ALTRI COSTI
G. DATI STORICI SUI FONDI ASSICURATIVI INTERNI
Di seguito vengono indicati i dati storici relativi ai singoli Fondi assicurativi interni a cui il prodot-to è collegaprodot-to.
29. Dati storici di rendimento
Si illustrano di seguito attraverso dei grafici a barre, i rendimenti annui dei Fondi interni e dei Benchmark. Si riporta inoltre, attraverso grafici lineari, l’andamento del valore della quota di ciascun Fondo nell’ultimo anno solare, confrontato con l’andamento del Benchmark di riferimento.
Al fine di consentire un corretto confronto tra l’andamento del valore della quota e quello del Benchmark riportati nel grafico a barre e nel grafico lineare, evidenziamo che la performance del Fondo riflette costi sullo stesso gravanti mentre il Benchmark, in quanto indice teorico, non è grava-to di costi.
DIFENSIVO
Parametro di riferimento: 15% MSCI Europe; 7% MSCI USA; 2% MSCI Emerging Markets; 6%
MSCI AC Pacific; 44% JPM Emu Global Government Bond Index LC; 8% Merrill Lynch Emu Large Cap Investment Grade; 3% Merrill Lynch European Currency HY; 15% ML Euro Treasury Bill
Il Fondo è stato costituito a dicembre 2007 e pertanto alla data di redazione della presente Nota infor-mativa sono disponibili dati storici parziali.
-Andamento valori di quota
8,30 8,50 8,70 8,90 9,10 9,30 9,50 9,70 9,90 10,10
Benchmark Fondo Difensivo ZĞŶĚŝŵĞŶƟ %
-15,00%
-10,00%
5,00%
0,00%
5,00%
10,00%
15,00%
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Benchmark Fondo Difensivo
ŐĞŶͲϬϵĨĞďͲϬϵŵĂƌͲϬϵĂƉƌͲϬϵŵĂŐͲϬϵŐŝƵͲϬϵůƵŐͲϬϵĂŐŽͲϬϵƐĞƚͲϬϵŽƩͲϬϵŶŽǀͲϬϵĚŝĐͲϬϵ
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
EQUILIBRATO
Parametro di riferimento: 25% MSCI Europe; 13% MSCI USA; 4% MSCI Emerging Markets; 8%
MSCI AC Pacific; 24% JPM Emu Global Government Bond Index LC; 12% Merrill Lynch Emu Large Cap Investment Grade; 4% Merrill Lynch European Currency HY;10% ML Euro Treasury Bill
Il Fondo è stato costituito a dicembre 2007 e pertanto alla data di redazione della presente Nota infor-mativa sono disponibili dati storici parziali.
Andamento valori di quota
7,20 7,40 7,60 7,80 8,00 8,20 8,40 8,60 8,80 9,00 9,20 9,40
Benchmark Fondo Equilibrato
ZĞŶĚŝŵĞŶƟ %
-25,00%
-20,00%
-15,00%
-10,00%
-5,00%
0,00%
5,00%
10,00%
15,00%
20,00%
25,00%
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Benchmark Fondo Equilibrato
ŐĞŶͲϬϵĨĞďͲϬϵŵĂƌͲϬϵĂƉƌͲϬϵŵĂŐͲϬϵŐŝƵͲϬϵůƵŐͲϬϵĂŐŽͲϬϵƐĞƚͲϬϵŽƩͲϬϵŶŽǀͲϬϵĚŝĐͲϬϵ
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
AGGRESSIVO
Parametro di riferimento: 45% MSCI Europe; 21% MSCI USA; 12% MSCI Emerging Markets; 12%
MSCI AC Pacific; 5% JPM Emu Global Government Bond Index LC; 5% ML Euro Treasury Bill
Il Fondo è stato costituito a dicembre 2007 e pertanto alla data di redazione della presente Nota infor-mativa sono disponibili dati storici parziali.
Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
Andamento valori di quota
5,50 6,00 6,50 7,00 7,50 8,00 8,50
Benchmark Fondo Aggressivo ZĞŶĚŝŵĞŶƟ %
-50,00%
-40,00%
-30,00%
-20,00%
-10,00%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Benchmark Fondo Aggressivo
ŐĞŶͲϬϵĨĞďͲϬϵŵĂƌͲϬϵĂƉƌͲϬϵŵĂŐͲϬϵŐŝƵͲϬϵůƵŐͲϬϵĂŐŽͲϬϵƐĞƚͲϬϵŽƩͲϬϵŶŽǀͲϬϵĚŝĐͲϬϵ
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
30. Dati storici di rischio
Nella tabella seguente viene riepilogata, per ciascuno dei tre Fondi assicurativi interni, la volatilità ex ante, la volatilità determinata ex post e la volatilità dei rispettivi Benchmark.
La volatilità ex post e la volatilità del Benchmark sono state calcolate considerando l’anno solare 2009.
31. Total Expenses Ratio (TER). Costi effettivi dei Fondi assicurativi interni
Per ciascun Fondo Interno, si riporta di seguito il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno sola-re dell'ultimo triennio, fra il totale dei costi posti a carico del fondo interno ed il patrimonio medio rilevato in coerenza con la periodicità di valorizzazione dello stesso.
Fondo Difensivo
Fondo Equilibrato
COSTI GRAVANTI SUL FONDO INTERNO 2007 2008 2009
Commissioni di gestione n.d. 2,25% 2,25%
commissione di eventuale overperformance n.d. -
-TER degli OICR sottostanti n.d. 0,93% 0,81%
oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività n.d. 0,12% 0,04%
spese di amministrazione e di custodia n.d. 0,03% 0,01%
spese di revisione e certificazione del fondo n.d. 0,03% 0,03%
spese di pubblicazione del valore della quota n.d. -
-altri costi gravanti sul fondo n.d. - 0,44% -0,15%
2007 2008 2009
TER n.d. 2,93% 2,99%
COSTI GRAVANTI SUL FONDO INTERNO 2007 2008 2009
Commissioni di gestione n.d. 1,85% 1,85%
commissione di eventuale overperformance n.d. -
-TER degli OICR sottostanti n.d. 0,73% 0,68%
oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività n.d. 0,07% 0,01%
spese di amministrazione e di custodia n.d. 0,01% 0,01%
spese di revisione e certificazione del fondo n.d. 0,03% 0,03%
spese di pubblicazione del valore della quota n.d. -
-altri costi gravanti sul fondo n.d. - 0,30% -0,12%
2007 2008 2009
TER n.d. 2,39% 2,46%
Difensivo 9% 4,69% 10,46%
Equilibrato 14% 7,90% 15,05%
Aggressivo 20% 14,50% 21,74%
Denominazione del
Fondo assicurativo interno Ex ante Ex post Volatilità Benchmark
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
Fondo Aggressivo
La quantificazione dei costi fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente sul contraente.
Si rinvia al punto 13.1. per la loro quantificazione.
32. Turnover del portafoglio dei Fondi assicurativi interni
Il turnover del portafoglio, per ogni singolo Fondo assicurativo interno consiste nel rapporto percen-tuale fra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto dell’investimento e disinvestimento delle quote del Fondo derivanti da nuovi premi e da liquidazioni, e il patrimonio netto medio calcolato in coerenza con la frequenza di valorizzazione della quota.
Il turnover di portafoglio è l’indice di movimentazione degli strumenti finanziari presenti all’interno del portafoglio.
AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.p.A. è responsabile della veridicità e completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota informativa.
Roma, marzo 2010
Il rappresentante legale L’Amministratore Delegato
Frederic de Courtois
Fondo Turnover di portafoglio
2007 2008 2009
Difensivo n.d. 28,85% 18%
Equilibrato n.d. 21,36% 27%
Aggressivo n.d. 11,22% 16%
COSTI GRAVANTI SUL FONDO INTERNO 2007 2008 2009
Commissioni di gestione n.d. 2,50% 2,50%
commissione di eventuale overperformance n.d. -
-TER degli OICR sottostanti n.d. 1,19% 1,21%
oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività n.d. 0,18% 0,08%
spese di amministrazione e di custodia n.d. 0,03% 0%
spese di revisione e certificazione del fondo n.d. 0,03% 0,03%
spese di pubblicazione del valore della quota n.d. -
-altri costi gravanti sul fondo n.d. -0,53% -0,17%
2007 2008 2009
TER n.d. 3,40% 3,66%
AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO AXA MPS INVESTIMENTO DINAMICO
AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.p.A. - Sede e Direzione Generale: Via Aldo Fabrizi, 9 - 00128 Roma - Italia - Tel. +39 06 50870.1 - Fax +39 06 50870295 - Sito Internet:
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La Società è soggetta all’attività di direzione e coordinamento di AXA S.A. ed appartiene al Gruppo assicurativo AXA MPS, iscritto all’Albo dei Gruppi assicurativi con il numero 024.
AXA
M PS ASSICURAZIO
..A.p S N I VITA UFFICIO ENTRATE ROMA 1