8.1 - PARTECIPAZIONI IN BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA S.P.A. DETENUTE DAI COMPONENTI DEGLI ORGANI DI AMMINISTRAZIONE E DI CONTROLLO, DAL DIRETTORE GENERALE E DAI VICI DIRETTORI GENERALI IN CARICA ALLA FINE DELL’ESERCIZIO
Agostino Gavazzi Presidente Proprietà 96.697 0 0 0 18.453 0 78.244 0
Nuda Proprietà 5.500 0 0 0 0 0 5.500 0
Intestate al
coniuge 2.900 0 0 0 0 0 2.900 0
Guido Pozzoli Vice Presidente Proprietà 37.000 0 0 0 0 0 37.000 0
Intestate al
coniuge 12.500 0 0 0 0 0 12.500 0
Usufrutto 50.000 3.000 0 0 0 0 50.000 3.000
Stefano Lado Vice Presidente Proprietà 218.363 0 45.599 0 18.458 0 245.504 0
Intestate al
coniuge 6.500 0 0 0 0 0 6.500 0
Nereo Dacci Amministratore
Delegato 0 0 0 0 0 0 0 0
Francesco Cesarini Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Pier Antonio Cutellè Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Egidio Gavazzi Consigliere Proprietà 31.300 0 18.458 0 0 0 49.758 0
Luigi Gavazzi Consigliere Proprietà 97.797 0 0 0 18.457 0 79.340 0
Nuda Proprietà 5.500 0 0 0 0 0 5.500 0
Intestate al
coniuge 5.000 0 0 0 0 0 5.000 0
Paolo Gavazzi Consigliere Proprietà 768.800 15.004 39.653 0 30.000 0 778.453 15.004
Luigi Guatri Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Gerolamo Pellicano' Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Eugenio Mascheroni Presidente Collegio
Sindacale 0 0 0 0 0 0 0 0
Rodolfo Anghileri Sindaco Effettivo 0 0 0 0 0 0 0 0
Marco Piazza Sindaco Effettivo 0 0 0 0 0 0 0 0
Giovanni Cucchiani Sindaco Supplente Proprietà 11.340 1.000 0 0 0 0 11.340 1.000
Intestate al
coniuge 2.200 0 0 0 0 2.200
Clemente Domenici Sindaco Supplente Proprietà 1.000 0 0 0 0 0 1.000 0
Carlo Mascheroni Sindaco Supplente 0 0 0 0 0 0 0 0
Alberto Mocchi Direttore Generale Proprietà 11.000 25.000 18.100 0 0 0 29.100 25.000
Claudio Broggi Vice Direttore
Generale Vic. 0 0 0 0 0 0 0 0
Marco Sala Vice Direttore
Generale 0 0 0 0 0 0 0 0
8.2 - PARTECIPAZIONI IN SOCIETA’ CONTROLLATE DETENUTE DAI COMPONENTI DEGLI ORGANI DI AMMINISTRAZIONE E DI CONTROLLO, DAL DIRETTORE GENERALE E DAI VICI DIRETTORI GENERALI IN CARICA ALLA FINE DELL’ESERCIZIO
Al 31 dicembre 2009 non risultano in essere partecipazioni in società trollate detenute dai componenti degli Organi di amministrazione e di con-trollo, dal Direttore Generale e dai Vici Direttori Generali in carica alla fi ne dell’esercizio, né interessate a movimentazione nel corso del periodo.
8.3 - AZIONI PROPRIE
Al 31 dicembre 2009, così come al 31 dicembre 2008, Banco di Desio e del-la Brianza S.p.A. non deteneva azioni proprie né azioni deldel-la controldel-lante Brianza Unione di Luigi Gavazzi & C. S.a.p.A. e non ha altresì effettuato al-cuna movimentazione in corso d’anno.
8.4 - RAPPORTI DI BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA S.P.A. CON LA SOCIETA’
CONTROLLANTE E CON LE SOCIETÀ CONTROLLATE O SOTTOPOSTE AD INFLUENZA NOTEVOLE
Di seguito vengono evidenziati in sintesi, con riferimento alla data di chiu-sura dell’esercizio, i valori patrimoniali ed economici sottostanti ai rapporti intercorsi tra Banco di Desio e della Brianza S.p.A. e la società controllante, le società controllate o sottoposte ad infl uenza notevole, distinti per contro-parte e per natura.
Tabella n. 12 - RAPPORTI CON SOCIETA’ CONTROLLANTE, SOCIETA’ CONTROLLATE O SOTTOPOSTE AD INFLUENZA NOTEVOLE AL 31.12.2009
Importi in migliaia di euro Attività Passività Garanzie /
impegni Proventi Oneri
Società Controllante
Brianza Unione di Luigi Gavazzi & C. S.a.p.A. 0 3.692 0 8 104
Società controllate
Banco Desio Toscana S.p.A. 18.271 48.821 3.386 1.377 1.297
Banco Desio Lazio S.p.A. 11.517 89.317 11.036 3.542 1.614
Banco Desio Veneto S.p.A. 159.746 11.385 2.828 2.677 842
Brianfi d-Lux S.A. 0 2.195 0 1.339 1.671
Credito Privato Commerciale S.A. 0 86.831 0 154 336
Rovere Societé de Gestion S.A. 0 0 0 0 0
Fides S.p.A. 37.150 108 0 1.161 1
Chiara Assicurazioni S.p.A. 661 1.355 0 1.826 115
Società sottoposte ad infl uenza notevole
Chiara Vita S.p.A. 35.049 104.075 0 7.878 4.115
Istifi d S.p.A. 82 992 0 103 166
Rapporti per società 262.476 348.771 17.250 20.065 10.261
Suddivisione dei rapporti per tipologia
Finanziaria 259.859 348.681 5.540 8.322 9.830
Commerciale 118 2 11.710 8.949 130
Locazione / gestione cespiti 947 88 0 791 0
Fornitura servizi 1.552 0 0 1.894 155
Altri 0 0 0 109 146
Rapporti per tipologia 262.476 348.771 17.250 20.065 10.261
Si segnala che tutti i rapporti evidenziati nella presente tabella sono stati re-golati, ove sia stato possibile effettuarne un raffronto, applicando le condi-zioni ed i tassi mediamente espressi dal mercato.
Ai sensi dell’art. 37 comma 2 del Regolamento Consob Mercati (Del. 16191 del 29 ottobre 2007), si precisa che Brianza Unione di Luigi Gavazzi & C.
S.a.p.A., società controllante del Banco di Desio e della Brianza S.p.A., per espressa previsione statutaria non esercita attività di direzione e coordina-mento sul Banco di Desio e della Brianza S.p.A. stesso e sulle sue controllate, né in base alla normativa bancaria, né in base alla normativa civilistica. Per maggiori dettagli sulla struttura del Gruppo ai fi ni dell’esercizio delle attivi-tà di direzione e coordinamento, si rimanda al paragrafo 2.3 della Relazione annuale sul Governo Societario resa disponibile, ai sensi dell’art. 123-bis del TUF, sul sito internet del Gruppo contestualmente alla presente Relazione.
8.5 - IL RATING
In data 29 giugno 2009 l’agenzia internazionale Fitch Ratings ha conferma-to tutti i livelli di rating precedentemente assegnati al Banco, basandosi sul ben diversifi cato portafoglio crediti, il basso livello di crediti problematici, la buona raccolta retail e la sana capitalizzazione, ed eccezione di quello “indi-vidual” che è passato da B a B/C. La variazione è dovuta al deterioramento della qualità degli assets, che rimane comunque adeguata tenuto anche conto delle evidenze relative ad altri Istituti, in relazione alla congiuntura negativa che investe il sistema economico (recessione economica italiana che ha parti-colare impatto sulle piccole e medie imprese).
Lungo termine Breve termine Previsionale
A F 1 Stabile
8.6 - CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI (D. LGS. N. 196/2003)
Si segnala che, in ottemperanza a quanto stabilito dall’art. 34, comma g), del D.Lgs. n. 196 del 30 giugno 2003 - Codice in materia di protezione dei dati personali -, è stato effettuato l’aggiornamento annuale del Documento Pro-grammatico sulla Sicurezza entro i previsti termini di legge.
Il Documento riporta la descrizione degli aspetti prescritti dal Codice ai sensi della regola 19 del Disciplinare Tecnico - Allegato B - al Codice medesimo.
8.7 - LEGGE 231/2001
Nel contesto dei provvedimenti assunti in materia di responsabilità ammini-strativa, il Consiglio di Amministrazione del Banco di Desio e della Brianza sin dal 2004 aveva deliberato l’adozione di un Modello Organizzativo per la prevenzione dei reati contemplati dal D.Lgs. n. 231/2001.
Per una descrizione sintetica del Modello adottato (che è stato oggetto di ag-giornamento nel corso del 2009) si rimanda ai paragrafi 1 e 7 della Relazione annuale sul Governo Societario resa disponibile, ai sensi dell’art. 123-bis del TUF, sul sito internet del Gruppo contestualmente alla presente Relazione.
8.8 - OPERAZIONI CON PARTI CORRELATE
La disciplina delle operazioni con Parti correlate è contenuta in una specifi ca
“Procedura Interna per la gestione delle operazioni art. 136 TUB e con Parti correlate nell’ambito del Gruppo” approvata dal Consiglio di Amministra-zione di Banco di Desio e della Brianza S.p.A. nel corso del 2007.
Per una descrizione più dettagliata delle procedure che regolano le operazio-ni in oggetto, si rimanda al paragrafo 5 della Relazione annuale sul Governo Societario resa disponibile, ai sensi dell’art. 123-bis del TUF, sul sito internet contestualmente alla presente Relazione.
Il dettaglio delle operazioni con Parti correlate approvate dal Consiglio di Amministrazione nel corso del 2009 è riportato nella Parte H della Nota In-tegrativa.
8.9 - INFORMAZIONI SUI PIANI DI INCENTIVAZIONE (STOCK OPTION)
I Piani in essere alla fi ne dell’esercizio si riferiscono a quelli attivati nel cor-so del 2006, aventi ad oggetto azioni delle controllate Banco Desio Veneto S.p.A. e Chiara Assicurazioni S.p.A. (azioni di futura emissione a fronte di aumenti di capitale deliberati ai sensi dell’art. 2443 c.c.), nonché a quello attivato nel corso del 2008, avente ad oggetto azioni della controllata indi-retta Fides S.p.A. (azioni già in possesso di Banco Desio Lazio S.p.A.). Per i predetti Piani si rimanda alla Parte I della Nota Integrativa al bilancio con-solidato di Gruppo.
La Parte I della Nota Integrativa al presente bilancio riporta, in ottempe-ranza alle disposizioni Consob, il prospetto che riepiloga le assegnazioni del-le stock option riferite nominativamente agli Amministratori e al Direttore Generale e, a livello aggregato, ai dirigenti con responsabilità strategiche del Banco di Desio e della Brianza S.p.A..
8.10 - RELAZIONE SULL’ADESIONE AL CODICE DI AUTODISCIPLINA DELLE SOCIETÀ QUOTATE
Le informazioni sull’adesione al Codice di Autodisciplina delle società quo-tate sono contenute nella Relazione annuale sul Governo Societario prevista dall’art. 123-bis del TUF, resa disponibile sul sito internet del Gruppo conte-stualmente alla presente Relazione, alla quale si fa rimando.