Depositi Titoli a Custodia. e/o Amministrazione

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Depositi Titoli a Custodia e/o Amministrazione

INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca Popolare Lecchese s.p.a

Piazza Manzoni angolo Via Azzone Visconti - 23900 Lecco Tel.: 0341.357511 – Fax: 0341/282478

Indirizzo telematico: www.bppl.it - reclami@bppl.it Codice ABI: 5015.3

Numero di iscrizione all’Albo delle banche presso la Banca d’Italia: 05332

Codice fiscale e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Lecco n. 02261070136 Gruppo bancario di appartenenza: Gruppo Banca Etruria

CHE COSA E’ IL

DEPOSITI TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE

CARATTERISTICHE:

In base a tale contratto la Banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La Banca, in particolare, mantie- ne la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l’incasso delle cedole, l’incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l’attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la Ban- ca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati.

RISCHI TIPICI:

Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti:

-estinzione del conto e destinazione delle somme dello stesso al Fondo di cui all’art 1 comma 343 legge n. 266 del 2005 in caso di conto dormiente (D.P.R n. 116 del 2007)

PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE

Di seguito sono riportate le condizioni economiche del prodotto che sono espresse nella misura massima se a favore della Banca e nelle misure minima se a favore del Cliente.

VOCI DI COSTO

SPESE FISSE Gestione Liquidità

Imposta di bollo Nella misura dovuta per legge

SPESE VARIABILI

Recupero spese invio estratto conto titoli semestrale EURO 1,50

Recupero spese invio estratto conto fiscale D.L. 461/97 (in regime amministrato/dichiarativo) EURO 2,00

Aggiornato al 05.02.2015 1

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Recupero spese invio estratto conto fiscale per certificazione di minusvalenze in fase di estinzione del

rapporto EURO 5,00

VOCI DI COSTO

SPESE PER IL DEPOSITO DEI TITOLI in custodia, amministrazione o a garanzia di operazioni

Periodicità Applicate per semestre solare o frazione

Depositi con titoli di stato EURO 10,00

Deposito con strumenti finanziari italiani e altri valori depositati in caveau EURO 36,00

Deposito con strumenti finanziari esteri EURO 56,00

Depositi titoli di Ns. emissione dematerializzato EURO 10,50

Depositi con fondi e Sicav collocati dalla Banca Esente

Deposito titoli in assenza di strumenti finanziari EURO 5,00

Nota: le diverse tipologie di titoli concorrono singolarmente alla determinazione del recupero spese complessivamente percepito fino ad un importo massimo a semestre di EURO 80,00.

SPESE AMMINISTRATIVE

Recupero spese su operazioni relative a titoli in portafoglio Accredito per Cassa Accredito per C/C

Spese per stacco cedole titoli domestici EURO 7,75 EURO 1,75

Spese per stacco cedole titoli emessi dalla Banca EURO 7,25 EURO 1,25

Spese per stacco cedole titoli esteri EURO 8,75 EURO 2,75

Spese per stacco dividendi azioni domestiche EURO 7,75 EURO 1,75

Spese per stacco dividendi azioni emesse dalla Banca EURO 7,75 EURO 1,75

Spese per stacco dividendi azioni estere EURO 8,75 EURO 2,75

Spese per rimborso titoli domestici EURO 7,75 EURO 1,75

Spese per rimborso titoli emessi dalla Banca EURO 7,25 EURO 1,25

Spese per rimborso titoli esteri EURO 8,75 EURO 2,75

Spese per operazione sul capitale EURO 11,25 EURO 5,25

Spese per operazioni sul capitale titoli propria emissione EURO 8,50 EURO 2,50

Spese per Capital Gain EURO 0,00 EURO 0,00

Spese conversione CW EURO 11,25 EURO 5,25

Spese per esercizio opzioni EURO 36,00 EURO 30,00

SERVIZI SU TITOLI PRESENTATI MATERIALMENTE AGLI SPORTELLI DELLA BANCA Autenticazione di trasferimenti di titoli azionari e certificazione di identità e di capacità

di disporre

• Commissione sul valore nominale dei titoli

• Importo minimo percepito

• Commissione fissa per singola partita

Diritto pagamento dividendi soggetti all'obbligo delle segnalazioni previste dalla legge 1745/1962 e succ. modifiche e integrazioni

0,200 % EURO 52,00

EURO 5,25

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• Diritto per ogni cedola

• Importo minimo per operazione

EURO 13,00 EURO 26,00

Diritto pagamento cedole scadute e/o rimborso di titoli scaduti e/o estratti per i quali l'emittente non abbia conferito l'incarico all'Istituto

• Diritto per rimborso titoli scaduti o estratti

• Diritto per pagamento cedole

Le tariffe di cui sopra sono da applicare anche nel caso di pratiche di successione mortis-causa, fatta eccezione per i titoli emessi dalla Banca.

1,000% del valore presentato 2,000% del valore

cedola

NEGOZIAZIONE PER CONTO PROPRIO

I costi e gli oneri a carico del cliente per il servizio di negoziazione per conto proprio ammontano a € 10,50 a titolo di recupero spese.

Esercizio delega attività di segnalazione di informazioni su contratti derivati OTC di cui all’art. 9, comma 1 Regolamento UE 648/2012 € 0,00.

OPERAZIONI DI RACCOLTA ORDINI E COMPRAVENDITA TITOLI MERCATI ITALIA Operazioni su titoli azionari, diritti di opzione, warrant e obbligazioni convertibili

• Commissione di negoziazione

• Importo minimo percepito ad operazione

• Recupero Spese

0,700 % dell’importo EURO 18,00 EURO 10,50 Operazioni su Titoli obbligazionari e Titoli di Stato

• Recupero Spese

0,500 % dell’importo EURO 6,00 EURO 10,50

Operazioni su Titoli obbligazionari di propria emissione

- Recupero spese EURO 10,50

Operazioni su titoli azionari, diritti di opzione, warrant di propria emissione

• Recupero Spese

0,700 % dell’importo EURO 18,00 EURO 10,50 OPERAZIONI IN B.O.T.

Prenotazione in asta

• B.O.T. aventi durata residua fino a 80 giorni

• B.O.T. aventi durata compresa tra 81 e 140 giorni

• B.O.T. aventi durata compresa tra 141 e 270 giorni

• B.O.T. aventi durata residua pari o oltre 271 giorni

Per ogni 100 Euro di capitale sottoscritto, nel caso in cui il prezzo totale di vendita, com- prensivo dell'importo della ritenuta fiscale e della commissione da applicare all’operazione di sottoscrizione dei buoni,, risulti superiore a 100, l'importo massimo di tale commissione è ridotto in modo da garantire al cliente un onere comunque non superiore a 100 Euro

Raccolta ordini e compravendita fuori asta

• B.O.T. aventi durata residua fino a 80 giorni

• B.O.T. aventi durata residua compresa tra 81 e 170 giorni

• B.O.T. aventi durata residua oltre a 171 giorni

• Importo minimo percepito Recupero Spese

0,030 % 0,050 % 0,100 % 0,150 %

0,200 % 0,300 % 0,400 % EURO 6,00 EURO 10,50 OPERAZIONI SU TITOLI DERIVATI

Operazioni su FTSE MIB

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Commissioni per lotto EURO 40,00 Operazioni su Mini FTSE MIB

Commissioni per lotto EURO 28,00

Operazioni su opzioni su azioni e Stock future

• Commissioni per lotto

• Commissione di esercizio opzione

EURO 35,00 0,300 % del valore base Operazioni su opzioni FTSE MIB

• Commissioni per lotto

• Commissione di esercizio opzione

EURO 40,00 EURO 30,00

Margini iniziali FTSE MIB futures, MINI FTSE MIB, operazioni FTSE MIB, opzioni su azioni: la Banca applica un’aliquota percentuale pari al doppio di quella richiesta agli aderenti dalla cassa di Compensazione e Garanzia.

Margini Straddle: in misura doppia a quanto applicato dalla Cassa di Compensazione e Garanzia agli aderenti OPERAZIONI DI RACCOLTA ORDINI E COMPRAVENDITA TITOLI MERCATI ESTERI Operazioni su titoli azionari, diritti di opzione e warrant

• Recupero Spese

1,500 % EURO 80,00 EURO 10,50 Operazioni su titoli di Stato, obbligazioni e obbligazioni convertibili

• Recupero Spese

0,80%

EURO 55,00 EURO 10,50

Il cambio applicato per tutte le operazioni in divisa diversa da Euro sarà pari al cambio di mercato, fonte Reuters, registrato alle ore 16.45, del secondo giorno non festivo antecedente alla data di stacco (ex cedola) o di rimborso, maggiorato dello 0,5%

(misura max) sulle operazioni di accredito valuta o diminuito dello 0,5% (misura max) sulle operazioni di addebito valuta. Nel caso in cui l’Emittente provveda al pagamento in una data successiva a quella originariamente prevista per lo stacco/rimborso, sarà applicato il cambio come sopra determinato ma in riferimento al giorno di effettiva messa a disposizione delle somme.

Ordini Ineseguiti: per ordini conferiti che non hanno prodotto l’esecuzione è percepito a titolo di recupero spese, un diritto fisso anche nel caso di richiesta di revoca da parte del cliente

EURO 2,75 TRADING ON LINE

Commissione di negoziazione applicata sul valore dell’eseguito in %:

- Obbligazionario Italia 0,200% minimo € 5,00

- Obbligazionario Estero 0,400% minimo € 25,00 - Azionario Italia 0,195% minimo € 5,00 - Azionario Estero 0,500% minimo € 50,00 Recupero spese fisse percepito solo sulle prime 50 operazioni di ogni

mese (solo su acquisti e vendite eseguite) € 1,00

Commissione per acquisti revocati/ineseguiti € 0,00

ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE APPLICATE SU ALTRE TIPOLOGIE DI SERVIZI Giro titoli fra dossier con diversa intestazione

• Commissione fissa ad operazione

Tale commissione si applica sia al titolare del dossier di uscita che al titolare del dossier di en- trata indipendentemente dal numero e dal valore dei titoli coinvolti nel trasferimento

EURO 2,00

Scarico titoli materiali da caveau

• Commissione fissa per titolo

• Importo max percepito ad operazione

EURO 5,00 EURO 50,00 Trasferimento titoli ad altre aziende di credito

• Commissione per ciascun titolo Italia trasferito

• Commissione per ciascun titolo Estero trasferito

EURO 0,40 EURO 3,00 Recupero spese di trasporto ed assicurazione

• Per ogni EURO 516,46 fino a EURO 51.645,69 di ctv totale EURO 2,58

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• Per ogni EURO 516,46 da EURO 51.645,70 a EURO 258.228,45 di ctv totale

• Per ogni EURO 516,46 oltre EURO 258.228,45 di ctv totale

EURO 2,07 EURO 1,55 Autenticazione di trasferimento di titoli azionari e certificazione di identità e di capacità

di disporre

• Commissione sul valore nominale dei titoli

• Importo minimo percepito

• Commissione fissa per singola partita

0,200 % EURO 52,00 EURO 5,25

VALUTE

Accredito cedole Titoli di stato stesso giorno di esigibilità della cedola

Accredito cedole 1 giorno di calendario target

(successivo alla data di esigibilità della cedola)

Accredito cedole titoli emessi dalla Banca 1 giorno di calendario target

(successivo alla data di esigibilità della cedola)

Accredito dividendi 1 giorno lavorativo

(successivo alla data di distribuzione degli utili ai soci) Accredito dividendi azioni emesse dalla Banca stesso giorno di esigibilità della cedola

Rimborso Titoli stesso giorno di esigibilità della cedola

Rimborso Titoli emessi dalla Banca stesso giorno di esigibilità della cedola Rimborso Titoli di Stato stesso giorno di esigibilità della cedola (calendario tar-

get)

Addebito spese ordini non eseguiti stesso giorno ordine

ALTRO

Commissione per rilascio biglietti assembleari EURO 7,00

Commissione per rilascio certificazione dividendi EURO 1,25

Operazioni In Titoli regolate per Cassa: Tutte le operazioni su titoli regolate per cassa anziché appoggiate su rapporto di conto corrente intrattenuto presso il Ns Istituto sono soggette ad un recupero spese aggiuntivo pari a EURO 6,00

Recupero costi di produzione e invio di informazioni e comunicazioni previste dalla normativa in tema di trasparenza bancaria

- invio cartaceo: EURO 1,50

Recupero costi per singola comunicazione ed informazione in formato elettronico GRATUITE Comunicazioni di modifica unilaterale delle condizioni contrattuali (ai sensi dell’art. 118 D. Lgs.

385/93) GRATUITE

Recupero costi di produzione copia di documentazione relativa al rapporto:

Qualora il Cliente richieda copia di documentazione contrattuale, assegni e documentazione in genere, la Banca, ai sensi di quanto previsto dall’art.119 del T.U.B. applicherà un mero recupero dei costi sostenuti per soddisfare la richiesta nella misura indicata nel Foglio Informativo Operazioni Occasionali Italia e Servizi diversi tempo per tempo vigente.

RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto

Ciascuna delle parti ha diritto di recedere in qualsiasi momento dal presente contratto, con preavviso di almeno 15 giorni da darsi con lettera raccomandata a.r..

In caso di esercizio del diritto di recesso da parte del Cliente la Banca non applicherà alcuna penalità o spesa di chiusura

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Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale

A fronte della richiesta del Cliente di chiusura del servizio la Banca si impegna a dar corso alla richiesta entro massimo 15 giorni lavorativi.

Reclami ed altri mezzi di risoluzione stragiudiziale delle controversie.

Nel caso in cui sorga una controversia tra il cliente e la banca, relativa all’interpretazione ed applicazione del presente contrat- to, il cliente - prima di adire l’autorità giudiziaria – ha la possibilità di utilizzare gli strumenti di risoluzione delle controversie previsti di seguito:

- Il cliente può presentare un reclamo alla banca, anche per lettera raccomandata A/R (Piazza Manzoni angolo Via Azzone Vi- sconti, 23900-Lecco) o per via telematica (reclami@bppl.it).

La banca risponde entro 30 giorni. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta, può rivolgersi all’Arbitro Banca- rio Finanziario (ABF). Per saper come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere alla banca.

- Per informazioni di carattere generale sull'Arbitro Bancario Finanziario (ad esempio su chi può ricorrere, dove trovare il mo- dulo di ricorso, come presentare il ricorso) è possibile rivolgersi al numero verde dell’ABF 800 19 69 69.

Il Ricorso, redatto utilizzando l’apposita modulistica messa a disposizione dall’ABF e reperibile sul sito internet di quest’ulti- mo o presso tutte le Filiali della Banca d’Italia aperte al pubblico, può essere, alternativamente:

a) inviato direttamente, secondo le modalità indicate sulla modulistica, alla Segreteria Tecnica del collegio competente o a qualunque Filiale della Banca d’Italia;

b) presentato presso tutte le Filiali della Banca d’Italia aperte al pubblico.

Gli indirizzi delle Segreterie Tecniche dell’Arbitro Bancario Finanziario sono i seguenti: Segreteria Tecnica del Collegio di Milano, Via Cordusio, 5, 20123 Milano, Fax: 02 72424472, E-mail: milano.abf.segreteriatecnica@bancaditalia.it (solo per richiesta chiarimenti); Segreteria Tecnica del Collegio di Roma, Via Venti Settembre, 97/e, 00187 Roma, Fax: 06 479294208, E-mail: roma.abf.segreteriatecnica@bancaditalia.it (solo per richiesta chiarimenti); Segreteria Tecnica del Collegio di Napoli, Via Miguel Cervantes, 71, 80133 Napoli, Fax: 081 7975355, E-mail: napoli.abf.segreteriatecnica@bancaditalia.it (solo per richiesta chiarimenti).

- Il cliente può – singolarmente o in forma congiunta con la banca – attivare una procedura di conciliazione finalizzata al tentativo di trovare un accordo. Detto tentativo sarà esperito, ai sensi e per gli effetti di quanto previsto dalla normativa vigente, dall’Organismo di conciliazione bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario – Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (www.conciliatorebancario.it), iscritto al n. 3 del registro, tenuto dal Ministero della Giustizia, ex articolo 38 del decreto legislativo 17 gennaio 2003, n. 5. Resta impregiudicata la facoltà di ricor- re all’autorità giudiziaria nel caso in cui la conciliazione si dovesse concludere senza raggiungimento di un accordo.

- Rimane in ogni caso impregiudicato il diritto del cliente di presentare esposti alla Banca d’Italia e di rivolgersi in qualunque momento all’autorità giudiziaria competente.

- Qualora il cliente intenda, per una controversia relativa all’interpretazione ed applicazione, rivolgersi all’autorità giudiziaria, egli deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, effettuare un tentativo di conciliazione ai sensi del- l’art. 5, comma 1, del D.Lgs. 28/2010 innanzi al Conciliatore Bancario Finanziario o alla Camera di conciliazione ed arbitrato istituita presso la Consob (nel caso di tratti di servizi di investimento), oppure esperire il procedimento istituito in attuazione dell’art. 128 bis del Testo Unico delle leggi in materia bancaria e creditizia di cui al D.Lgs. 385/1993 e, successive modifica- zioni, per le materie ivi regolate (Arbitro Bancario Finanziario – ABF).

LEGENDA

Spese chiusura deposito titoli E’ la spesa relativa all'effettiva chiusura del deposito

Spese accredito dividendi-cedole Commissione per l'accredito periodico delle cedole e dei dividendi

Spese consegna titoli allo sportello Commissioni per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello

Spese rimborso titoli estratti o scaduti Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza

Calendario Target E’il calendario riportante le giornate operative di Target2. Le giornate operative sono i giorni lavorativi riconosciuti a livello internazionale indipendentemente dai calendari dei singoli Paesi Commissione trasferimento per codice titolo Commissione calcolata per singolo codice di titolo

Commissione di trasferimento per dossier Commissione calcolata per ogni dossier trasferito

Target 2 E’ il sistema di regolamento lordo in tempo reale realizzato dalle

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Banche Centrali aderenti all’Unione Europea per la gestione dei pagamenti di importo rilevante in moneta unica. Il sistema è costituito dai sistemi di regolamento nazionali (RTGS) dei paesi aderenti, dal sistema di pagamento della Banca Centrale Europea e dalle infrastrutture di connessione (interlinking).