Inserire il codice fiscale del coobligato.
Inserire il flag se coabita E si clicca sul tasto “TROVA”.
Se il cliente è già anagrafato nel database di Unicredit
UniCreditClarima Banca, il sistema riporterà i dati anagrafici già censiti riferiti al cliente.
In caso contrario verrà proposta la schermata in cui inserire i dati anagrafici del cliente.
Caricamento pratica prestito personale (cobbligato)
Il codice fiscale inserito non è stato riconosciuto nel nostro database e per questo motivo si dovrà procedere con
l’inserimento dei dati anagrafici, specificando il grado di parentela e i dati relativi alla residenza, reddito, lavoro, identificativi (come già fatto per il richiedente)
Si prosegue cliccando su
“PROSEGUI”.
Caricamento pratica prestito personale
ARGENTATO ANNA
Dopo aver inseriti i dati relativi al coobliagto, si clicca su
“PROSEGUI”.
Caricamento pratica prestito personale (dati prestito)
A questo punto occorre inserire i dati relativi al finanziamento richiesto:
Codice tabella finanziaria Importo richiesto
Numero rate Abi, cab e n° c/c Intestatario c/c
Cliccare su “calcola la rata” per valorizzare in automatico i campi relativi a :commissioni, bollo importo e importo rata
Caricamento pratica prestito personale
Dopo aver verificato gli importi relativi alla rata, cliccare su
“CONFERMA FINALE” per proseguire e perfezionare il completamento della pratica.
E’ questo il punto di “non ritorno”.
Una volta che viene data la conferma finale, la pratica viene inserita definitivamente nei nostri sistemi (visualizzazione banca dati) pronta per essere VALUTATA.
Elaborazione esito sistema
Dopo qualche istante, il sistema fornisce l’esito della pratica appena inserita.
Esito pratica
Il sistema garantisce il corretto inoltro della pratica a sistema.
E fornisce il numero il NUMERO PRATICA.
In questo caso, il sistema fornisce l’esito “20 – ESAMINATA”
Si può cliccare sul tasto “CHIUDI”, per chiudere la sessione e tornare all’home-page del sito la stampa
Stampa contratto
Nell’homepage si trova il tasto
“STAMPA CONTRATTO” che permetterà di stampare il contratto
“Modulo Application Form” da far firmare al cliente.
Inviare tutta la documentazione necessaria (contratto + allegati) via fax al numero verde. Dove la struttura dedicata esaminerà la pratica e la valuterà.
Soloda questo momentoinizia la
fasedi delibera
Verifica esito pratica
Home-page
dealer.UniCreditClarima.it Nella sezione in basso della pagina, si possono verificare gli stati delle ultime pratiche inserite.
Per ogni pratica viene riferito il codice pratica, il nome e il codice fiscale del cliente, lo stato e la data riferita all’ultimo stato.
Completamento - Inquiry (ricerca) contratto
Nell’homepage è inoltre prevista la possibilità di accedere alla sezione completamento pratica, nel momento in cui si è scelto precedentemente di salvare parzialmente una pratica nel momento della compilazione.
Inquiry contratto serve nel momento in cui si desidera conoscere l’esito di una pratica specifica.
