L’adesione è libera e volontaria. La partecipazione alle forme pensionistiche complementari disciplinate dal d.lgs. 5 dicembre 2005, n. 252, consente all’Aderente di beneficiare di un trattamento fiscale di favore sui contributi versati, sui rendimenti conseguiti e sulle prestazioni percepite.
La Nota informativa, il Regolamento e le Condizioni generali di contratto sono resi disponibili gratuitamente nell’apposita sezione del sito internet della Compagnia e presso i soggetti incaricati del collocamento.
Con le stesse modalità, sono resi disponibili il Documento sul regime fiscale, il Documento sulle anticipazioni e ogni altra informazione generale utile all’Aderente.
Può essere richiesta alla Compagnia la spedizione dei suddetti documenti.
N.B.: Le principali disposizioni che disciplinano il funzionamento del piano pensionistico e il rapporto tra la Compagnia e l’Aderente sono contenute nel Regolamento e nelle Condizioni generali di contratto, dei quali ti raccomandiamo pertanto la lettura.
C. SEDI E RECAPITI UTILI
--- Sito Internet www.helvetia.it
Indirizzo e-mail [email protected]
Tel +39.02 5351.1
Fax +39.02 537289/5351352
Sede legale e Direzione generale Via Giovan Battista Cassinis, 21 – 20139 Milano
D. TAVOLE DI SINTESI DELLE PRINCIPALE CARATTERISTICHE DEL PIANO PENSIONISTICO INDIVIDUALE – HELVETIA PENSIONE SICURA NEW
--- D.1. Contribuzione
La misura e la periodicità di contribuzione (annuale, semestrale, trimestrale, bimestrale o mensile) sono scelte liberamente dall’Aderente al momento dell’adesione e possono essere successivamente variate.
I contributi sono definiti in cifra fissa. Nel corso dell’anno sono consentiti versamenti aggiuntivi.
L’Aderente ha facoltà di modificare l’importo e/o la frequenza dei versamenti.
Il lavoratore dipendente può contribuire al piano pensionistico individuale - Helvetia Pensione Sicura New versando il flusso di TFR. In questo caso il versamento avviene per il tramite dei datori di lavoro. Coloro che al 28 aprile 1993 già erano iscritti a forme di previdenza obbligatoria possono, in alcuni casi, limitare il versamento del TFR a una quota dello stesso.
Per maggiori informazioni v. sezione ‘Caratteristiche della forma pensionistica complementare’
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Nota informativa - Scheda sintetica
D.2. Opzioni di investimento
end a end è attivata dal 1/1/2007;
ogni caso si ricorda che i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Denominazione HV Previrend
Tipologia Gestione interna separata
Finalità
La gestione interna separata risponde alle esigenze di un soggetto che è ormai prossimo alla pensione e sceglie una modalità di
l fine di consolidare il proprio nio.
gestione con garanzia di risultato a patrimo
Orizzonte temporale Breve/medio periodo (fino a 10 anni) Basso
Grado di rischio
Garanzia SI
D.3. Rendimenti storici
Non è possibile rappresentare i dati storici della gestione interna separata HV Previr cui sono collegate le prestazioni, in quanto la gestione interna separata HV Previr
In
D.4. Spese nella fase di accumulo
Tipologia di costo Importo e caratteristiche
Spese di adesione
In cifra fissa
25,00 euro prelevate dal primo contributo versato solo in caso di recesso dal contratto. Tali spese non sono dunque trattenute qualora l’Aderente non dovesse recedere.
Spese da sostenere durante la fase di accumulo Direttamente
rti trasferiti da altre forme pe
a carico dell’Aderente
In percentuale:
4,50% prelevate da ogni versamento. Sugli impo nsionistiche non sono applicate spese.
Indirettamente Ge
co
gestione interna separata HV Previrend, a carico
dell’Aderente (1): se questo è pari o superiore al 6%;
- 0,75% dal rendimento della gestione interna separata HV Previrend, se questo è inferiore al 6%;
stione interna separata “HV Previrend”
mmissione annua per spese i gestione pari a: d - 12,50% del rendimento della
(1) Oltre alle com possono gravare
seguenti altre spese: spese legali e giudiziarie, , oneri di negoziazione,
missioni indicate, sul patrimonio della Gestione interna separata
unicamente le imposte e tasse
contributo di vigilanza, compenso del responsabile del PIP.
Spese da sostenere per l’esercizio di prerogative individuali (2) :
Anticipazione Non previste
Trasferimento ad altra forma pensionistica complementare Non previste Trasferimento da altra forma pensionistica complementare Non previste
Riscatto Non previste
Reintegro Prestazioni Non previste
(2) Sono prelevate dalla posizione individuale al momento dell’operazione
Per maggiori informazioni v. sezione ‘Caratteristiche della forma pensionistica complementare’
Nota Informativa - Scheda Sintetica
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Nota informativa - Scheda sintetica
D.5. Indicatore sintetico dei costi
o dei Costi non varia in funzione dell’età dell’Aderente L’Indicatore Sintetic
zione individuale e versa un contributo annuo di 2.500 euro e do un tasso di rendimento annuo del 4% .
co
(1) Ipotesi di età diverse al momento dell’adesione n mutano in nulla la presente tabella.
(2) L’indicatore include il costo per la garanzia di rend ento.
ATTENZIONE
N.B.:L’indicatore sintetico dei costi rappresenta il costo annuo in percentuale della posi maturata, stimato facendo riferimento a un Aderente-tipo ch
ipotizzan (v. sezione “Caratteristiche della forma pensionistica
mplementare”).
on im
: Per condizioni differenti rispetto a quelle considerate, ovvero nei casi in cui non si verifichino le ipotesi previste, tale indicatore ha una valenza meramente orientativa.
Età al momento dell’adesione: 30 anni Maschio(1)
Indicatore sintetico dei costi (2) Anni di permanenza
Opzione di investimento 2 anni 5 anni 10 anni 35 anni
“HV Previrend” 3,77% 2,21% 1,50% 0,90%
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HELVETIA PENSIONE SICURA NEW
PIANO INDIVIDUALE PENSIONISTICO DI TIPO ASSICURATIVO – FONDO PENSIONE
CARATTERISTICHE DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE
A. INFORMAZIONI GENERALI
--- Perché sottoscrivere una pensione complementare
Dotandoti di un piano di previdenza complementare hai oggi l’opportunità di incrementare il livello della tua futura pensione. In Italia, come in molti altri paesi, il sistema pensionistico di base è in evoluzione: si vive infatti sempre più a lungo, l’età media della popolazione aumenta e il numero dei pensionati è in crescita rispetto a quello delle persone che lavorano.
Cominciando prima possibile a costruirti una ‘pensione complementare’, puoi integrare la tua pensione di base e così mantenere un tenore di vita analogo a quello goduto nell’età lavorativa.
Lo Stato favorisce tale scelta consentendo, a chi si iscrive a una forma pensionistica complementare, di godere di particolari vantaggi fiscali sul risparmio ad essa destinato
(v. paragrafo G.‘Il regime fiscale’).
A.1. Lo scopo
Helvetia Pensione Sicura New ha lo scopo di consentirti di percepire una pensione complementare (‘rendita’) che si aggiunge alle prestazioni del sistema pensionistico obbligatorio.
A tal fine la Compagnia provvede alla raccolta dei contributi e alla gestione delle risorse, nel tuo esclusivo interesse e secondo le indicazioni di investimento che tu stesso fornirai scegliendo ciò che Helvetia Pensione Sicura New ti offre.
A.2. La costruzione della prestazione complementare
Dal momento del primo versamento inizia a formarsi la tua posizione individuale (cioè, il tuo capitale personale), che tiene conto, in particolare, dei versamenti effettuati e dei rendimenti a te spettanti.
Durante tutta la c.d. ‘fase di accumulo’, cioè il periodo che intercorre da quando effettui il primo versamento a quando andrai in pensione, la ‘posizione individuale’ rappresenta quindi la somma da te accumulata tempo per tempo.
Al momento del pensionamento, la posizione individuale costituirà la base per il calcolo della pensione complementare, che ti verrà erogata nella c.d. ‘fase di erogazione’, cioè per tutto il resto della tua vita.
La posizione individuale è inoltre la base per il calcolo di tutte le altre prestazioni cui tu hai diritto, anche prima del pensionamento (v. paragrafo E. Le prestazioni nella fase di accumulo).
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Nota informativa - Caratteristiche della forma pensionistica complementare
Le modalità di costituzione della posizione individuale sono indicate nella Parte III del Regolamento
A.3. Il Responsabile
La struttura organizzativa di Helvetia Pensione Sicura New prevede la presenza di un
‘Responsabile’, che è una figura appositamente preposta a verificare che la gestione del piano sia svolta nell’interesse esclusivo degli iscritti. Il Responsabile è dotato di requisiti professionali qualificati ed è tenuto a operare in condizioni di indipendenza rispetto alla Compagnia.
I requisiti e le competenze del Responsabile sono contenute nell’apposito Allegato al Regolamento.
Per informazioni sull’attuale Responsabile consulta la sezione ‘Soggetti coinvolti nell’attività della forma pensionistica complementare’.