Il Piano di Accumulo con Pictet
LA SOLUZIONE PIÙ SEMPLICE PER INVESTIRE CON METODO
PIANO DI ACCUMULO: DEFINIZIONE
COS’È
Il PAC è una modalità d’investimento che prevede l’acquisto di quote dei fondi Pictet mediante versamenti mensili o trimestrali, costanti nel tempo.
CHE DURATA HA
L’investimento attraverso il PAC può durare 5, 10 o 15 anni.
PERCHÉ
Il PAC permette di ridurre la volatilità, mediando i prezzi di acquisto e consentendo quindi di raggiungere l’obiettivo di crescita del capitale anche in periodi di forte turbolenza dei
mercati.
PIANO DI ACCUMULO: COME INVESTIRE
Investimento iniziale minimo: 1.200 €.
Il versamento iniziale deve essere un multiplo dell’importo della rata (non decurta il numero di rate pianificate).
Rata minima: - 100 € se mensile - 300 € se trimestrale.
La rata può essere fissata al di sopra di tali minimi, con un incremento minimo di 50€.
Numero di rate: - 60/120/180 rate se mensile - 20/40/60 rate se trimestrale.
Versamenti anticipati : è possibile effettuare dei versamenti anticipati, che riducono il
numero di rate residue.
PIANO DI ACCUMULO: QUANDO COMPRO?
Acquistando quote con periodicità mensile, il PAC consente di ridurre il rischio, anche in periodi di elevata volatilità, e permette di risolvere il problema del Market Timing (si veda esempio in grafico).
70 75 80 85 90 95 100 105
29/12/2010 29/01/2011 28/02/2011 31/03/2011 30/04/2011 31/05/2011 30/06/2011 31/07/2011 31/08/2011 30/09/2011 31/10/2011
Source : Pictet
100,00
102,21
98,95
100,87
101,36
101,91
99,16
87,12
83,62
80,42
88,72
Prezzo Medio
prezzo di acquisto (rata mensile)
PIANO DI ACCUMULO: QUALI VANTAGGI?
0 500 1000 1500 2000 2500 3000 3500 4000 4500 5000
PIC PAC
Il cliente è preoccupato e valuta se disinvestire
Il cliente è più tranquillo e meno propenso a disinvestire
Minore
capitale
immobilizzato
0 5.000 10.000 15.000 20.000 25.000 30.000 35.000 40.000 45.000 50.000 55.000
NOV-08 NOV-09 NOV-10 NOV-11 NOV-12 NOV-13 NOV-14 NOV-15 NOV-16 NOV-17
SIMULAZIONE PAC: PICTET- GLOBAL MEGATREND SELECTION
Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.07.2018
Data di partenza PAC 05.11.2008 Versamento iniziale 3.000€
Rata mensile 200€
Numero rate 180
(116 simulate)
Importo investito
(al 31.07.2018) 26.200€
Valore finale
(al 31.07.2018) 48.114€
Plusvalenza +21.914€
Performance +83,64%
10.000 20.000 30.000 40.000 50.000 60.000 70.000 80.000
SIMULAZIONE PAC: PICTET- DIGITAL
Data di partenza PAC 30.06.2008 Versamento iniziale 3.000€
Rata mensile 200€
Numero rate 180
(121 simulate)
Importo investito
(al 31.07.2018) 27.200€
Valore finale
(al 31.07.2018) 70.000€
Plusvalenza +42.800€
Performance +157,35%
0 2.000 4.000 6.000 8.000 10.000 12.000 14.000 16.000
OTT-14 APR-15 OTT-15 APR-16 OTT-16 APR-17 OTT-17 APR-18
SIMULAZIONE PAC: PICTET- GLOBAL ENVIRONMENTAL OPPORTUNITIES
Fonte: Pictet Asset Management, dati al 31.07.2018
Data di partenza PAC 30.10.2014 Versamento iniziale 3.000€
Rata mensile 200€
Numero rate 180
(45 simulate)
Importo investito
(al 31.07.2018) 12.000€
Valore finale
(al 31.07.2018) 14.792€
Plusvalenza +2.792€
Performance +23,26%
PIANO DI ACCUMULO: COMMISSIONI E ALTRI COSTI
La commissione di sottoscrizione è quella prevista per il
comparto/classe prescelto, come per una sottoscrizione PIC
(massimo del 5%).
Commissioni di Sottoscrizione
Le commissioni di sottoscrizione sono applicate sul valore
complessivo del piano (versamento iniziale + totale delle rate
programmate), con applicazione di 1/3 in detrazione del versamento iniziale (fino ad un massimo di 1/3 del versamento stesso). I restanti 2/3 vengono ripartiti equamente sulle rate successive.
Modalità di Applicazione
I costi legati all’attività della Banca Corrispondente (SIP) sono:
› 15€ all’apertura del PAC
› 1€ per ogni versamento successivo.
Oneri Banca Corrispondente
Per maggiori informazioni
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