Bergamo, 28 Ottobre 2014
Dott. Massimo Lodi Direttore Generale
UBI Trustee & Advisory Services S.A.
Il Family Business: l'approccio del Gruppo UBI
Premessa: il contesto socio-demografico
Solo nel 18% circa dei casi il “de cuius” ha lasciato disposizioni testamentarie Il 53% degli imprenditori ha più di 60 anni;
Il 68% delle aziende italiane con più di 50 dipendenti sono di tipo familiare, così come anche i primi 69 dei 150 gruppi industriali;
Gli imprenditori che affrontano annualmente il problema del Pianificazione Successoria del Patrimonio Familiare sono il 2%, cioè circa 66.000 imprese;
Nel 70% delle imprese familiari è presente un discendente nel gruppo di comando dell'azienda;
Il Pianificazione successoria del Patrimonio Familiare ha dimensioni significative anche all'interno dell'UE, essendo stato stimato che, nei prossimi anni, circa 1/3 delle imprese dovranno essere trasferite a nuovi proprietari (discendenti o esterni);
La Commissione Europea stima che solo un terzo delle aziende sopravvive alla seconda generazione e solo una quota tra il 5% ed il 15% supera la terza.*
Family Business: cosa facciamo e perchè
PERCHE
’?
PERCHE’, A CAUSA DEI NUOVI SCENARI NORMATIVI, ECONOMICI E SOCIALI SONO SENSIBILMENTE AUMENTATI I BISOGNI DELLA CLIENTELA RELATIVI A QUESTE TEMATICHE
PIANIFICAZIONE DEL PATRIMONIO FAMILIARE
Pianificazione successoria
Family e Corporate Governance
Strutture di Gestione e controllo Asset ASSET PROTECTION
Protezione di asset finanziari Protezione di asset immobiliari Protezione del Patrimonio
“Azienda”
UBI Trustee & Advisory Services SA , è la società del gruppo UBI che nell’ambito dei servizi di Family Business presidia le attività di advisory ed engineering sulle seguente tematiche:
Premessa
Il cliente imprenditore manifesta sempre maggiore interesse per soluzioni che tengano conto
contemporaneamente sia delle esigenze della “famiglia imprenditoriale”, che di quelle dell’“azienda famigliare”. Nel Gruppo UBI sono presenti i Centri di Competenza e le professionalità necessarie per offrire soluzioni coordinate a tali bisogni.
Family governance
Passaggio generazionale
Gestione Privacy
Azienda (Corporate)
Ottimizzazione flussi reddito azienda/ famiglia
Corporate governance
Passaggio generazionale
d’azienda
Cessione azienda Ottimizzazione
flussi di reddito famiglia/azienda
Famiglia (Private)
Capitalizzazione / finanziamenti
Protezione patrimonio Asset
allocation
liquidità
liquidità
Le 4 domanda chiave della pianificazione successoria:
1) COME SCEGLIERE L’EREDE?
• La scelta del successore
• La delega / leadership
2) PREVENIRE LE LITI E’ POSSIBILE?
• Come evitare le liti tra senior e junior
• Come evitare le liti tra eredi con la propria uscita dall’azienda
3) NUOVE PROSPETTIVE (ed ora cosa faccio ?)
• La prospettiva di abbandonare la propria creatura
• Timore dell’estinzione dei propri valori con la propria morte
4) FONTI DEL BENESSERE
• Indipendenza dal futuro andamento dell’impresa / Patrimonio non più gestiti direttamente
• Timore che l’azienda non sopravviva alla successione
I principali strumenti utilizzati
ASSET PROTECTION PIANIFICAZIONE DEL PATRIMONIO FAMILIARE
TRUST X X
POLIZZA ASSICURATIVA X X
FONDO PATRIMONIALE X
PATTO DI FAMIGLIA X
TESTAMENTO/DONAZIONE X
USUFRUTTO /
NUDA PROPRIETA’
X
ACCORDI FRA SOCI/PATTI PARASOCIALI
X
MANDATO FIDUCIARIO X X
HOLDING DI FAMIGLIA/
SRL A STATUTO SPECIALE
X
CONTATTI
Massimo Lodi Direttore Generale
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