Depliant Fondi d`investimento Svizzera

(1)

Depliant Fondi d`investimento Svizzera

Dichiarazione di non responsabilità

La presente lista serve esclusivamente da informazione e non rappresenta né una consulenza sugli investimenti, né un consiglio sul prodotto. Non viene assunta nessuna responsabilità per la completezza, la correttezza del contenuto delle infor- mazioni ovvero per l'ulteriore sviluppo del valore. Liechtenstein Life Assurance AG si riserva il diritto di modificare l'offerta di fondi d'investimento in ogni momento osservando le condizioni assicurative.

La preghiamo di tener conto che a causa delle oscillazioni sui mercati, l'importo da liquidare dal contratto d'assicurazione può essere al di sotto della somma del pre- mio pagato ed è praticamente possibile una perdita completa. Lo sviluppo del va- lore dal passato non lascia nessuna deduzione sullo sviluppo futuro di un fondo d'investimento ovvero un investimento. Il calcolo degli sviluppi avviene senza os- servare un supplemento d'uscita ovvero uno sconto del riscatto e con l'ipotesi del reinvestimento di tutte le distribuzioni. La classificazione del rischio dei singoli prodotti si basa sui dati delle rispettive società di fondi d'investimento e può essere cambiata in ogni momento. LLA non si assume nessuna responsabilità riguardo l'esattezza. Dati vincolanti possono essere ricavati dal rispettivo dépliant di vendita del fondo d'investimento ovvero dalla partecipazione. La preghiamo di osservare che la classificazione stessa nella classe di rischio minore come la descrizione già dice, non rappresenta nessun investimento privo di rischio.

Strategie gestite dalla Liechtenstein Life

La scelta dei diversi investimenti nelle strategie gestite dalla Liechtenstein Life, viene eseguita tramite quest'ultima e i suoi consulenti. Tali strategie possono essere raffigurate tramite singoli fondi d'investimento delle diverse classi d'investimento e/o investimento in uno o più fondi di fondi.

Le strategie gestite vengono controllate regolarmente, tuttavia non viene assunta nessuna re- sponsabilità per il raggiungimento degli obiettivi d'investimento rappresentati nel seguito.

Sicherungsvermögen CHF - Per la garanzia del premio

La strategia d'investimento è adattata al capitale di previdenza 3a e si basa sulle direttive d'investimento della previdenza professionale (OPP2). Gli investimenti sono gestiti secondo la strategia d'investimento della Banca e il principio della ripartizione del rischio (diversificazione). La quota media di azioni è del 20%. Il portafoglio è adatto agli investitori che preferiscono la conservazione del capitale alla crescita del capitale. Sono prese in considerazione le aziende e gli emittenti di obbligazioni che rispettano i principi di sostenibilità ambientale e sociale.

Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di rimborso amministrativo.

Se la Liechtenstein Life riceve rimborsi per investimenti in questo portafoglio strategico, questi vengono accreditati sul portofoglio.

(2)

II Strategie gestite del portafoglio strategico della Liechtenstein Life

RISCHIO MINIMO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone opportu- nità di ricavo; minima quota azionaria

Bellevue Capital Konservativ (CHF) (Piano finanziario Bellevue conservativo)

L’obiettivo della strategia "Piano finanziario conservativo Bellevue" è una costituzione di capitale con buone opportunità di ricavo. La strategia è adatta a investitori che desiderano una rendita a tasso fisso con quota azionaria bassa, con orizzonte d'investimento medio e che sono pronti a prendere in considerazione una ampiezza di oscillazione misurata (volatilità) del valore del portafoglio. Viene investito principalmente in indici azionari economici in materia di prezzo (ETFs).

Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 0.50% del patrimonio medio del portafoglio di strategie. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

RISK MANAGED FUND 5 (CHF)

Realizzazione di utili continuati tramite l'investimento in un portafoglio diversificato. Sulla base di principi legati a regole i dati quadro generanti ricavi (dati di congiuntura, dati di valutazione, av- versione al rischio, ecc.) vengono sistematicamente valutati per ricavarne previsioni di rendita per i diversi mercati. Tali risultati vengono livellati con riflessioni di manager investimenti esterni per ricavarne infine un'allocazione tattica che in un determinato momento può discostarsi notevol- mente dall'allocazione strategica. Per mezzo di un controllo del rischio attivo, si mira ad una vo- latilità del 5%.

Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 1,40% del patrimonio medio del portafoglio di strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00%

di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

(3)

RISCHIO MEDIO

vale a dire rischi relativamente elevati di variazione del corso ovvero dei cambi le- gati a ottime opportunità di ricavo; quota azionaria media.

Future Protect CHF

L’obiettivo di investimento del portafoglio strategico è il raggiungimento di una rendita complessiva potenzialmente elevata in franchi svizzeri con rischio moderato. Il portafoglio strategico viene gestito attivamente e investe a livello internazionale (direttamente o indirettamente) in obbligazioni, azioni, immobili, investimenti alternativi (materie prime e metalli nobili / Hedge Funds & Private Equity) e strumenti del mercato monetario. La quota azionaria è compresa tra lo 0 e il 50%, con una quota strategica del 40%. Grazie ad un’ampia diversificazione, i diversi rischi (in particolare rischio di solvibilità, di mercato, di valuta) vengono minimizzati. Nonostante la strategia di copertura attiva, i rischi di cambio sono limitati ad un massimo del 35% del portafoglio rispetto alla valuta di riferimento.

Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 0.8% del patrimonio medio del portafoglio strategie. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

PORTFOLIO Elite der VERMÖGENSVERWALTER (EUR) (Elite degli amministratori di patrimonio)

L'obiettivo strategico dell'investimento del portafoglio consiste nel fatto di investire secondo il principio della ripartizione del rischio in un portafoglio di amministratori del patrimonio selezionati e di raggiungere, tramite una gestione del portafoglio attiva, un'adeguata rendita a lungo termine con riduzione dell'ampiezza d'oscillazione dei valori del portafoglio (minima volatilità). A seconda della situazione del mercato, il fondo d'investimento può tenere anche il 100% del suo patrimonio in beni liquidi, strumenti di mercato monetario o in un singolo fondo d'investimento.

Al portafoglio di strategie vengono addebitate spese amministrative annuali pari al 1,80% del patrimonio medio del portafoglio strategie. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

RISK MANAGED FUND 5 (EUR)

Il portafoglio strategico viene gestito attivamente e non si riferisce a un benchmark in particolare.

L'obiettivo di investimento del portafoglio strategico consiste nel far pervenire ai titolari di quote un incremento di valore a lungo termine, tramite investimenti da parte del portafoglio strategico in so- cietà o fondi di investimento quotati gestiti passivamente ("ETF"), i quali riproducono la performance di comuni indici di mercato internazionali come quelli di azioni, pensioni, mercato monetario e/o di materie prime o tassi di interesse. Grazie a tecniche di ottimizzazione di portafoglio disciplinate da norme e a una gestione del rischio attiva, si punta a una volatilità del portafoglio strategico del 5%

in un arco temporale di cinque anni.

(4)

RISK MANAGED FUND 8 (EUR)

RISK MANAGED FUND 12 (EUR)

SGKB Ausgewogen CHF (equilibrato)

La banca cantonale di San Gallo gestisce per la Liechtenstein Life Assurance AG un mandato 3a- VV conforme alle direttive OPP2. Determinanti ai fini della politica d'investimento sono la sicurezza e la crescita sostenibile. La parte principale del patrimonio verrà investita in mercati stabili, piccole parti di patrimonio in temi e mercati interessanti con potenziale a scopo di una rendita superiore. Per la realizzazione concreta della strategia la banca punta solo a prodotti, che nella loro classe d’investimento fanno parte dei migliori.

Liechtenstein Life attualmente ha un rimborso amministrativo del 2,00% del patrimonio del fondo d'investimento medio p.a.Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Per il momento non sono presenti tasse amministrative per il deposito.

(5)

Zugerberg Finanz Ausgewogen (CHF) (equilibrato)

La strategia d’investimento Zugerberg Finanziario Equilibrato è una gestione patrimonialecon un approccio all’investimento multi-asset. La strategia viene gestita e adeguata agli andamenti e ai trend dei mercati finanziari internazionali. Le bande di oscillazione previste per le diverse classi di asset vengono sfruttate più o meno intensamente, in base alla situazione del mercato. Le per- centuali indicate nelle singole strategie di investimento sono bande di oscillazione strategiche. In base alle oscillazioni del mercato si possono verificare temporaneamente degli scostamenti. Lo sfruttamento delle bande di oscillazione avviene ad esclusiva discrezione del gestore del patrimonio.

Zugerberg Finanziario Equilibrato si basa su un utilizzo orientato alla sicurezza e al rendimento delle molteplici opportunità d’investimento, per quanto possibile mediante titoli individuali, in particolare nel comparto azionario. Allo scopo di diversificare adeguatamente il rischio nelle altre classi di asset, ove necessario vengono utilizzati, in aggiunta, fondi d’investimento per l’attuazione della strategia. Zugerberg Finanziario Equilibrato è indicato per investitori con una media esi- genza di sicurezza che vogliono investire per incrementare il loro patrimonio.

RISCHIO AUMENTATO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone opportu- nità di ricavo; quota azionaria elevata.

SGKB VV Wachstumsorientiert/Kapitalgewinn (CHF) (Utile di capitale)

La strategia di investimento "Utile di capitale" è rivolta per quasi il 98% ad azioni con utile di capitale tramite utili del corso. Il portafoglio viene gestito in modo conforme alla strategia di investimento della banca e secondo il principio della ripartizione del rischio (diversificazione). Il portafoglio è adatto a clienti con un'elevata capacità di rischio.

Liechtenstein Life attualmente ha un rimborso amministrativo del 2,00% dal patrimonio del fondo d'investimento medio p.a. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente l'1,00% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del portafoglio di strategie p.a.. Per il momento non sono presenti tasse amministrative per il deposito.

(6)

III. EXCHANGE TRADED FUNDS (ETF)

RISCHIO MINIMO

vale a dire rischi moderati di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone opportunità di ricavo; minima quota azionaria.

Lyxor EuroMTS 1-3Y Investment Grade (DR) UCITS ETF (EUR) - LU1650487413

L'obiettivo d'investimento del fondo consiste nel riprodurre lo sviluppo dell'indice di EuroMTS 1- 3Y e a tale scopo mantenere contemporaneamente la differenza standard delle rendite (Tracking Error) tra il fondo d'investimento e l'indice EuroMTS 1-3Y il più basso possibile. L'obiettivo è un Tracking Error inferiore all'1% calcolato in un periodo di tempo di 52 settimane. Se il Tracking Error nonostante tutto supera l'1%, l'obiettivo consiste di rimanere sotto il 5% della volatilità dell'indice EuroMTS 1-3Y.

Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente dello 0,30% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

RISCHIO MEDIO

vale a dire rischi relativamente elevati di variazione del corso ovvero dei cambi le- gati a ottime opportunità di ricavo; media quota azionaria.

iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR Acc – ISIN IE00B86MWN23

La Categoria di Azioni è una categoria di azioni di un Fondo, che mira a conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle sue attività del Fondo che rispecchi il rendimento dell'MSCI Europe Minimum Volatility Index, preso come indice di riferimento del Fondo (Indice). La Categoria di Azioni, tramite il Fondo, è gestita in modo passivo e investe per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (ad es. azioni) che compongono l'Indice. L'Indice mira a rispecchiare le caratteristiche dei risultati di titoli appartenenti all'MSCI Europe Index (Indice originario) con la volatilità di rendimenti minima assoluta, rispettando il principio di diversificazione del rischio.

iShares Edge MSCI Emerging Markets Minimum Volatility ETF USD Acc – ISIN IE00B8KGV557

La Categoria di Azioni è una categoria di azioni di un Fondo, che mira a conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle sue attività del Fondo che rispecchi il rendimento dell'MSCI Emerging Markets Minimum Volatility Index, preso come indice di riferimento del Fondo (Indice). La Categoria di Azioni, tramite il Fondo, è gestita in modo passivo e investe per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (ad es. azioni)

(7)

che compongono l'Indice. L’indice mira a rispecchiare le caratteristiche dei risultati di un sotto- gruppo di titoli appartenenti all’MSCI Emerging Markets Index (Indice originario) con la volatilità di rendimenti minima assoluta, rispettando il principio di diversificazione del rischio.

Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF (CHF) – ISIN DE000ETF7011

Per conseguire l'obiettivo d'investimento, i fondi Exchange Traded Funds (ETF) vengono acquisiti come fondi di riferimento, che riflettono l'andamento degli indici internazionali in azioni, e/o obbligazioni, e/o in titoli del mercato monetario, e/o indici finanziari riconosciuti e dello sviluppo del valore delle materie prime. L'allocazione iniziale è costituita dalle seguenti classi di attivi: 60%

azioni geograficamente distribuite in tutti settori (15% Nord America, 10% Asia Pacifico, 15%

europei, 5% di azioni “Blue Chip” tedesche, 10% di titoli dei mercati emergenti, 5% di azioni se- condarie tedesche) e 30% di obbligazioni statali (10% di titoli di Stati europei, 10% % delle emissioni obbligazionarie tedesche, il 10% dei titoli di Stato statunitensi) che replicano sia gli indici delle obbligazioni governative che gli indici dei titoli di stato. Inoltre, c’è un investimento del 10%

in materie prime, costituito da un ETF basato su un cestino diversificato di indici di materie prime.

Un aggiustamento annuale delle ponderazioni iniziali (riequilibrio) garantisce che nessun compo- nente del portafoglio riceva un peso sproporzionato nel tempo.

UBS ETF (CH) SXI Real Estate® Funds (CHF) A dis – ISIN CH0105994401

L'obiettivo d'investimento del comparto è replicare l'andamento del prezzo e del rendimento del SXI Real Estate® Funds Broad, al lordo delle commissioni. Questo comparto investe tra l'altro, in qualità di fondo di fondi, al massimo il 100% in altri investimenti collettivi di capitale (fondi target) di diritto svizzero appartenenti alla categoria dei fondi immobiliari e compresi o che saranno compresi nello SXI Real Estate® Funds Broad e in altri investimenti consentiti dal contratto del fondo.

Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,30%

del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) – ISIN IE00B3RBWM25

Il fondo si propone di realizzare una crescita del capitale nel lungo periodo replicando il rendimento dell’indice FTSE All-World. L’indice misura l’andamento del mercato azionario di società emittenti di media e grande dimensione. L’indice comprende circa 2.900 posizioni di 47 Paesi, tra cui sia paesi industrializzati che emergenti. L’indice copre più del 90% della capitalizzazione di mercato investibile mondiale.

Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,30%

del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

(8)

XETRA - GOLD (EUR) - ISIN DE000A0S9GB0

Xetra-Gold è al 100% un'obbligazione al portatore con oro, che assicura un diritto alla consegna di oro fisico. Ogni singola obbligazione conferisce all'investitore il diritto di richiedere la consegna di un grammo di oro. Nella struttura di un titolo Xetra-Gold è sostituibile ed anche facilmente trasferibile come un'azione.

Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0.50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,30% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

Xtracker II Eurozone Inflation-Linked Bond ETF 1C (EUR) - ISIN LU0290358224

Il fondo d'investimento rappresenta l'indice IBOXX® EURO INFLATION- LINKED TOTAL RE- TURN INDEX®. Questo copre i mercati d'investimento della zona euro più importanti legati all'inflazioni statali e quasi statali. L'indice viene sponsorizzato, calcolato e pubblicato dalla Internatio- nal Index Company Limited ("IIC"). Vengono considerati solo investimenti che sono emessi da emittenti statali (Sovereigns) o da enti giuridici di pubblico diritto ed emittenti sovranazionali (sub- Sovereingns). Investimenti sub-Sovereign sono investimenti che vengono emessi da governi lo- cali (ad es le regioni federali) e investimenti che vengono emessi e garantiti da soggetti di diritto che dispongono di garanzie statali. Di essi fanno parte le istituzioni statali (ad es. Cades. KIW), le banche pubbliche (ad es. i titoli di debito emessi prima del 31 luglio 2005 dalle Landesbanken tedesche) oppure organizzazioni sovranazionali (ad es. EIB, Weltbank). Gli investimenti devono essere dotati di coupon fissi. Investimenti con coupon a zero legati all'inflazioni sono ammessi.

Gli stati devono presentare un rating per gli investimenti statali nazionali che corrisponda all'Inve- stiment Grade. Le emissioni Sub-Sovereign devono disporre di un Investment Grade-Rating di Fitch, Moody’s oppure Standard & Poor‘s. L'indice è costituito soltanto da investimenti. L'effetto del tesoro ed altri strumenti di mercato monetario non vengono compresi. Gli investimenti nel giorno della scelta presentano una durata restante di almeno un anno. Investimenti con una durata restante di meno di un anno non sono ammessi o non sono più ammessi. La premessa è un importo nominale arretrato di almeno 2 miliardi di euro. L'indice viene calcolato sulla base della rendita totale ("Total Return"), vale a dire che i pagamenti dei coupon vengono reinvestiti nell'indice. I pagamenti dei coupon nonché i rimborsi parziali pianificati e i rimborsi completi non pianificati vengono tenuti come mezzi liquidi e reinvestiti nell'indice in ambito della prossima nuova ponderazione. La storia dell'indice inizia il 31 dicembre 2000. Ulteriori informazioni sull'indice e la metodologia generale degli indici iBoxx si possono leggere nella pagina web http://www.iboxx.com/.

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Sussiste soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,5% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente a 0,30% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

ZKB Gold ETF AAH CHF - ISIN CH0139101601

Il ZKB Gold ETF, quotato alla SIX Swiss Exchange, investe esclusivamente in oro ed è sempre garantito al 100% dal metallo prezioso fisico. Gli oggetti di valore vengono depositati unicamente in Svizzera. Non sussiste alcun rischio debitore in quanto si tratta di un portafoglio collettivo ai sensi della LICol. L’investitore ha in qualsiasi momento la possibilità di cedere le proprie quote o di richiederne il pagamento in natura sotto forma di oro fisico in lingotti standard da 12,5 kg circa.

La categoria del ZKB Gold ETF include una copertura contro gli effetti di cambio del dollaro rispetto alla moneta di riferimento.

(9)

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto / vendita del fondo, una commissione viene raccolta fino allo 0,30% del patrimonio della transazione.

RISCHIO AUMENTATO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero del cambio legati a buone opportu- nità di ricavo; quota azionaria elevata.

ComStage MSCI Pacific UCITS ETF - I USD Dis – ISIN LU0392495023

Il ComStage MSCI Pacific UCITS ETF è un fondo quotato in borsa conforme alla direttiva OICVM con lo scopo di riprodurre l’indice di riferimento MSCI Pacific Net Total Return. L’indice MSCI Pacific TRN è un indice ponderato in base alla capitalizzazione azionaria del flottante, che rappresenta l’andamento dei mercati azionari presenti in Giappone, Australia, Hong Kong, Singapore e Nuova Zelanda nell’area del Pacifico. Tale indice comprende circa 400 titoli e copre circa l’85% della capitalizzazione azionaria del flottante delle rispettive nazioni.

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR Dist - ISIN IE00B1YZSC51

La Categoria di Azioni è una categoria di azioni di un Fondo, che mira a conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo che rispecchi il rendimento dell'MSCI Europe Index, preso come indice di riferimento del Fondo (Indice). La Categoria di Azioni, tramite il Fondo, è gestita in modo passivo e mira a investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (ad es. azioni) che compongono l'Indice.

L’Indice misura i risultati di titoli azionari quotati di società a grande e media capitalizzazione in mercati azionari sviluppati europei.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) – ISIN IE00B5BMR087

La Categoria di Azioni è una categoria di azioni di un Fondo, che punta a conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell S&P 500 preso come indice di riferimento del Fondo.

(10)

iShares Dow Jones Global Sustainability Screened ETF USD Acc - ISIN IE00B57X3V84

Il fondo indice iShares Dow Jones Global Sustainability Screened, negoziato in borsa, mira a replicare il più fedelmente possibile l’andamento dell’indice Dow Jones Sustainability World En- larged Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment Index. Questo EFT investe direttamente nei titoli compresi nell’indice. Il Dow Jones Sustainabi- lity World Enlarged Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult En- tertainment Index offre accesso al 20% delle migliori 2.500 imprese sostenibili più importanti a livello mondiale, incluse nel Dow Jones Global Total Stock Market Index.

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente dello 0,30% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

iShares Edge MSCI World Multifactor UCITS ETF USD Acc – ISIN IE00BZ0PKT83

La Categoria di Azioni è una categoria di azioni di un Fondo, che punta a conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell’indice MSCI World Diversified Multiple-Factor, preso come indice di riferimento del Fondo ("Indice"). La Categoria di Azioni, tramite il Fondo, è gestita in modo passivo e investe per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (ad es. azioni) che compongono l'Indice.

iShares Edge MSCI Europe Value Factor UCITS ETF (EUR) – ISIN IE00BQN1K901

L'indice MSCI Europe Enhanced Value replica i titoli azionari value dei paesi europei industrializzati. La selezione dei titoli azionari si basa sul fattore valore di tre variabili: prezzo-valore contabile, prezzo-utili attesi e valore aziendale-flusso di cassa operativo. Il peso di ciascun settore all'interno dell'indice è uguale al peso dello stesso all’interno dell’MSCI Europe.

iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility ETF USD Acc – ISIN IE00B6SPMN59

L’indice S&P 500 Minimum Volatility replica un portafoglio ottimizzato che comprende una selezione di titoli azionari la cui volatilità è tra le più basse dell’S&P 500. L’indice S&P 500 replica i titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione.

(11)

iShares MSCI Emerging Markets ETF USD Dist – ISIN IE00B0M63177

Il Fondo mira a conseguire un rendimento sull’investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell’MSCI Emerging Markets Index, preso come indice di riferimento del Fondo (Indice). Il Fondo è gestito in modo passivo e mira a investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (ad es. azioni) che compongono l'Indice. L'Indice misura i risultati dei settori large e mid cap (ossia le società a media e alta capitalizzazione) dei mercati azionari dei paesi emergenti.

iShares MSCI Emerging Markets SRI ETF USD Acc – ISIN IE00BYVJRP78

L'indice MSCI Emerging Markets SRI Select Reduced Fossil Fuels replica la performance del mercato azionario dei paesi emergenti prendendo in considerazione solo le società con un elevato rating ambientale, sociale e governativo (ESG) rispetto ai loro competitors settoriali, al fine di assicurare l'inclusione delle migliori società dal punto di vista ESG e evitando società incompatibili con lo screening dei valori o con esposizione a combustibili fossili attraverso attività di estrazione e produzione, attività di generazione di energia o proprietà delle riserve. Il peso di ciascuna so- cietà deve essere al massimo pari al 5%.

iShares MSCI Europe SRI ETF EUR Acc – ISIN IE00B52VJ196

L'indice MSCI Europe SRI Select Reduced Fossil Fuels replica i titoli azionari europei delle sole società che un rating ambientale, sociale e di governance molto elevato (ESG, Environmental, Social and Governance) rispetto alla concorrenza settoriale, al fine di garantire l'inclusione delle migliori società dal punto di vista ambientale, sociale e di governance e evitando società incompatibili con lo screening dei valori o con esposizione a combustibili fossili attraverso attività di estrazione e produzione, attività di generazione di energia o proprietà delle riserve. Il peso di ciascuna società deve essere al massimo pari al 5%.

iShares MSCI USA SRI ETF USD Acc – ISIN IE00BYVJRR92

L'indice MSCI USA SRI Select Reduced Fossil Fuels replica i titoli azionari statunitensi delle sole società che un rating ambientale, sociale e di governance molto elevato (ESG, Environmental, Social and Governance) rispetto alla concorrenza settoriale, al fine di garantire l'inclusione delle migliori società dal punto di vista ambientale, sociale e di governance e evitando società incompatibili con lo screening dei valori o con esposizione a combustibili fossili attraverso attività di estrazione e produzione, attività di generazione di energia o proprietà delle riserve. Il peso di ciascuna società deve essere al massimo pari al 5%.

(12)

iShares MSCI World Islamic ETF USD Dist– ISIN IE00B27YCN58

Il fondo mira a replicare il più fedelmente possibile l'andamento dell'Indice MSCI World Islamic, composto da società dei paesi sviluppati che rispettano i principi di investimento della Sharia. I principi della Sharia sono le regole, i comandamenti e le linee guida della legge islamica come interpretati dagli studiosi islamici, in particolare, in questo caso, dal Comitato Black-Rock per la Sharia. L'Indice applica controlli rigorosi per escludere determinati titoli basati sui principi della Shariah in conformità con il Comitato Shariah istituito dall'Indice Provider.

iShares Swiss Dividend ETF (CHF) – ISIN CH0237935637

L’obiettivo d’investimento del fondo è fornire il rendimento netto complessivo dell’indice di riferimento (lo SPI® Select Dividend 20 Index), al netto delle commissioni e dei costi del fondo. L’indice di riferimento è un listino azionario di società svizzere negoziate pubblicamente con rendimenti da dividendo elevati e una politica sui dividendi sostenibile. La ponderazione dei titoli con- tenuti nell’indice di riferimento si basa sul rendimento dei suoi dividendi e sulla capitalizzazione di mercato ed è inoltre limitata al 15% dell’indice.

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,30% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (EUR) – ISIN LU2082998167

L'obiettivo di investimento del fondo è la riproduzione dei movimenti ascendenti e discendenti dell'indice di rendimento globale netto STOXX Europe 600 Oil & Gas in euro ("indice"), che rappresenta la performance di grandi imprese europee nel settore petrolifero e del gas. Il fondo cerca di realizzare il proprio obiettivo di investimento attraverso una rappresentazione indiretta, stipulando un contratto di swap in mercati OTC (derivato finanziario, "FDI"). Il fondo investe inoltre in un portafoglio diversificato di azioni internazionali, la cui performance viene sostituita, attraverso l'FDI, con la performance dell'indice benchmark.

UBS ETF MSCI Pacific SRI USD A dis – ISIN LU0629460832

L'indice MSCI Pacific SRI 5% Capped replica la performance del mercato azionario dell'area del Pacifico prendendo in considerazione solo le società con un elevato rating ambientale, sociale e

(13)

governativo (ESG) rispetto ai loro competitors settoriali, al fine di assicurare l'inclusione delle migliori società dal punto di vista ESG. Aziende che generano una parte significativa dei propri ricavi da attività non sostenibili sono escluse. Il peso della singola società deve essere al massimo pari al 5%.

UBS (Irl) ETF plc - MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF Hedged CHF A Acc – ISIN IE00BDR55F85

L’obiettivo d’investimento è replicare l’andamento del prezzo e del rendimento dell’MSCI ACWI SRI 5% Issuer Capped with Developed Markets 100% hedged to CHF Index (al netto delle commissioni). Il prezzo di borsa può differire dal NAV. L’MSCI ACWI SRI 5% Issuer Capped with Developed Markets 100% hedged to CHF Index comprende titoli a capitalizzazione medio-alta di 23 mercati sviluppati e 24 mercati emergenti. Si tratta di un indice ponderato per la capitalizzazione che fornisce esposizione alle società con ottime valutazioni sul fronte del profilo ambientale, sociale e di governance (ESG) ed esclude quelle i cui prodotti hanno un impatto sociale e ambientale negativo.

Xtrackers Euro Stoxx 50 ETF 1C (EUR) - ISIN LU0380865021

Il fondo forma l'indice Dow Jones EURO STOXX 50® (qui di seguito "indice") di STOXX Limited.

Esso è l'indice Blue-Chip regionale più utilizzato in Europa. Comprende i titoli di 50 imprese leader del settore della zona euro (nel seguito "Titoli indice"). I titoli di indice vengono selezionati dall'indice Dow Jones EURO STOXX® nel quale è raccolta la concentrazione delle azioni dei singoli paesi europei – Belgio, Germania, Finlandia, Francia, Grecia, Irlanda, Italia, Lussemburgo, Paesi bassi, Austria, Portogallo e Spagna. Dalla sua emissione da parte di STOXX Limited, Zurigo (di seguito "index provider") avvenuta il 28 febbraio 1998, l'indice è diventato uno dei barometri della borsa leader per l'Europa e la zona euro. L'indice, il 31 dicembre 1991, aveva una base di 1000.

Liechtenstein Life non riceve attualmente nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non riceve attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,30% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

Xtrackers MSCI EM Asia Swap ETF 1C (USD) - ISIN LU0292107991

L'obiettivo di investimento del fondo consiste nel fatto di rappresentare l'ulteriore sviluppo del valore di base, del mercato MSCI Total Return Net Emerging Market Asia Index. A tale scopo il fondo investe in prima linea in titoli trasferibili e impiega tecniche derivative. L'indice MSCI Total Return Net Emerging Markets Asia è un indice ponderato per la capitalizzazione del mercato aggiustato per il possesso ripartito che rispecchia lo sviluppo del valore dei mercati azionari nei paesi emergenti asiatici su una base Total Return con dividendi netti investiti.

(14)

Xtrackers MSCI EM Swap ETF 1C (EUR) - ISIN LU0292107645

Il fondo d'investimento rappresenta l'MSCI Emerging Markets Total Return Net Index ("l'indice").

Esso è un indice ponderato per la capitalizzazione del mercato aggiustato per il possesso ripartito che rispecchia lo sviluppo del valore degli Emerging Market globali. Nel gennaio del 2009, l'indice conteneva componenti dai seguenti 23 paesi: Argentina, Brasile, Cile, Cina, Colombia, Corea, Egitto, Filippine, India, Indonesia, Israele, Malaysia, Messico, Marocco, Perù, Polonia, Repubblica Ceca, Russia, Sudafrica, Taiwan, Tailandia, Turchia e Ungheria.

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0.50% del patrimonio fondiario medio. In caso di acquisto/vendita del fondo d'investimento si genera una commissione pari attualmente al 0,30% del patrimonio del fondo d'investimento comprato/venduto.

Xtrackers MSCI World Swap ETF 1 C (EUR) - ISIN LU0274208692

Il fondo d'investimento rappresenta l'indice MSCI World. Esso è un indice che tiene conto della capitalizzazione del mercato del possesso ripartito, il quale deve rappresentare lo sviluppo del valore dei mercati azionari internazionali nei paesi industrializzati sulla base della rendita totale ("Total Return") con dividendi reinvestiti. Nell'agosto 2006 l'indice conteneva componenti dai seguenti 23 paesi industrializzati: Austria, Australia, Belgio, Canada, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Giappone, Grecia, Hongkong, Irlanda, Italia, Norvegia, Nuova Zelanda, Paesi Bassi, Portogallo, Singapore, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito e Stati uniti d'America. La serie di indici Equity sponsorizzati da MSCI BarraSM comprende imprese all'interno di tali paesi che sono a disposizione degli investitori formando conseguentemente l'universo azionario di titoli adeguati per l'indice.

(15)

IV. INVESTMENTFONDS

RISCHIO MINIMO

vale a dire rischi di variazione del corso ovvero dei cambi legati a buone opportu- nità di ricavo; quota azionaria minima.

Dual Return Vision Microfinance P CHF - LU0236783907

L'obiettivo d'investimento è di gestire il capitale per aumentare il valore del Fondo. A tale scopo, il Fondo investe in titoli a tasso fisso e variabile, con un focus sui mercati emergenti. L'obiettivo principale del Fondo è quello di generare reddito da operazioni di prestito. Questo viene fatto in particolare con la detenzione di strumenti di debito delle istituzioni di microfinanza accuratamente selezionati. Una gestione imprenditoriale attiva dei strumenti di debito nelle attività di portafoglio del Fondo oppure una fornitura di prestiti da parte del Fondo è escluso. La gestione del Fondo (C-QUADRAT Asset Management GmbH) è responsabile per la selezione dei singoli strumenti e le strategie, e mira principalmente a generare reddito da pagamenti di interessi. La gestione del Fondo può anche utilizzare strategie di copertura monetaria contro i rischi per esempio, dei prezzi, dei tassi di interesse e di cambio.

La microfinanza permette uno accesso sostenibile ai servizi finanziari ai microimprenditori a fine di guadagnarsi da vivere, e quindi di avere un futuro con buone prospettive. I fondi saranno as- segnati sotto forma di piccoli prestiti di istituzioni di microfinanza (MFIs) a persone che sono esclusi dal settore finanziario tradizionale. Una revisione rigorosa delle istituzioni di microfinanza in loco deve garantire che gli obiettivi sociali e direttive siano effettivamente rispettate. Il micro- credito è un auto-aiuto, che incoraggia le persone a diventare attivi e implementare le loro idee imprenditoriali.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,20% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

Pictet CH-CHF Short Mid Term Bonds-R dy - ISIN CH0021507980

Il fondo investe in investimenti di prima classe e strumenti del mercato monetario con una sca- denza media di non oltre tre anni. L'obiettivo è quello di ottenere un ricavo maggiore degli investimenti del mercato monetario e il capitale a medio termine.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,145% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

Swisscanto (LU) Bond Fund Vision Responsible CHF AT - ISIN LU0161530448

Il fondo investe a livello mondiale principalmente in investimenti con tassi d'interesse in CHF ed emessi da debitori di prima classe. Con l'ampia dispersione di obbligazioni su diversi paesi, sol- vibilità e scadenze il rischio si riduce rispetto ad un singolo investimento. Il fondo d'investimento viene valutato dall'agenzia di Rating indipendente Moody’s con il voto massimo AAA. I criteri ESG (ambientali, sociali, di governance) sono sistematicamente presi in considerazione nella selezione degli investimenti secondo le linee guida di Responsible Care.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,38% di rimborso amministrativo del patrimonio medio

(16)

del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

Vontobel Swiss Money I CHF - ISIN LU0278086623

La politica d'investimento del comparto ha per obiettivo conseguire un reddito costante unito al mantenimento dei valori patrimoniali. Il Comparto investe prevalentemente in depositi vincolati, strumenti del mercato monetario a breve termine e titoli fruttiferi con durata inferiore a un anno.

Inoltre il Comparto può detenere mezzi liquidi. Il comparto investe principalmente in titoli denomi- nati in CHF di emittenti di diritto pubblico e/o privato con una durata residua di al massimo tre anni. La durata residua media del fondo non supera i 12 mesi. Il Comparto può utilizzare strumenti deri-vati allo scopo di copertura, di gestione efficiente del portafoglio e di raggiungimento dell'o- biettivo di investimento.

Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0.50% del patrimonio fondiario medio.

RISCHIO MEDIO

vale a dire rischi relativamente elevati di variazione del corso ovvero dei cambi le- gati a ottime opportunità di ricavo; quota azionaria media

Blockchain Fund (CHF) – ISIN LI0395782720

L'obiettivo di investimento del Fondo è generare rendimenti positivi e crescita del capitale a lungo termine. Il Fondo investe principalmente in titoli di società associate alla tecnologia “Blockchain”

e ad altre attività idonee, in particolare gli investimenti di liquidità. La valuta di base del Fondo è l'USD, la valuta della classe del titolo è CHF.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 1,00% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

C-QUADRAT Active Protect CHF B – ISIN CH0350268584

L'obiettivo del Fondo è di generare una crescita assoluta del capitale investendo prevalentemente in fondi target a lungo termine. A tale scopo, il Fondo dispone di una garanzia con un valore di picco che assicura il pagamento di almeno l'80% del più alto in assoluto il quinto giorno lavorativo bancario del valore patrimoniale netto del fondo al mese per i benefici degli investitori. Il Fondo investe almeno il 51% del suo patrimonio in quote di organismi di investimento collettivo (fondi target), che si basano su effetti (azioni e debito-titoli) e strumenti del mercato monetario. I fondi target sono tra altri exchange-traded fondi quotati in borsa (ETF), che replicano la performance di un indice. Inoltre, i fondi target possono anche riflettere la performance delle materie prime o di investimenti immobiliari. Fino al 49% del patrimonio del fondo d'investimento può essere direttamente investito in titoli di debito, strumenti del mercato monetario e non più del 15% in prodotti strutturati (Incluso 1:1-certificati su indici di materie prime) e fondi target sulle materie prime. Inol- tre, il patrimonio del Fondo può essere investito in strumenti derivati, ma solo per garantire la massima garanzia con valore di picco sotto forma di put option e di copertura valutaria in forma

(17)

di Forwards. Il Fondo si avvale complessi strumenti finanziari per garantire il patrimonio e benefi- ciare di investimenti promettenti.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0.65% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

Carmignac Patrimoine A EUR Acc - ISIN FR0010135103

Carmignac Patrimoine è un fondo d'investimento, che investe in azioni e valori di pensione internazionali in siti finanziari di tutto il mondo; mira ad uno sviluppo dei valori uniforme in numeri assoluti tramite una gestione attiva non legata a valori di riferimento, senza fondamentale limita- zione ad una regione o ad un settore. Per livellare le oscillazioni di capitale viene investito almeno il 50% del patrimonio in prodotti di pensione e/o del mercato monetario.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0.65% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0.16% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

DJE - Dividende & Substanz (EUR) - ISIN LU0159550150

L'obiettivo del fondo è di raggiungere, considerando il rischio d'investimento, una crescita di valore misurata nella valuta del fondo. A tale scopo il fondo investe principalmente in azioni nazionali ed internazionali. Inoltre il fondo può anche investire in titoli con tasso d'interesse variabile o fisso.

Nella scelta delle azioni, il consulente d'investimento segue il principio del valore. In questa sede si intendono le azioni non valutate dal punto di vista fondamentale e che presentano un relativo potenziale del corso, ovvero che possiedono una rendita di dividendi sopra la media nel loro seg- mento di mercato.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,80% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

Ethna-AKTIV CHF-T - ISIN LU0666484190

Con l'obiettivo di garantire capitale ed ottenere valori a lungo termine, Ethna-AKTIV E si rivolge ad investitori, per i quali sono importanti la stabilità, il mantenimento del valore e la liquidità del patrimonio del fondo d'investimento e che desiderano tuttavia raggiungere una crescita del valore adeguata. Ciò si raggiunge tramite un attivo principio di gestione che considera sia la situazione del mercato attuale che gli sviluppi futuri. Corrispondentemente, la composizione dell'Ethna-AK- TIV E si basa su una strategia d'investimento flessibile e ponderata. Secondo il principio della ripartizione del rischio, la gestione del fondo d'investimento, realizza investimenti in liquidi, investimenti e fino al 49 per cento, azioni.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,60% del patrimonio del fondo d'investimento medio p.a.

di rimborso amministrativo. Il contratto di assicurazione riceve attualmente lo 0,16% del patrimonio medio del fondo d'investimento di rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

(18)

Ethna-AKTIV T (EUR) - ISIN LU0431139764

Con l'obiettivo di garantire capitale ed ottenere valori a lungo termine, Ethna-AKTIV E si rivolge ad investitori, per i quali sono importanti la stabilità, il mantenimento del valore e la liquidità del patrimonio del fondo d'investimento e che desiderano tuttavia raggiungere una crescita del valore adeguata. Ciò si raggiunge tramite un attivo principio di gestione che considera sia la situazione del mercato attuale che gli sviluppi futuri. Corrispondentemente, la composizione dell'Ethna-AK- TIV E si basa su una strategia d'investimento flessibile e ponderata. Secondo il principio della ripartizione del rischio, la gestione del fondo d'investimento, realizza investimenti in liquidi, investimenti e fino al 49 per cento, azioni.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,60% del patrimonio del fondo d'investimento medio p.a.

di rimborso amministrativo. Il contratto di assicurazione riceve attualmente lo 0,16% del patrimonio medio del fondo d'investimento di rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

Franklin Mutual European A Acc USD - ISIN LU0109981661

L'obiettivo d'investimento principale di questo fondo è la crescita di capitale che deve essere oc- casionalmente a lungo termine. Il suo obiettivo secondario sono gli utili. Il fondo investe in azioni che, secondo la stima della gestione del fondo, sono da considerarsi sottovalutate. Il fondo può anche investire in imprese che si trovano in una fase decisiva del loro sviluppo commerciale.

Fusione, accettazione o riorganizzazione. Il punto focale dell'investimento si trova sopra il 95% in Europa.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,815% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

JSS Sustainable Portfolio - Defensive P CHF dist - ISIN CH0009850964

Il fondo investe a livello mondiale in azioni nonché titoli con tasso variabile e fisso, che sono emessi da paesi, organizzazioni e imprese che erogano un importo in un modo economico sostenibile. JSS Sustainable Portfolio – Defensive si rivolge quale fondo d'investimento di portafoglio difensivo, a investitori istituzionali e privati, con moneta di riferimento il franco svizzero.

M&G (Lux) Optimal Income Fund EUR A acc – ISIN LU1670724373

Il fondo mira a offrire una combinazione di crescita del capitale e reddito per ottenere una performance basata sull’esposizione a flussi ottimali di reddito nei mercati di investimento. Il fondo investe in una vasta gamma di titoli obbligazionari, ovunque il gestore individui le opportunità migliori, in base alla sua valutazione di una combinazione di fattori macroeconomici, settoriali e a livello di asset e titolo. Il gestore potrà inoltre detenere fino al 20% del portafoglio in azioni so- cietarie, qualora queste offrano, a suo giudizio, più valore delle obbligazioni. Il fondo può ottenere esposizione agli asset attraverso partecipazioni fisiche ma anche con l’utilizzo dei derivati.

(19)

Pictet CH-CHF Bonds Trackers-R dy CHF ISIN - CH0101918842

L'obiettivo di questo fondo parziale d'investimento è ottenere una performance paragonabile allo Swiss Bond Index. Il fondo parziale investe strumenti a tasso d'interesse fisso ricorrenti in franchi svizzeri. Il team di gestione del fondo d'investimento utilizza un principio di sampling per minimiz- zare le differenze (Tracking Error). Per l'ottimizzazione di spese di transazione e liquidità del portafoglio nel processo di investimento, il punto chiave viene posto sulla selezione del titolo.

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0.50% del patrimonio fondiario medio.

Pictet CH-LPP 25-R dy CHF ISIN - CH0117696192

L'obiettivo del fondo è quello di prendere parte con un'allocazione delle azioni media del 25% allo sviluppo dei mercati finanziari mondiali. L'allocazione riproduce, in caso di rigoroso controllo del rischio, l'indice Pictet LPP 2000 - 25 nella maniera più precisa possibile.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,55% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo da tale fondo d'investimento. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

Pictet CH-LPP 40-R dy CHF ISIN - CH0117695848

L'obiettivo del fondo è quello di prendere parte con un'allocazione delle azioni media del 40% allo sviluppo dei mercati finanziari mondiali. L'allocazione riproduce, in caso di rigoroso controllo del rischio, l'indice Pictet LPP 2000 - 40 nella maniera più precisa possibile.

Pictet-Ethos CH - Swiss Sustainable Equities E dy (CHF) – ISIN CH0024312966

Il fondo investe in azioni di società svizzere mediante un portafoglio strutturato in base allottimiz- zazione del profilo di rischio delle aziende e sottoposto al vincolo dei criteri di sviluppo sostenibile definiti da un consulente specializzato.

Liechtenstein Life attualmente non ha nessun rimborso amministrativo. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Si ha soltanto una tassa amministrativa per il deposito dello 0,50% del patrimonio fondiario medio.

RAIFFEISEN Pension Invest Futura Balanced (CHF) - ISIN CH0023754440

Il fondo Raiffeisen Fonds - Pension Invest Futura Balanced investe a livello mondiale in maniera ponderata in azioni, obbligazioni e investimenti di mercato monetario. Tutti gli investimenti sono sottoposti ad un rigido procedimento di selezione secondo criteri ecologici, sociali ed etici da parte dell'agenzia di Rating Inrate indipendente. La quota azionaria è del 30% - 50% del patrimonio del fondo d'investimento.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,517% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a.. Il contratto d'assicurazione non ha attualmente nessun rimborso amministrativo. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.

(20)

Raiffeisen Pension Invest Futura Equity A (CHF) – ISIN CH0441199574

Questo fondo multi-comparto, tenendo conto della sostenibilità come definito nel prospetto, ha l'obiettivo di conseguire plusvalenze come pure un incremento del patrimonio a lungo termine. Il capitale di tale fondo multi-comparto viene investito, al netto delle attività liquide, come segue: almeno l'80% in titoli e diritti di partecipazione (azioni, buoni di godimento, quote di società cooperative, buoni di partecipazione e simili) inclusi derivati e prodotti strutturati su tali investimenti come pure investimenti di capitale collettivi che investono prevalentemente negli investimenti di imprese a livello globale sopra- citati; almeno il 60% in investimenti in valuta diversa da CHF e non assicurati in CHF; almeno il 10%

in investimenti che non rientrano nei criteri di sostenibilità; almeno il 35% in depositi bancari e strumenti del mercato monetario di debitori pubblici e privati, all'interno o al di fuori del paese.

Raiffeisen Pension Invest Futura Growth A (CHF) – ISIN CH0210462187

La politica di investimento del fondo multi-comparto prevede di ottenere plusvalenze e proventi, come pure un incremento del patrimonio. Il fondo multi-comparto si rivolge alle restrizioni di investimento per istituti di previdenza secondo l'Ordinanza sulla previdenza professionale per la vecchiaia, i superstiti e l'invalidità (OPP 2). Il fondo multi-comparto può investire fino all'80% in azioni e titoli assimilabili alle azioni come pure almeno il 15% in obbligazioni. Il fondo multi-comparto investe, tenendo conto di criteri di sostenibilità, soprattutto a livello globale, in titoli di debitori del comparto pubblico e/o privato così come in partecipazioni di società.

RAIFFEISEN Pension Invest Futura Yield (CHF) - ISIN CH0009504983

Il fondo Raiffeisen Fonds Pension Invest Futura Yield investe a livello mondiale in maniera ponderata in azioni, obbligazioni e investimenti di mercato monetario. Tutti gli investimenti sono sottoposti ad un rigido procedimento di selezione secondo criteri ecologici, sociali ed etici da parte dell'agenzia di Rating Inrate indipendente. La quota azionaria è del 10% - 30% del patrimonio del fondo d'investimento.

RobecoSAM Sustainable Healthy Living Equity D-EUR Cap – ISIN LU2146189407

Il fondo mira a realizzare il massimo rendimento sul lungo periodo. Si addice, da un lato, ad investitori azionari orientati sul lungo termine e convinti del potenziale sostenibile del settore idrico, dall'altro, ad integrare un portafoglio diversificato Il fondo investe a livello mondiale in aziende che pro- pongono tecnologie, servizi o prodotti nel settore dell’alimentazione, della salute, dell’attività fisica e del benessere fisico e mentale.

Liechtenstein Life riceve attualmente lo 0,51% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo d'investimento p.a. Il contratto d'assicurazione riceve attualmente lo 0,16% di rimborso amministrativo del patrimonio medio del fondo p.a.. Al momento non ci sono imposte amministrative per il deposito.