Gli strumenti finanziari della SIMEST per il sostegno alle imprese nei processi di internazionalizzazione

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Gian Carlo Bertoni

Responsabile

Dipartimento Promozione e Marketing

Gli strumenti finanziari della SIMEST per

il sostegno alle imprese nei processi di

internazionalizzazione

Torino, 30 maggio 2012

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SIMEST

E’ la finanziaria del Ministero dello Sviluppo Economico, partecipata dalle principali banche

italiane e dal sistema Confindustria

SIMEST gestisce strumenti finanziari e servizi reali che accompagnano le aziende nella competizione

internazionale

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Rafforzamento della struttura Rafforzamento della struttura finanziaria in presenza di una finanziaria in presenza di una elevata percentuale di export elevata percentuale di export

Finanziamento per il miglioramento della Finanziamento per il miglioramento della solidit

soliditàà patrimoniale delle imprese esportatricipatrimoniale delle imprese esportatrici Fasi di sviluppo dell’impresa

italiana Fasi di sviluppo dell

Fasi di sviluppo dell’’impresa impresa italiana

italiana Interventi SIMESTInterventi SIMESTInterventi SIMEST

SIMEST con l SIMEST con l SIMEST con l

SIMEST con l’’’’impresa italiana nelle fasi di sviluppo nei paesi UE impresa italiana nelle fasi di sviluppo nei paesi UE impresa italiana nelle fasi di sviluppo nei paesi UE impresa italiana nelle fasi di sviluppo nei paesi UE

Partecipazione di SIMEST, a condizioni di Partecipazione di SIMEST, a condizioni di mercato, al capitale sociale di societ

mercato, al capitale sociale di societàà UE per UE per realizzare investimenti produttivi, programmi di realizzare investimenti produttivi, programmi di innovazione tecnologica e ricerca applicata

innovazione tecnologica e ricerca applicata Investimenti in societ

Investimenti in societàà UEUE

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Analisi mercati esteri Analisi mercati esteri

Progetti di acquisizione di quote Progetti di acquisizione di quote

di mercato in paesi extra di mercato in paesi extra--UEUE

Esportazione beni strumentali Esportazione beni strumentali

Investimenti in societ Investimenti in societàà

extra extra--UEUE

Individuazione opportunit Individuazione opportunitàà di di

investimento investimento

Finanziamento di studi di fattibilit Finanziamento di studi di fattibilitààe e assistenza tecnica collegati ad investimenti assistenza tecnica collegati ad investimenti

Finanziamento di programmi, aventi Finanziamento di programmi, aventi caratteristiche di investimento, per caratteristiche di investimento, per

l’l’inserimento sui mercati esteriinserimento sui mercati esteri

Stabilizzazione tassi su finanziamenti Stabilizzazione tassi su finanziamenti

per export di beni d

per export di beni d’’investimentoinvestimento

Individuazione opportunit

Individuazione opportunitààdi businessdi business

Partecipazione SIMEST al capitale Partecipazione SIMEST al capitale sociale in societ

sociale in societààextra-extra-UEUE

Riduzione interessi su finanziamento Riduzione interessi su finanziamento bancario della quota dell

bancario della quota dell’’impresa impresa italianaitaliana

Fondi Venture CapitalFondi Venture Capital Fasi di sviluppo dell’impresa

italiana Fasi di sviluppo dell

Fasi di sviluppo dell’’impresa impresa italiana

italiana Interventi SIMESTInterventi SIMESTInterventi SIMEST

SIMEST con l SIMEST con l SIMEST con l

SIMEST con l’’’’impresa italiana nelle fasi di sviluppo all impresa italiana nelle fasi di sviluppo all impresa italiana nelle fasi di sviluppo all impresa italiana nelle fasi di sviluppo all’’’’estero in paesi extra estero in paesi extra estero in paesi extra estero in paesi extra----UE UE UE UE

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Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidit

salvaguardia della solidità à patrimoniale patrimoniale delle PMI delle PMI esportatrici

esportatrici

Soggetti beneficiari

Società di capitali italiane appartenenti alla categoria delle PMI che abbiano realizzato, nei 3 esercizi antecedenti la richiesta di finanziamento, un fatturato estero almeno pari al 20% del fatturato totale. Al momento dell’erogazione i beneficiari devono essere sottoforma di “SPA”

Finalità

L’obiettivo è quello di consentire alle imprese richiedenti di raggiungere e/o mantenere un rapporto PN/Imm. Nette pari o superiore a 0,65. Tale rapporto è ricavabile dall’ultimo bilancio approvato ed è definito “livello di ingresso o soglia”. Le imprese possono presentare domanda qualunque sia il valore del loro rapporto PN/Imm Nette.

Importo massimo del finanziamento

L’importo può essere al massimo pari al 25% del PN della richiedente e comunque non superiore a € 500.000.

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Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidit

salvaguardia della solidit à à patrimoniale delle PMI patrimoniale delle PMI esportatrici

esportatrici

Fasi del finanziamento

Sono previste due fasi, di cui la prima comprende l’erogazione del 100% del finanziamento e due anni di pre-ammortamento a tasso di riferimento mentre la seconda il rimborso del capitale.

Condizioni del finanziamento Rimborso

Ipotesi A: per le imprese che al termine della prima fase hanno migliorato il livello di solidità patrimoniale, in 5 anni al 15% del tasso di riferimento UE ma non inferiore allo 0,50%;

Ipotesi B: per le imprese che al termine della prima fase non hanno raggiunto il livello soglia o hanno registrato una flessione pur rispettando il livello soglia, in un’unica soluzione a tasso di riferimento. Nel caso in cui la flessione sia contenuta nel limite del 5%, rispettando comunque il livello soglia di 0,65, è prevista la possibilità di prolungare di 1 anno il periodo di pre-ammortamento per raggiungere nuovamente il livello di ingresso

Durata

La durata è 7 o 8 anni compreso un pre-ammortamento di 2 o 3 anni a seconda delle ipotesi (A) o (B) di cui al paragrafo precedente

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Partecipazione al capitale di imprese in ambito UE

Modalità di intervento

Partecipazione di minoranza (fino al 49%) nel capitale sociale di società italiane e/o loro controllate in UE, compresa l’Italia, a condizioni di mercato e senza agevolazioni:

sviluppare investimenti produttivi;

sostenere i programmi di sviluppo tecnologico nelle aziende che investono in innovazione e ricerca.

L’intervento di SIMEST avviene in imprese estere attive nello stesso

settore dell’impresa italiana richiedente senza preclusioni settoriali

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Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica

Soggetti beneficiari

Imprese italiane in ogni loro forma

Iniziative agevolabili

‒ Studi di prefattibilità e fattibilità collegati ad investimenti italiani in paesi extra-UE

‒ Programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti italiani in paesi extra-UE

Tipologia dell’agevolazione

Finanziamento agevolato dei costi previsti per la realizzazione dello

studio di prefattibilità, fattibilità o del programma di assistenza tecnica

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Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica

Importo massimo del finanziamento per

a) Studi di fattibilità collegati ad investimenti commerciali: 100% del totale delle spese per un massimo di € 100.000.

b) Studi di fattibilità collegati ad investimenti produttivi: 100% del totale delle spese per un massimo di € 200.000.

c) Programmi di assistenza tecnica ad investimenti: 100% del totale complessivo delle spese per un massimo di € 300.000

Durata del finanziamento

Per tutti i casi di cui al punto precedente, 5 anni dalla stipula del contratto di finanziamento, comprensivi di un preammortamento di 2 anni dalla stipula del contratto di finanziamento.

Tasso di interesse

Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento UE vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50%

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Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati extra-UE

Soggetti beneficiari

Imprese italiane in ogni loro forma

Caratteristiche del finanziamento

Finanziamenti a tasso agevolato per programmi aventi natura d’investimento, destinati a favorire la presenza stabile e duratura di imprese italiane in paesi extra-UE

Il finanziamento copre al massimo l’85% delle spese previste dal programma, per un importo non superiore a quello consentito dal Regolamento Comunitario “de minimis”. L’importo max. è periodicamente pubblicato sul sito internet di SIMEST

Condizioni del finanziamento Tasso

Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento UE vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50%

Durata

Max 7 anni, compreso un pre-ammortamento di 2 anni Anticipo

Fino al 30% del finanziamento

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Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati extra-UE

L’impresa italiana può realizzare il programma avente natura d’investimento tramite:

• Una società partecipata locale;

• Un soggetto locale non partecipato con cui l’impresa italiana stipuli un contratto di collaborazione;

• Una filiale diretta o ufficio di rappresentanza

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Partecipazione al capitale di imprese extra UE

Alla partecipazione di SIMEST al capitale sociale delle societ

Alla partecipazione di SIMEST al capitale sociale delle societàà estere si estere affiancano

Fondo di Fondo di

Venture Capital Venture Capital Riduzione degli interessi sul

Riduzione degli interessi sul finanziamento bancario della finanziamento bancario della

quota dell

quota dell’ ’azienda italiana azienda italiana

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Partecipazione al capitale di imprese extra UE

Finalità ed obiettivi

Promuovere la partecipazione di società italiane in società ubicate in paesi extra UE

Modalità di intervento

Partecipazione della SIMEST fino al 25% del capitale sociale delle società estere per una durata massima di 8 anni.

L’acquisizione di quote di capitale di rischio può riguardare

società di nuova costituzione o già costituite.

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Intervento complessivo SIMEST + Fondo

fino al 49% del capitale della società estere e non superiore al totale delle quote detenute dai soci italiani

Durata dell’intervento

max otto anni e comunque non oltre il termine dell’intervento SIMEST ai sensi della L. 100/90

Garanzie

per il riacquisto delle quote di partecipazione possedute dal fondo non è richiesta l’assistenza di garanzie. L’intervento del fondo prevede una remunerazione pari al BCE più uno spread:

+ 0.5% per Piccole Imprese + 0.75% per Medie Imprese

+ 1%, con un tasso minimo del 3.5% per Grandi Imprese

Fondo di Venture Capital

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Societ Societ Societ Società à à à extra extra extra

extra----UE UE UE UE

Italiano

SIMEST +

Fondo di VC Fino al 49%

del capitale

Partner privati

Partner straniero

Riduzione degli interessi su finanziamento bancario quota società italiana

SIMEST e il Fondo di Venture Capital

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Riduzione degli interessi a sostegno dell’investimento dell’impresa italiana

( Legge 100/90, Art. 4 – D.M. 1.3.2000, n. 113 )

Soggetti Beneficiari

Società italiane che costituiscono o acquisiscono società estere, in paesi extra-UE, con la partecipazione di SIMEST

Tipologia dell’Agevolazione

Riduzione degli interessi a fronte di un finanziamento bancario concesso alla società italiana da una banca operante in Italia

Riduzione degli Interessi

Corrisposta direttamente alle imprese, pari al 50% del tasso di riferimento per il settore industriale, per tutta la durata del finanziamento bancario

Durata del finanziamento bancario

Max 8 anni, incluso un periodo di preammortamento di massimo 3 anni

Importo agevolabile del finanziamento

Pari al 90% della quota di partecipazione della società italiana, fino al 51% del capitale della società estera.

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Programma d’individuazione opportunità di investimento

Finalità

mettere in grado le imprese italiane di

conoscere e cogliere le migliori opportunità

di investimento all'estero

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