CONTO BASE PENSIONATI

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FOGLIO INFORMATIVO CONTO BASE PENSIONATI

CONTO DI BASE PENSIONATI

CONTO CORRENTE OFFERTO A SOGGETTI AVENTI DIRITTO A TRATTAMENTI PENSIONISTICI FINO ALL’IMPORTO LORDO ANNUO DI 18.000,00 EURO

ai sensi del Decr et o del Mi ni st er o del l ’Econom i a e d el l e Fi nanze 3 m aggi o 2018, n. 70

INFORMAZIONI SULLA BANCA

CHIANTIBANCA - CREDITO COOPERATIVO - SOCIETA’ COOPERATIVA

Sede Legale: Via Cassia Nord 2/4/6, 53035 Monteriggioni (SI) - Tel.: 0577 297000 - Fax: 0577 594378 Direzione Generale: Piazza Arti e Mestieri 1, 50026 San Casciano in Val di Pesa (FI) - Tel.: 055 8255200 - Fax: 055 8255241

Sito internet: www.chiantibanca.it - E-mail: info@chiantibanca.it - PEC: direzione@abi08673.legalmail.it Codice Fiscale e numero iscrizione al Registro Imprese di Siena n. 01292880521

Aderente al Gruppo Bancario Cooperativo Iccrea iscritto all'Albo dei Gruppi Bancari con capogruppo Iccrea Banca S.p.A., che ne esercita la direzione ed il coordinamento

Società partecipante al Gruppo IVA Gruppo Bancario Cooperativo Iccrea - P.IVA 15240741007, Cod. SDI 9GHPHLV Iscritta all’Albo delle Banche n. 5723.2.0 - Codice ABI: 08673

Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A206460

Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo Nazionale di Garanzia

Dati e qualifica soggetto incaricato dell’offerta fuori sede/a distanza

Nome e Cognome/Ragione Sociale

Sede (Indirizzo)

Recapito Telefonico e indirizzo e-mail

Iscrizione ad Albi o Elenchi

Numero di iscrizione all’Albo o Elenco

Qualifica

CHE COS'È IL CONTO CORRENTE BASE

Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamento e prelievo di contante e pagamenti nei limiti del saldo disponibile).

Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, addebiti diretti, fido.

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Il Conto di Base per pensionati è un contratto di conto corrente con il quale il cliente, può compiere gratuitamente il numero di operazioni annue di cui alla tabella “B” allegata al Decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze n. 70/2018 e qui di seguito riportata.

Tale contratto è riservato ai soli consumatori soggiornanti legalmente nell’Unione Europea che hanno diritto a trattamenti pensionistici fino all’importo lordo annuo di Euro 18.000,00.

Il cliente può richiedere l’effettuazione di operazioni aggiuntive offerte dalla banca e/o in numero superiore a quelle previste dalla tabella “B”, ma sarà soggetto al pagamento delle relative spese, come meglio specificato nelle successive Condizioni Economiche. Sul Conto di Base non possono essere concessi né fidi né sconfinamenti.

Il titolare di tale Conto di Base può eseguire le operazioni di cui alla tabella “B” avvalendosi, senza maggiori costi, dei canali telematici disponibili presso la banca per conti analoghi, fermo restando l’addebito di spese per le eventuali operazioni aggiuntive o in numero superiore rispetto a quelle indicate nella tabella “B”.

Ogni cliente può essere titolare di un solo Conto di Base. Al momento della richiesta di apertura del Conto di Base, il cliente è tenuto a presentare un’autocertificazione in cui attesta di non essere titolare di altro Conto di Base e di avere diritto a trattamenti pensionistici d’importo complessivo annuo non superiore a Euro 18.000,00. Il titolare del Conto di Base è tenuto inoltre a presentare entro il 31 maggio di ogni anno l’autocertificazione attestante l’importo del trattamento pensionistico dell’anno cui ha diritto. La mancata attestazione entro il predetto termine, o un trattamento pensionistico attestato eccedente l’importo lordo annuo di 18.000,00 euro, comporta la perdita dell’esenzione dalle spese. La banca ne dà comunicazione al cliente, che può recedere dal contratto entro due mesi, senza che siano dovute le spese.

Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a 100.000,00 euro.

Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto della carta di debito, ma è anche ridotto al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione.

Il Conto di Base è stipulato ai sensi degli articoli 126-noviesdecies e seguenti del D.lgs. 385/1993 e del decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze n. 70 del 3 maggio 2018.

Per saperne di più:

La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito www.bancaditalia.it, presso tutte le filiali della banca e sul sito della banca www.chiantibanca.it.

TABELLA “B”

Tipologie di servizi offerti gratuitamente N.ro operazioni

Elenco movimenti 6

Prelievo di contante allo sportello 12

Prelievo di contante tramite ATM del prestatore di servizi di pagamento o del suo

Gruppo, sul territorio nazionale Illimitate

Prelievo di contante tramite ATM di altro prestatore di servizi di pagamento o del

suo Gruppo, sul territorio nazionale 6

Operazioni di addebito diretto Ilimitate

Pagamenti ricevuti tramite Bonifico - SEPA (incluso accredito pensione) Illimitate Ordine permanente di bonifico (Bonifico – SEPA) effettuati con addebito in conto 6

Versamenti contanti e versamenti assegni 6

Comunicazioni di trasparenza (incluso spese postali) 1

Invio informativa periodica (estratti conto e documento di sintesi) (incluso spese

postali) 4

Operazioni di pagamento attraverso carta di debito Illimitate

Rilascio, rinnovo e sostituzione carta di debito 1

Alle operazioni eccedenti il numero indicato nella tabella sopra riportata verranno applicate le condizioni massime riportate nel presente foglio informativo.

PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE

Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue sono comprensive di eventuali penali, oneri fiscali e spese di scritturazione contabile e rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da

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un consumatore medio titolare di un conto corrente.

Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all’operatività del singolo cliente.

Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre condizioni economiche” e consultare i fogli informativi dei servizi accessori al conto, messi a disposizione dalla banca.

È sempre consigliabile verificare periodicamente se il conto corrente acquistato è ancora il più adatto alle proprie esigenze. Per questo è utile esaminare con attenzione l’elenco delle spese sostenute nell’anno, riportato nell’estratto conto o nel Riepilogo delle spese, e confrontarlo con i costi orientativi per i clienti tipo indicati dalla banca nello stesso estratto conto o Riepilogo delle spese.

PROSPETTO DELLE PRINCIPALI CONDIZIONI

VOCI DI COSTO

SPESE FISSE

Spese per l'apertura del conto Non previste

Tenuta del conto

Canone per tenuta del conto

€ 0,00

Imposta di bollo: € 34,20

Canone annuo per la tenuta del conto: € 34,20 Numero di operazioni incluse nel canone annuo Vedi Tabella "B"

Spese annue per conteggio interessi e competenze Non previste

Servizi di pagamento

Rilascio di una carta di debito nazionale (emissione) (Incluso nel canone del Conto di Base) Rilascio di una carta di debito nazionale (gestione) (Incluso nel canone del Conto di Base)

Circuiti abilitati BANCOMAT®, PagoBANCOMAT®, Cirrus Maestro, Visa

Electron

Rilascio di una carta di debito internazionale (emissione) (Incluso nel canone del Conto di Base) Rilascio di una carta di debito internazionale (gestione) (Incluso nel canone del Conto di Base)

Circuiti abilitati BANCOMAT®, PagoBANCOMAT®, Cirrus Maestro, Visa

Electron

Canone annuo carta di credito Servizio non previsto

Rilascio moduli assegni Servizio non previsto

Home banking

Canone annuo per internet banking e phone banking (Incluso nel canone del Conto di Base)

SPESE VARIABILI

Gestione liquidità

Spese per registrazione operazioni non incluse nel canone (si aggiunge al costo dell'operazione)

Sportello € 5,00 Retrosportello € 2,00 Stampa estratto conto allo sportello Gratuiti i primi 6 ogni anno

Ulteriori: € 2,00

Spese per produzione/Invio estratto conto

POSTA: € 1,25

Nr. documenti omaggio annuali: 4

CASELLARIO ELETTRONICO: € 0,00

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Nr. documenti omaggio annuali: 4 Spese per produzione/Invio estratto scalare (cartaceo) € 0,00

Nr. documenti omaggio annuali: 4 Spese per produzione/Invio estratto scalare

(infob@nking)

€ 0,00

Nr. documenti omaggio annuali: 4 Spese per produzione/Invio doc. trasparenza (cartaceo) € 0,00

Spese per produzione/Invio doc. trasparenza

(infob@nking) € 0,00

Documentazione relativa a singole operazioni € 0,00

Servizi di pagamento

Prelievo contati allo sportello Gratuiti i primi 12 ogni anno Ulteriori: € 2,00 Prelievo di contante allo sportello automatico presso la

stessa banca in Italia (Incluso nel canone del Conto di Base)

Prelievo di contante allo sportello automatico presso altra banca/intermediario in Italia

CIRCOLARITA':

Gratuiti i primi 12 ogni anno Ulteriori: € 2,30

CASSE RURALI/BCC: € 0,00

Bonifico - SEPA (Verso clienti della banca)

SPORTELLO: € 2,00

INTERNET BANKING: € 0,00

Gratuiti i primi 6 ogni anno verso clienti o verso altri istituti

Bonifico - SEPA (Verso altri istituti)

SPORTELLO: € 3,00 INTERNET BANKING: € 1,00

Gratuiti i primi 6 ogni anno verso clienti o verso altri istituti

Bonifico - Extra SEPA (Spese fisse)

SPORTELLO:

fino a € 100.000,00: € 20,00 fino a € 500.000,00: € 25,00 oltre: € 30,00

INTERNET BANKING:

fino a € 100.000,00: € 15,00 fino a € 500.000,00: € 20,00 oltre: € 22,50

Bonifico - Extra SEPA (Commissioni percentuali) SPORTELLO: 0,15% Minimo: € 1,00 INTERNET BANKING: 0,15% Minimo: € 1,00 Ordine permanente di bonifico Gratuiti i primi 12 ogni anno

Addebito diretto (Incluso nel canone)

Ricarica carta prepagata Servizio non previsto

INTERESSI SOMME DEPOSITATE

Interessi creditori

Tasso creditore annuo nominale Tasso fisso: 0%

CAPITALIZZAZIONE

Ritenuta fiscale su interessi creditori Aliquota vigente nel periodo di riferimento Periodicità addebito spese, commissioni e altri oneri

diversi dagli interessi AD OGNI LIQUIDAZIONE

Conteggio e accredito interessi avere ANNUALE (al 31 dicembre di ciascun anno) o alla chiusura del rapporto.

Conteggio e accredito interessi dare Vedi sezione ALTRO

DISPONIBILITÀ SOMME VERSATE

Contante Stesso giorno del versamento

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Contante tramite sportetllo automatico Stesso giorno del versamento Contante tramite cassa contunua Stesso giorno del versamento Assegni bancari ChiantiBanca stessa filiale In giornata

Assegni bancari ChiantiBanca stessa filiale tramite

sportello automatico In giornata

Assegni bancari ChiantiBanca stessa filiale tramite cassa

continua In giornata

Assegni bancari ChiantiBanca altra filiale In giornata Assegni bancari ChiantiBanca altra filiale tramite sportello

automatico In giornata

Assegni bancari ChiantiBanca altra filiale tramite cassa

continua In giornata

Assegni circolari stessa banca 4 giorni lavorativi Assegni circolari ICCREA Banca 4 giorni lavorativi Assegni circolari ICCREA Banca tramite sportello

automatico 4 giorni lavorativi

Assegni circolari ICCREA Banca tramite cassa continua 4 giorni lavorativi Assegni circolari altri istituti 4 giorni lavorativi Assegni circolari altri istituti tramite sportello automatico 4 giorni lavorativi Assegni circolari altri istituti tramite cassa continua 4 giorni lavorativi

Assegni bancari altre banche 4 giorni lavorativi

Assegni bancari altre banche tramite sportello automatico 4 giorni lavorativi Assegni bancari altre banche tramite cassa continua 4 giorni lavorativi Assegni Banca d'Italia e vaglia PPTT 4 giorni lavorativi Assegni rinegoziati da insoluto C/T 4 giorni lavorativi

VALUTE

VALUTE SU VERSAMENTI

Valuta - vers. contanti In giornata

Valuta - vers. A/C ChiantiBanca In giornata

Valuta - vers. A/C ICCREA 1 giorno lavorativo

Valuta - Vers. A/C altri istituti 1 giorno lavorativo

Valuta - vers. A/B ChiantiBanca In giornata

Valuta - vers. A/B altre banche 3 giorni lavorativi Valuta - vers. vaglia PPTT e BANKITALIA 1 giorno lavorativo Valuta - vers. cassa cont. A/C ChiantiBanca In giornata Valuta - vers. cassa cont. A/C ICCREA 1 giorno lavorativo Valuta - vers. cassa cont. A/C altri 1 giorno lavorativo Valuta - vers. cassa cont. A/B altre banche 3 giorni lavorativi Valuta - vers. ATM self A/C ChiantiBanca In giornata Valuta - vers. ATM self A/C ICCREA 1 giorno lavorativo Valuta - vers. ATM self A/C altri 1 giorno lavorativo Valuta - vers. ATM self A/B altre banche 3 giorni lavorativi

VALUTE E DISPONIBILITA' SU VERSAMENTI ASSEGNI ESTERO

Valuta assegno in divisa tratto su banca estera 9 giorni lavorativi Valuta assegno in euro tratto su banca estera 9 giorni lavorativi Valuta assegno in euro di conto estero tratto su banca

italiana 3 giorni lavorativi

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Valuta assegno in divisa tratto su banca italiana 9 giorni lavorativi

Data valuta travelers cheques 8 giorni lavorativi

Disponibilità assegno divisa banca estera 30 giorni lavorativi Disponibilità assegno euro su banca estera 30 giorni lavorativi Disponibilità assegno euro su banca italiana 15 giorni lavorativi Disponibilità assegno divisa su banca italiana 15 giorni lavorativi Disponibilità travelers cheques 15 giorni lavorativi

VALUTE SU PRELIEVI

Prelevamento mediante ATM (bancomat) data operazione Prelevamento con assegno interno a sportello data operazione

Addebito assegni tratti data emissione

TERMINI DI NON STORNABILITA’

Termini massimi di addebito su versamenti di assegni domestici in euro (termini di non stornabilità – giorni lavorativi successivi a quello di versamento titoli)

Assegni bancari tratti sulla stessa banca 8 giorni Assegni bancari tratti su altre banche italiane 8 giorni

Assegni circolari 8 giorni

SERVIZI DI PAGAMENTO

ASSEGNI

Ass.propri / costo singolo assegno rilasciato € 0,40 Ass.propri / bollo su singolo assegno emesso in forma

libera a carico del cliente nella misura prevista per legge

Ass.propri / spese insoluto c/t per assegno tratto (msg

085) o spese insoluto CIT € 20,00

Ass.propri / spese insoluto cartaceo per assegno tratto

(msg 851) € 20,00

Ass.propri / penale pagam. tardivo (oltre a interessi al

tasso legale) 10%

Ass.negoziati / spese per richiamo € 5,50

oltre al recupero delle spese reclamate da terzi Ass.negoziati / spese per assegni ritornati impagati o

spese per copia conforme di assegni CITritornati impagati

€ 5,50

oltre al recupero delle spese reclamate da terzi

Ass.negoziati / spese assegni protestati € 8,00

oltre al recupero delle spese di protesto Ass.negoziati / spese accredito al dopo incasso € 5,00

Recupero spese invio preavviso di revoca - CAI € 25,00 Assegni negoziati / presentazione assegno tramite

procedura backup (assegni non presentabili tramite CIT) € 15,00

ASSEGNI ESTERI IN EURO E VALUTA - BANCONOTE E VALUTA ESTERA

Spese fisse su distinta acquisto valuta estera € 10,00 Spese fisse su distinta vendita valuta estera € 10,00

Acquisto banconote estere € 10,00

Vendita banconote estere € 10,00

Acquisto travelers cheques: spesa fissa € 1,00 Acquisto assegni estero: spesa fissa € 10,00

Acquisto assegni estero: commissione 0%

Spese insoluto assegno estero/travelers cheques € 25,00

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ALTRO

Periodicità addebito spese,comm. e altri oneri diversi

dagli interessi AD OGNI LIQUIDAZIONE

Conteggio e accredito interessi avere ANNUALE (al 31 dicembre di ciascun anno) o alla chiusura del rapporto.

Conteggio interessi dare

ANNUALE (al 31 dicembre di ciascun anno) o alla chiusura del rapporto. Gli interessi diventano esigibili il 1°

marzo dell'anno successivo a quello in cui sono maturati o alla chiusura del rapporto.

Riferimento calcolo interessi ANNO CIVILE

Addebito assegni DATA EMISSIONE

Periodicità invio estratto conto TRIMESTRALE

Periodicità applicazione operazioni omaggio ANNUALE

Periodicità applicazione spese fisse A FINE ANNO

LIMITI OPERATIVI PER OPERAZIONI ESEGUITE TRAMITE CASSA SELF

LIMITI OPERATIVI PER OPERAZIONI ESEGUITE TRAMITE CASSA SELF ASSISTENTE (Se il servizio è attivo) Tipo di operazione Massimale singola operazione Massimale Giornaliero Massimale Mensile

Bonifici € 5.000 € 5.000 € 5.000

Prelievo di contante € 2.000 € 2.750 € 10.000

Versamento di contante € 9.999 € 14.999 € 450.000

Tipo di operazione Importo Massimo

Versamento assegni bancari stessa banca (per assegno) € 500.000

Versamento assegni bancari altra banca (per assegno) € 500.000

Versamento assegni circolari (per assegno € 500.000

Il servizio di “gestione delle monete metalliche” sarà disponibile solo se espressamente contrattualizzato con la banca, in tal caso, le condizioni economiche risultano come di seguito specificato:

GESTIONE MONETE METALLICHE

Versamento di monete metalliche:

a) occasionale, non legata a attività professionale o imprenditoriale, presentate in contenitori standard (rotolini e/o blister plastificati) dal controvalore definito:

> versamento alla presentazione dei valori, valuta data operazione

> commissione massima: euro 5,00 b) da sottoporre a contazione*

> versamento all'avvenuta contazione, max 15gg lavorativi dalla presentazione dei valori, valuta data operazione

> commissioni 1,90% del controvalore versato (minimo euro 60,00) Prelevamento in monete metalliche*:

> consegna entro 10gg lavorativi dalla richiesta

> addebito alla consegna, valuta data operazione

> commissione 1,70% del controvalore consegnato (minimo euro 60,00)

* Il servizio di gestione delle monete metalliche (versamento a contazione e prelevamento) può essere svolto tramite una societ à di servizi specializzata (di seguito Service) in possesso dei requisiti previsti dal Testo Unico delle Leggi di Pubblica Sicurezza del 18 giugno 1931. In questo caso, il ritiro o la consegna delle monete possono essere eseguite presso un punto indicato dal Client e. La Banca fornisce al cliente l'elenco del personale abilitato all'espletamento del servizio pred etto, che sarà riconoscibile dalla divisa indossata, dal tesserino di riconoscimento (la cui esposizione è obbligatoria) corredato di fotografia e contenente le genera lità del lavoratore (nome cognome e data nascita) e l'indicazione del datore di lavoro.

SPESE PER COMUNICAZIONI

SPESE PER COMUNICAZIONI ...max € 15,00 cad.

(Es.:

- Comunicazioni su singola operazione (cartaceo) ... max € 1,00 cad.

- Comunicazioni su singola operazione (infob@nking) ... gratuite - Comunicazioni a mezzo posta raccomandata ...recupero spese sostenute - Comunicazioni su rapporti dormienti ... recupero spese sostenute)

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RECESSO E RECLAMI

Recesso dal contratto

Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto.

La banca può recedere dal contatto, comunicandolo al cliente con un preavviso minimo i due mesi, in presenza di una o più delle seguenti condizioni:

a) il cliente ha usato intenzionalmente il conto per fini illeciti

b) alla data del 31 dicembre il conto risulta incapiente e non movimentato, su ordine o su iniziativa del cliente, per oltre 24 mesi consecutivi salvo che il cliente provveda al ripristino dei fondi entro il termine di preavviso minimo, sopra riportato

c) l’accesso al conto è stato ottenuto sulla base di informazioni errate fornite dal consumatore d) il cliente non soggiorna più legalmente nell’Unione Europea

e) successivamente all’apertura del presente conto il cliente ha aperto in Italia un altro conto di pagamento che gli consente di utilizzare i servizi di cui al presente Foglio Informativo

Nei caso di cui alle lettere a) e c) il recesso ha effetto immediato.

Portabilità (Trasferimento dei servizi di pagamento connessi al rapporto di conti di pagamento)

Ai sensi di quanto previsto dal D.lgs. n. 37/2017, il cliente consumatore ha diritto a trasferire gratuitamente tutti o alcuni dei servizi di pagamento connessi al rapporto di conto (ordini permanenti di bonifico – SCT - SEPA Credit Transfer, bonifici ricorrenti - SCT, ordini di addebito diretto – SDD - SEPA Direct Debit Core) e/o l’eventuale saldo disponibile positivo, con o senza la chiusura del rapporto, su un conto di pagamento, espresso nella medesima valuta e con pari intestazione, in essere presso un’altra banca o altro prestatore di servizi di pagamento. Il trasferimento avviene, in assenza di cause ostative, entro dodici giorni lavorativi dalla relativa richiesta presentata dal cliente alla banca o al prestatore di servizi di pagamento presso cui si intendono trasferire i servizi di pagamento e/o il saldo del rapporto di conto.

Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale

Numero 30 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente.

Reclami

I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Banca, presso la Direzione Generale posta in San Casciano in Val di Pesa, Piazza Arti e Mestieri 1 – 50026 (FI), oppure all’indirizzo e-mail ufficioreclami@chiantibanca.it che risponde, di norma, entro 60 giorni dal ricevimento.

Per i soli servizi di pagamento, l’Ufficio Reclami risponde entro 15 giornate operative dalla ricezione del reclamo. Se, in situazioni eccezionali e per motivi indipendenti dalla sua volontà, l’Ufficio Reclami non può rispondere, lo stesso invia al cliente una risposta interlocutoria indicando le ragioni del ritardo e il termine entro cui il cliente riceverà la risposta definitiva, che non potrà comunque essere superiore a 35 giornate lavorative. Qualora il reclamo abbia ad oggetto l’esercizio del diritto di rimborso di somme relative a operazioni di pagamento autorizzate e disposte ad iniziativa del beneficiario o per il suo tramite il predetto termine è ridotto a 10 giornate lavorative dal ricevimento della richiesta di rimborso. In questi casi, la Banca rimborserà entro tale termine l’intero importo dell’operazione di pagamento ovvero fornirà una giustificazione per il rifiuto del rimborso medesimo.

Se il Cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i termini predetti può rivolgersi a:

 Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla Banca;

 Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la Banca, il Cliente può attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, sito internet www.conciliatorebancario.it

.

Resta salva la facoltà di rivolgersi al giudice nel caso in cui il Cliente non fosse soddisfatto della decisione dell’ABF o la mediazione si dovesse concludere senza raggiungimento di un accordo.

Se il cliente intende rivolgersi al giudice egli - se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati - deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi

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all’ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purché iscritto nell’apposito registro ministeriale

In ogni caso il cliente ha diritto di presentare esposti alla Banca d’Italia.

GLOSSARIO

Addebito diretto Con l’addebito diretto il cliente autorizza un terzo (beneficiario) a richiedere alla banca / intermediario il trasferimento di una somma di denaro dal conto del cliente a quello del beneficiario. Il trasferimento viene eseguito dalla banca / intermediario alla data o alle date convenute dal cliente e dal beneficiario. L’importo trasferito può variare.

Bonifico – SEPA Con il bonifico la banca / intermediario trasferisce una somma di denaro dal conto del cliente a un altro conto, secondo le istruzioni del cliente, verso paesi SEPA.

Bonifico – extra SEPA Con il bonifico la banca / intermediario trasferisce una somma di denaro dal conto del cliente a un altro conto, secondo le istruzioni del cliente, verso paesi non-SEPA.

Canone annuo Spese fisse per la gestione del conto.

Commissione di istruttoria veloce Commissione per svolgere l’istruttoria veloce, quando il cliente esegue operazioni che determinano uno sconfinamento o accrescono l’ammontare di uno sconfinamento esistente.

Commissione onnicomprensiva Commissione calcolata in maniera proporzionale rispetto alla somma messa a disposizione del cliente e alla durata del fido. Il suo ammontare non può eccedere lo 0,5%, per trimestre, della somma messa a disposizione del cliente.

Disponibilità somme versate Numero di giorni successivi alla data dell’operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme versate.

Documentazione relativa a singole operazioni

Consegna di documenti relativi a singole operazioni poste in essere dal cliente.

Fido Contratto in base al quale la banca / intermediario si impegna a mettere a disposizione del cliente una somma di denaro oltre il saldo disponibile sul conto. Il contratto stabilisce l’importo massimo della somma messa a disposizione e l’eventuale addebito al cliente di una commissione e degli interessi.

Ordine permanente di bonifico Trasferimento periodico di una determinata somma di denaro dal conto del cliente a un altro conto, eseguito dalla banca / intermediario secondo le istruzioni del cliente.

Prelievo di contante Operazione con la quale il cliente ritira contante dal proprio conto.

Ricarica carta prepagata Accreditamento di somme su una carta prepagata.

Rilascio di una carta di credito Rilascio, da parte della banca / intermediario, di una carta di pagamento collegata al conto del cliente. L’importo complessivo delle operazioni effettuate tramite la carta durante un intervallo di tempo concordato è addebito per intero o in parte sul conto del cliente a una data convenuta. Se il cliente deve pagare interessi sulle somme utilizzate, gli interessi sono disciplinati dal contratto di credito tra la banca / intermediario del cliente.

Rilascio di una carta di debito Rilascio, da parte della banca / intermediario, di una carta di pagamento collegata al conto del cliente. L’importo di ogni operazione effettuata tramite la carta viene addebitato direttamente e per intero sul conto del cliente.

Rilascio moduli di assegni Rilascio di un carnet di assegni.

Saldo disponibile Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare.

Sconfinamento Somme di denaro utilizzate dal cliente, o comunque addebitategli, in eccedenza rispetto al fido (“utilizzo extra-fido”); somme di denaro utilizzate da cliente, o comunque addebitategli, in mancanza di un fido, in eccedenza rispetto al saldo del cliente (“sconfinamento in assenza di fido”).

Spesa per singola operazione non compresa nel canone

Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel canone annuo.

Spese annue per conteggio interessi e competenze

Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per il calcolo delle competenze.

Invio estratto conto Invio dell’estratto conto nei casi in cui è obbligatorio per legge o per richiesta del cliente.

Tasso creditore annuo nominale Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali.

Tasso debitore annuo nominale Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate in relazione al fido e/o allo sconfinamento. Gli

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interessi sono poi addebitati sul conto.

Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM)

Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e delle finanze come previsto dalla legge sull’usura. Per verificare se un tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra tutti quelli pubblicati, il tasso soglia dell’operazione e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore.

Tenuta del conto La banca / intermediario gestisce il conto rendendone possibile l’uso da parte del cliente.

Valute sul prelievo di contante Numero dei giorni che intercorrono tra la data del ritiro del contante dal proprio conto da parte del cliente e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest’ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo.

Valute sul versamento di contante

Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento del contante nel proprio conto da parte del cliente e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi.

Versamento di contate Operazione con la quale il cliente ritira contate dal proprio conto.

GLOSSARIO

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FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO AI SERVIZI DI PAGAMENTO REGOLATI SU CONTO CORRENTE DI CORRISPONDENZA

DIVERSI DAGLI STRUMENTI DI PAGAMENTO (BANCA VIRTUALE E CARTE DI DEBITO E CREDITO)

INFORMAZIONI SULLA BANCA

CHIANTIBANCA - CREDITO COOPERATIVO - SOCIETA’ COOPERATIVA

Sede Legale: Via Cassia Nord 2/4/6, 53035 Monteriggioni (SI) - Tel.: 0577 297000 - Fax: 0577 594378 Direzione Generale: Piazza Arti e Mestieri 1, 50026 San Casciano in Val di Pesa (FI) - Tel.: 055 8255200 - Fax: 055 8255241

Sito internet: www.chiantibanca.it - E-mail: info@chiantibanca.it - PEC: direzione@abi08673.legalmail.it Codice Fiscale e numero iscrizione al Registro Imprese di Siena n. 01292880521

Aderente al Gruppo Bancario Cooperativo Iccrea iscritto all'Albo dei Gruppi Bancari con capogruppo Iccrea Banca S.p.A., che ne esercita la direzione ed il coordinamento

Società partecipante al Gruppo IVA Gruppo Bancario Cooperativo Iccrea - P.IVA 15240741007, Cod. SDI 9GHPHLV Iscritta all’Albo delle Banche n. 5723.2.0 - Codice ABI: 08673

Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A206460

Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo Nazionale di Garanzia

Dati e qualifica soggetto incaricato dell’offerta fuori sede/a distanza

Nome e Cognome/Ragione Sociale

Sede (Indirizzo)

Recapito Telefonico e indirizzo e-mail

Iscrizione ad Albi o Elenchi

Numero di iscrizione all’Albo o Elenco

Qualifica

CHE COSA SONO I SERVIZI DI PAGAMENTO

Con la prestazione di servizi di pagamento, il cliente ha la possibilità di effettuare pagamenti a terzi o di riceverli, utilizzando in via generale il conto corrente acceso presso la banca.

I servizi principali sono:

 bonifico: con il bonifico la banca trasferisce una somma di denaro dal conto del cliente a un altro conto, secondo le istruzioni del cliente (ordinante e beneficiario possono coincidere)

 ordine permanente di bonifico: trasferimento periodico di una determinata somma di denaro dal conto del cliente a un altro conto, eseguito dalla banca/intermediario secondo le istruzioni del cliente.

 addebito diretto (anche SDD): con l'addebito diretto il cliente autorizza un terzo (beneficiario) a richiedere alla banca/intermediario il trasferimento di una somma di denaro dal conto del cliente a quello del beneficiario. Il trasferimento viene eseguito dalla banca/intermediario alla data o alle date convenute dal cliente e dal beneficiario. L'importo trasferito può variare.

 Ri.Ba, bolletini “Mav” e “Freccia” emessi a proprio debito.

(12)

I principali rischi che il cliente deve tenere in considerazione sono:

- variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio), se contrattualmente previsto;

- mancata esecuzione del pagamento per assenza di fondi;

- per i servizi di pagamento ordinati dal beneficiario, il rischio per il pagatore consiste di non avere provvista sufficiente sul conto per accettare l’addebito;

- irregolarità formali o contraffazione riguardo pagamenti tramite procedura SDD;

- mancata accettazione da parte della banca domiciliataria dell’ordine permanente di addebito o revoca da parte del debitore, indirizzata alla propria banca, dell’autorizzazione stessa;

- rischio di tasso di cambio per disposizioni di incasso e pagamento da effettuarsi in valuta estera;

- disguidi tecnici (non giustificabili con i casi di forza maggiore) che impediscano all’ordine impartito di pervenire correttamente e nei tempi previsti sul conto del beneficiario.

CONDIZIONI ECONOMICHE

Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio.

Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo.

BONIFICI IN USCITA Commissioni e spese

Bonifici SEPA (Area SEPA)

Bonifico SEPA (SCT – SEPA CREDIT TRANSFER) e bonifico trasfrontaliero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda, Liechtenstein) in euro, corone svedesi o lei rumeni ai sensi del Regolamento UE n. 924/2009

Bonifici su Banche / allo sportello con addebito in c/c € 5,00 Bonifici su Banche / allo sportello con addebito in c/c per

stipendi € 5,00

Bonifici su Banche / da distinta manuale con addebito in

c/c € 5,00

Bonifici su Banche / da distinta manuale con addebito in

c/c per stip € 5,00

Bonifici su Banche / da home banking (InBank) € 1,00 Bonifici su Banche / da home banking (InBank) per

stipendi € 1,00

Bonifici su Banche / da ATM € 1,00

Bonifici su Banche / da ATM per stipendi € 1,00 Bonifici su Banche / da home banking (CBI passivo) € 1,00 Bonifici su Banche / da home banking (CBI passivo) per

stipendi € 1,00

Bonifici su Banche / di importo rilevante (BIR) e/o urgenti € 15,00 Bonifici su Banche / da file o supporto magnetico con

addebito in c/c € 5,00

Bonifici interni / allo sportello con addebito in c/c € 2,00 Bonifici interni / allo sportello con addebito in c/c per

stipendi € 2,00

Bonifici interni / da distinta manuale con addebito in c/c € 2,00 Bonifici interni / da distinta manuale con addebito in c/c

per stip € 2,00

Bonifici interni / da home banking (InBank) € 0,00 Bonifici interni / da home banking (InBank) per stipendi € 0,00

Bonifici interni / da ATM € 0,00

Bonifici interni / da ATM per stipendi € 0,00 Bonifici interni / da home banking (CBI passivo) € 0,00

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Bonifici interni / da home banking (CBI passivo) per

stipendi € 0,00

Bonifici interni / da file o supporto magnetico con

addebito in c/c € 2,00

Bonifici interni / giroconto € 0,00

Bonifici con ordine permanente

Si rimanda al Foglio Informativo

“Servizi di Pagamento Disciplinati dal D.LGS N.11/2010 (PSD)” e relativa autorizzazione da sottoscrivere alla richiesta di attivazione del servizio.

Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro dell'Unione Europea/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non app. all'unione monetaria ai sensi del D.Lgs. 11/2010

Bonifici estero in valuta: commiss. servizio 0,15%

Bonifici estero euro disposti: commiss. servizio 0%

Bonifici estero disposti: spese op. sportello € 60,00 Bonifici estero disposti: spese op. Home Banking € 45,00 Bonifici estero disposti: recupero spese OUR € 130,00

Recupero spese CVS € 50,00

Depositi a tempo: spese accensione/estinzione/proroga € 50,00 Depositi a tempo: commissioni di intervento € 50,00

Bonifici extra SEPA (extra Area SEPA)

Altri bonifici estero compresi i bonifici regolati da schema SEPA non rientranti nell'ambito di applicazione del Regolamento UE n. 924/2009

Bonifici estero in valuta: commiss. servizio 0,15%

Bonifici estero euro disposti: commiss. servizio 0%

Bonifici estero disposti: spese op. sportello € 60,00 Bonifici estero disposti: spese op. HB € 45,00 Bonifici estero disposti: recupero spese OUR € 130,00

Recupero spese CVS € 50,00

Depositi a tempo: spese accensione/estinzione/proroga € 50,00 Depositi a tempo: commissioni di intervento € 50,00

BONIFICI IN ENTRATA Commissioni e spese

Bonifici SEPA (Area SEPA)

Bonifico SEPA (SCT – SEPA CREDIT TRANSFER) e bonifico trasfrontaliero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda, Liechtenstein) in euro, corone svedesi o lei rumeni ai sensi del Regolamento UE n. 924/2009

Bonifici in arrivo da banche € 0,00

Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro dell'Unione Europea/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non app. all'unione monetaria ai sensi del D.Lgs. 11/2010

Bonifici estero in arrivo: spese € 60,00

Bonifici extra SEPA (extra Area SEPA)

Altri bonifici estero compresi i bonifici SEPA non rientranti nell'ambito di applicazione del Regolamento CE n. 924/2009

Bonifici estero in arrivo: spese € 60,00

ADDEBITI DIRETTI PASSIVI

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Commissioni e spese

Addebito Diretto SEPA Direct Debit (SDD) Core Direct Debit e Business to Business Direct Debit (solo per clienti diversi da consumatori)

ADDEBITO RID/SDD - PRODOTTI BANCA € 0,00

ADDEBITO RID/SDD - FINANZIARIE € 0,00

ADDEBITO RID/SDD - ONLUS € 0,00

ADDEBITO RID/SDD - STANDARD € 0,00

ADDEBITO RID/SDD - UTENZE € 0,00

Altre spese applicabili agli addebiti diretti

Per richieste di rimborso (refund) € 0,00 Spese per sevizio clausola limitativa (black list/ white list) € 0,00

Gestione del mandato € 0,00

Richiesta copia del mandato € 0,00

RI.BA PASSIVE Commissioni e spese

Addebito Ri.Ba. / Home Banking € 0,00

Addebito Ri.Ba. / Sportello € 0,00

MAV E RAV PASSIVI Commissioni e spese

Addebito MAV / Home Banking € 0,00

Addebito MAV / Sportello € 0,00

Addebito RAV / Home Banking € 1,00

Addebito RAV / Sportello € 2,50

BOLLETTINO FRECCIA PASSIVO Commissioni e spese

Addebito Boll. Freccia / Home Banking € 0,00 Addebito Boll. Freccia / Sportello € 0,00

BOLLETTINI CBILL / PagoPA Commissioni e spese

Addebito bollettini tramite CBILL/PagoPA € 1,00 Internet Baking

€ 3,00 Sportello

BOLLETTINI POSTALI E ALTRI PAGAMENTI Commissioni e spese

Pagamento utenze allo sportello € 3,00

Pagamento bollettini postali (nelle filiali presso cui è attivo

il servizio) € 2,50

Pagamento bollettini postali da INBANK/ATM € 1,90

SERVIZI DI PAGAMENTO DIVERSI

Modalità di pagamento e relativa spesa

Voce Sportello Inbank ATM Web/sportello automatico

Ricariche Mediaset Modalità non prevista Servizio non presente Servizio non presente

Ricarica TIM Modalità non prevista € 0,00 € 0,00

Ricarica WIND Modalità non prevista € 0,00 € 0,00

Ricarica H3G Modalità non prevista € 0,00 € 0,00

Ricarica VODAFONE Modalità non prevista € 0,00 € 0,00

Ricarica POSTE MOBILI Modalità non prevista € 0,00 € 0,00

Ricarica TISCALI Modalità non prevista € 0,00 € 0,00

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Ricarica COOPVOCE Modalità non prevista € 0,00 € 0,00

ALTRE SPESE APPLICABILI AI SERVIZI DI PAGAMENTO

Per comunicazione di mancata esecuzione dell'ordine

(rifiuto) € 2,50

Per revoca dell'ordine oltre i termini € 2,50 Per recupero fondi in caso di identificativo unico fornito

inesatto dal cliente € 10,00

Per informativa relativa ad operazioni di pagamento

ulteriore rispetto a quella dovuta per legge € 2,50 Per informativa obbligatoria mensile (per clienti non

consumatori e non microimprese) € 2,50

Per comunicazioni su singole operazioni di pagamento

(solo per clienti diversi da consumatori e microimprese) € 2,50

Addebito ritiri attivi € 13,00

Addebito effetti / Home Banking € 0,00

Addebito effetti / Sportello € 0,00

VALUTA BONIFICI IN USCITA

Tipo Bonifico Valute di addebito

Bonifico - SEPA interno

Giornata operativa di esecuzione Bonifico - SEPA Credit Transfer (SCT) in Euro

Bonifico urgente

Bonifico – extra SEPA nella divisa ufficiale di uno Stato membro dell’UE/Spazio economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein), diversa dall’Euro

Altro bonifico – extra SEPA in Euro o in divisa diversa dall'Euro

VALUTA E DISPONIBILITA’ BONIFICI IN ENTRATA

Tipo Bonifico Valute di accredito e disponibilità dei fondi Bonifico - SEPA interno Stessa giornata di addebito all’ordinante

Bonifico - SEPA Credit Transfer (SCT) in Euro Stessa giornata operativa di ricezione dei fondi sul conto della banca (data di regolamento)

Bonifico -extra SEPA nella divisa ufficiale di uno Stato membro dell’UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) diversa dall’Euro

Stessa giornata operativa di ricezione dei fondi sul conto della banca (data di regolamento)

Nel caso in cui si renda necessario negoziare la divisa del bonifico in arrivo occorrerà attendere i giorni del regolamento divisa, normalmente 2 giorni lavorativi (calendario Forex)

Altro bonifico – extra SEPA in Euro o in divisa diversa

dall’Euro Stessa giornata operativa di ricezione dei fondi sul conto

della banca (data di regolamento)

Nel caso in cui si renda necessario negoziare la divisa del bonifico in arrivo occorrerà attendere i giorni del regolamento divisa, normalmente 2 giorni lavorativi (calendario Forex)

VALUTE ALTRI SERVIZI

Tipo incasso Data valuta di addebito

SDD – Addebito Diretto SEPA

Giornata operativa di addebito Ri.Ba passive

MAV e RAV passivi Bollettino Freccia Passivo Bollettino CBILL/PagoPA Bollettini Postali

Servizi di pagamento diversi

VALUTE ALTRI SERVIZI

VALUTA ADDEBITO SEPA DIRECT DEBIT (SDD/RID) In giornata

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VALUTA ADDEBITO EFFETTI / HOME BANKING In giornata VALUTA ADDEBITO EFFETTI / SPORTELLO In giornata VALUTA ADDEBITO RI.BA. / HOME BANKING In giornata VALUTA ADDEBITO RI.BA. / SPORTELLO In giornata VALUTA ADDEBITO MAV / HOME BANKING In giornata

VALUTA ADDEBITO MAV / SPORTELLO In giornata

VALUTA ADDEBITO RAV / HOME BANKING In giornata

VALUTA ADDEBITO RAV / SPORTELLO In giornata

VALUTA ADDEBITO BOLL. FRECCIA / HOME

BANKING In giornata

VALUTA ADDEBITO BOLL. FRECCIA / SPORTELLO In giornata VALUTA ADDEBITO BOLL. CBILL PagoPA / HOME

BANKING In giornata

VALUTA ADDEBITO BOLL. CBILL PagoPA /

SPORTELLO In giornata

VALUTA ADDEBITO BOLLETTINI POSTALI In giornata VALUTA ADDEBITO SERVIZI DI PAGAMENTO

DIVERSI In giornata

VALUTA ADDEBITO RITIRI ATTIVI In giornata

LIMITI OPERATIVI PER OPERAZIONI ESEGUITE TRAMITE CASSA SELF

LIMITI OPERATIVI PER OPERAZIONI ESEGUITE TRAMITE CASSA SELF ASSISTENTE (Se il servizio è attivo) Tipo di operazione Massimale singola operazione Massimale Giornaliero Massimale Mensile

Bonifici € 5.000 € 5.000 € 5.000

Prelievo di contante € 2.000 € 2.750 € 10.000

Versamento di contante € 9.999 € 14.999 € 450.000

Tipo di operazione Importo Massimo

Versamento assegni bancari stessa banca (per assegno) € 500.000

Versamento assegni bancari altra banca (per assegno) € 500.000

Versamento assegni circolari (per assegno € 500.000

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GIORNATE NON OPERATIVE E LIMITE TEMPORALE GIORNALIERO (CUT-OFF)

Tipo di Pagamento Modalità Limite temporale giornaliero

(cut-off)

Bonifico - SEPA Interno Bonifico - SEPA (SCT)

Sportello disposto entro le ore 15,45

InBank disposto entro le ore 14,45

ATM ChiantiBanca disposto entro le ore 14,45

Remote banking (CBI) Ricevuto entro le ore 15,00

Bonifico - extra SEPA (Estero)

Bonifico di importo rilevante/urgente

RI.BA Passive

MAV / RAV Passivo

Bollettino Freccia Passivo

Bollettino CBILL/Pago PA Sportello disposto entro le ore 15,45

Bollettini Postali

ATM ChiantiBanca disposto entro le ore 14,45

Servizi di pagamento diversi Sportello disposto entro le ore 15,45

L’ordine di pagamento ricevuto oltre il limite temporale giornaliero si intende ricevuto la giornata operativa successiva.

Per le giornate semi-lavorative (giorno del santo patrono della filiale di riferimento, 14 Agosto, 24 Dicembre, 31 Dicembre) il termine massimo di cut-off sarà anticipato alle ore 11,30.

Giornate non operative:

- i sabati e le domeniche - tutte le festività nazionali - il Venerdì Santo

- tutte le festività nazionali dei paesi della UE presso cui sono destinati i pagamenti esteri

- tutte le giornate non operative per festività delle strutture interne o esterne coinvolte nell’esecuzione delle operazioni

Se il momento della ricezione ricorre in una giornata non operativa, l’ordine di pagamento si intende ricevuto la giornata operativa successiva.

TEMPI DI ESECUZIONE

BONIFICI IN USCITA

Tipo Bonifico Modalità Giorno di accredito alla Banca del

beneficiario

Bonifico - SEPA interno - Medesimo giorno di addebito dei fondi

Bonifico- SEPA Credit Transfer (SCT) in Euro

Sportello Massimo una giornata operativa

successiva alla data diricezione dell’ordine InBank, Remote banking

(CBI), ATM

Massimo una giornata operativa successiva alla data diricezione dell’ordine

Bonifico urgente

Sportello Medesima giornata operativa di ricezione dell’ordine

InBank, Remote banking (CBI), ATM

Medesima giornata operativa di ricezione dell’ordine

Bonifico – extra SEPA nella divisa ufficiale di uno Stato membro dell’UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) diversa dall’Euro

Sportello Massimo 2 giornate operative successive alla data diricezione dell’ordine

Massimo 2 giornate operative successive alla data diricezione dell’ordine

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Altro bonifico – extra SEPA in Euro o in divisa diversa dall’Euro

Sportello Massimo 2 giornate operative successive alla data diricezione dell’ordine

Massimo 2 giornate operative successive alla data diricezione dell’ordine

INCASSI COMMERCIALI PASSIVI

Tipo incasso Modalità Tempi di esecuzione

SDD - Addebiti Diretti SEPA Data di scadenza

Ri.Ba. Accredito Banca beneficiaria giorno

operativo successivo alla data di scadenza

MAV/ RAV

Sportello Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione dell’ordine

Massimo una giornata operativa successiva alla data di ricezione dell’ordine

Bollettino Freccia

Bollettino CBILL/PagoPA

Bollettini Postali Massimo 2 giornate operative successive

alla data di ricezione dell’ordine

Servizi di pagamento diversi Sulla base delle convenzioni con gli enti beneficiari convenziobnati

RECESSO E RECLAMI

Recesso dal contratto

Il contratto è a tempo indeterminato.

Il cliente può recedere in ogni momento, senza preavviso, senza penalità e senza spese di chiusura.

In caso di recesso della banca, questa deve dare al cliente un preavviso di almeno 2 mesi.

Il preavviso è dato in forma scritta, su supporto cartaceo o su altro supporto durevole concordato con il cliente.

La banca può recedere dal contratto anche senza preavviso qualora sussista un giustificato motivo, dandone immediata comunicazione al cliente stesso.

Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale

La chiusura del rapporto coincide con la data di perfezionamento del recesso, salvo l’obbligo per il cliente di precostituire i fondi motivatamente richiesti dalla banca per chiudere partite eventualmente ancora sospese.

Portabilità (Trasferimento dei servizi di pagamento connessi al rapporto di conti di pagamento)

Ai sensi di quanto previsto dal D.lgs. n. 37/2017, il cliente consumatore ha diritto a trasferire gratuitamente, tutti o alcuni dei servizi di pagamento connessi al rapporto di conto (ordini permanenti di bonifico – SCT - SEPA Credit Transfer , bonifici ricorrenti – SCT, ordini di addebito diretto – SDD – SEPA Direct Debit Core ordini di addebito relativi a rate di mutui e finanziamenti) e/o l’eventuale saldo disponibile positivo, con o senza la chiusura del rapporto, su un conto di pagamento, espresso nella medesima valuta e con pari intestazione, in essere presso un’altra banca o altro prestatore di servizi di pagamento. Il trasferimento avviene, in assenza di cause ostative, entro dodici giorni lavorativi dalla relativa richiesta presentata dal cliente alla banca o al prestatore di servizi di pagamento presso cui si intendono trasferire i servizi di pagamento e/o il saldo del rapporto di conto.

Reclami

I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della Banca, presso la Direzione Generale posta in San Casciano in Val di Pesa, Piazza Arti e Mestieri 1 – 50026 (FI), oppure all’indirizzo e-mail ufficioreclami@chiantibanca.it che risponde, di norma, entro 60 giorni dal ricevimento.

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Per i soli servizi di pagamento, l’Ufficio Reclami risponde entro 15 giornate operative dalla ricezione del reclamo. Se, in situazioni eccezionali e per motivi indipendenti dalla sua volontà, l’Ufficio Reclami non può rispondere, lo stesso invia al cliente una risposta interlocutoria indicando le ragioni del ritardo e il termine entro cui il cliente riceverà la risposta definitiva, che non potrà comunque essere superiore a 35 giornate lavorative. Qualora il reclamo abbia ad oggetto l’esercizio del diritto di rimborso di somme relative a operazioni di pagamento autorizzate e disposte ad iniziativa del beneficiario o per il suo tramite il predetto termine è ridotto a 10 giornate lavorative dal ricevimento della richiesta di rimborso. In questi casi, la Banca rimborserà entro tale termine l’intero importo dell’operazione di pagamento ovvero fornirà una giustificazione per il rifiuto del rimborso medesimo.

Se il Cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i termini predetti può rivolgersi a:

 Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla Banca;

 Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la Banca, il Cliente può attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, sito internet www.conciliatorebancario.it

.

Resta salva la facoltà di rivolgersi al giudice nel caso in cui il Cliente non fosse soddisfatto della decisione dell’ABF o la mediazione si dovesse concludere senza raggiungimento di un accordo.

Se il cliente intende rivolgersi al giudice egli - se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati - deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all’ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purché iscritto nell’apposito registro ministeriale

In ogni caso il cliente ha diritto di presentare esposti alla Banca d’Italia.

LEGENDA

Addebito diretto Servizi di pagamento con cui il cliente autorizza un terzo (beneficiario) a richiedere alla banca/intermediario il trasferimento di una somma di denaro dal conto del cliente a quello del beneficiario. Il trasferimento viene eseguito dalla

banca/intermediario alla data o alle date convenute dal cliente e dal beneficiario.

L'importo trasferito può variare.

Beneficiario La persona fisica o giuridica prevista quale destinataria dei fondi oggetto dell'operazione di pagamento.

BEN (tutte le spese a carico del beneficiario)

Le spese bancarie sono tutte a carico del beneficiario, incluse quelle della Banca Ordinante. L’ordinante viene addebitato solo per l’importo del bonifico mentre il beneficiario riceve i fondi al netto delle spese della sua Banca e di quelle della Banca Ordinante e/o di eventuali banche intermediarie.

Bonifico SEPA Con il bonifico SEPA la banca/intermediario trasferisce una somma di denaro dal conto del cliente ad un altro conto, secondo le istruzioni del cliente, verso paesi SEPA.

Bonifico extra SEPA Con il bonifico la banca/intermediario trasferisce una somma di denaro dal conto del cliente ad un altro conto, secondo le istruzioni del cliente, verso paesi non- SEPA.

Calendario Forex Calendario valido per l'identificazione del giorno lavorativo di regolamento delle transazioni

in divisa, che di norma corrisponde al secondo giorno lavorativo bancario successivo alla data di conclusione dell'operazione e che dipende anche dalla combinazione delle festività

nazionali dei vari Paesi.

Cambio al durante E’ il cambio praticato sul “mercato dei cambi” al momento dell’esecuzione dell’operazione e riferito all’entità dell’operazione stessa.

Consumatore La persona fisica che agisce per scopi estranei all'attività imprenditoriale, commerciale,

artigianale o professionale eventualmente svolta.

Conto di pagamento Conto intrattenuto presso un prestatore di servizi di pagamento da uno o più utilizzatori di servizi di pagamento per l’esecuzione di operazioni di pagamento.

Data di disponibilità Data in cui il cliente può utilizzare i fondi accreditati

Giornata operativa Il giorno in cui la banca del pagatore o del beneficiario coinvolto nell'esecuzione di un'operazione di pagamento è operativo, in base a quanto è necessario per l'esecuzione

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dell'operazione stessa.

Identificativo unico La combinazione di lettere, numeri o simboli che la banca indica all’utilizzatore di servizi di pagamento e che l’utilizzatore deve fornire alla propria banca per identificare con chiarezza l’altro utilizzatore del servizio di pagamento e/o il suo conto corrente per l’esecuzione di una operazione di pagamento. Ove non vi sia un conto corrente, l’identificativo unico identifica solo l’utilizzatore del servizio di pagamento.

Impresa Impresa utilizzatore di servizi di pagamento che non rientra nella categoria di microimpresa

Microimpresa Impresa che occupa meno di 10 addetti e realizza un fatturato annuo o un totale di bilancio

annuo non superiore a 2 milioni di euro.

Ordinante La persona fisica o giuridica titolare di un conto di pagamento a valere sul quale viene impartito un ordine di pagamento ovvero, in mancanza di un conto di pagamento, la persona fisica o giuridica che impartisce un ordine di pagamento.

Operazione di pagamento L’attività, posta in essere dal pagatore o dal beneficiario, di versare, trasferire o prelevare fondi, indipendentemente da eventuali obblighi sottostanti tra pagatore e beneficiario.

Ordine permanente di bonifico Trasferimento periodico di una determinata somma di denaro dal conto del cliente a un altro conto, eseguito dalla banca secondo le istruzioni del cliente

OUR (tutte le spese a carico dell'ordinante)

Le spese bancarie sono tutte a carico dell'ordinante, incluse quelle della Banca estera. Il

beneficiario riceve l'esatto importo del bonifico senza deduzione di spese; la Banca del

beneficiario richiederà successivamente le spese alla Banca Ordinante che si rivarrà sul

proprio Cliente; nel caso di accordi tra banche tali spese vengono addebitate immediatamente all'ordinante e riconosciute alla Banca del beneficiario al momento

dell'esecuzione del bonifico.

Paesi Unione Europea 19 paesi che adottano l’euro quale valuta ufficiale (Italia, Germania, Francia, Spagna,

Portogallo, Grecia, Austria, Finlandia, Irlanda, Paesi Bassi, Belgio, Lussemburgo, Slovenia,

Cipro, Malta, Slovacchia, Estonia, Lettonia e Lituania) e 9 paesi che adottano una valuta

ufficiale diversa dall’euro (Regno Unito, Svezia, Danimarca, Polonia, Repubblica Ceca,

Ungheria, Bulgaria, Romania, Croazia).

Prestatore di servizi di pagamento

Uno dei seguenti organismi: istituti di moneta elettronica e istituti di pagamento nonché, quando prestano servizi di pagamento, banche, Poste Italiane S.p.a., la Banca centrale europea e le banche centrali nazionali se non agiscono in veste di autorità monetarie, altre autorità pubbliche, le pubbliche amministrazioni statali, regionali e locali se non agiscono in veste di autorità pubbliche.

Schema SCT - SEPA Credit Transfer

Schema di regole per eseguire un bonifico in euro eseguito in ambito SEPA secondo regole, le prassi e gli standard interbancari fissati dall'EPC (European Payment Council, organismo di autoregolamentazione nato dall'iniziativa dell'industria bancaria europea come organo decisionale e di coordinamento per la creazione della SEPA).

SDD - Sepa Direct Debit Operazioni di addebito diretto eseguite nell'ambito dell'area SEPA. può configurarsi secondo

due schemi di incasso: i) SDD Core, utilizzabile, dal lato del pagatore, con tutte le tipologie

di clienti; ii) SDD B2B (Business to Business), utilizzabile, dal lato del pagatore, laddove il

pagatore non rivesta la qualifica di consumatore.

Area SEPA (Single Euro Payment Area)

Area nella quale i cittadini e le imprese possono effettuare e ricevere pagamenti con condizioni di base, diritti e obblighi omogenei in tutti i 28 paesi dell’Unione Europea, nei paesi dell’EEA (Norvegia, Islanda e Liechtenstein), in Svizzera, nel Principato di Monaco, San Marino, Andorra e Città del Vaticano.

Valuta Data di inizio di decorrenza degli interessi.