8.1 PARTECIPAZIONI IN BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA S.P.A. DETENUTE DAI COMPONENTI DEGLI ORGANI DI AMMINISTRAZIONE E DI CONTROLLO, DAL DIRETTORE GENERALE E DAI DIRIGENTI CON RESPONSABILITÀ STRATEGICHE
8.2 PARTECIPAZIONI IN SOCIETA’ CONTROLLATE DETENUTE DAI COMPONENTI DEGLI ORGANI DI AMMINISTRAZIONE E DI CONTROLLO, DAL DIRETTORE GENERALE E DAI DIRIGENTI CON RESPONSABILITA’ STRATEGICHE
Non risultano in essere partecipazioni in società controllate detenute dai com-ponenti degli Organi di amministrazione e di controllo, dal Direttore generale e dai Dirigenti con responsabilità strategiche alla fine dell’esercizio né interes-sate a movimentazione nel corso del periodo.
Nome e Cognome Carica ricoperta in Banco di Desio e della Brianza S.p.A.
Titolo / Modalità
Agostino Gavazzi Presidente Proprietà 96.697 0 0 0 0 0 96.697 0
Nuda Proprietà 5.500 0 0 0 0 0 5.500 0
Intestate al coniuge 2.900 0 0 0 0 0 2.900 0
Guido Pozzoli Vice Presidente Proprietà 37.000 0 0 0 0 0 37.000 0
Intestate al coniuge 12.500 0 0 0 0 0 12.500 0
Usufrutto 50.000 3.000 0 0 0 0 50.000 3.000
Stefano Lado Vice Presidente Proprietà 188.279 0 30.084 0 0 0 218.363 0
Intestate al coniuge 6.500 0 0 0 0 0 6.500 0
Nereo Dacci Amministratore Delegato 0 0 0 0 0 0 0 0
Francesco Cesarini Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Pier Antonio Cutellè Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Egidio Gavazzi Consigliere Proprietà 0 0 60.000 0 28.700 0 31.300 0
Luigi Gavazzi Consigliere Proprietà 97.797 0 0 0 0 0 97.797 0
Nuda Proprietà 5.500 0 0 0 0 0 5.500 0
Intestate al coniuge 5.000 0 0 0 0 0 5.000 0
Paolo Gavazzi Consigliere Proprietà 790.000 15.004 0 0 21.200 0 768.800 15.004
Luigi Guatri Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Gerolamo Pellicano' Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Eugenio Mascheroni Presidente Collegio Sindacale 0 0 0 0 0 0 0 0
Rodolfo Anghileri Sindaco Effettivo 0 0 0 0 0 0 0 0
Marco Piazza Sindaco Effettivo 0 0 0 0 0 0 0 0
Giovanni Cucchiani Sindaco Supplente Proprietà 7.140 1.000 4.240 1.000 0 0 11.380 2.000
Intestate al coniuge 2.200 0 0 0 0 2.200
Clemente Domenici Sindaco Supplente Proprietà 1.000 0 0 0 0 0 1.000 0
Carlo Mascheroni Sindaco Supplente 0 0 0 0 0 0 0 0
Alberto Mocchi Direttore Generale Proprietà 0 25.000 11.000 0 0 0 11.000 25.000
Claudio Broggi Vice Direttore Generale Vic. 0 0 0 0 0 0 0 0
Marco Sala Vice Direttore Generale 0 0 0 0 0 0 0 0
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RELAZIONE SULLA GESTIONE BANCO DESIO
8.3 AZIONI PROPRIE
Al 31 dicembre 2008, così come al 31 dicembre 2007, Banco di Desio e della Brianza S.p.A. non deteneva azioni proprie né azioni della controllante Brianza Unione di Luigi Gavazzi & C. S.a.p.A. e non ha altresì effettuato alcuna movi-mentazione in corso d’anno.
8.4 RAPPORTI DI BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA S.P.A. CON LA SOCIETÀ CONTROLLANTE E CON LE SOCIETÀ CONTROLLATE O SOTTOPOSTE AD INFLUENZA NOTEVOLE
Di seguito vengono evidenziati in sintesi, con riferimento alla data di chiusura dell’esercizio, i valori patrimoniali ed economici sottostanti ai rapporti inter-corsi tra Banco di Desio e della Brianza S.p.A. e la società controllante, le società controllate o sottoposte ad influenza notevole, distinti per controparte e per natura.
Si segnala che tutti i rapporti evidenziati nella presente tabella sono stati rego-lati, ove sia stato possibile effettuarne un raffronto, applicando le condizioni ed i tassi mediamente espressi dal mercato.
Ai sensi dell’art. 37 comma 2 del nuovo Regolamento Consob Mercati (Del.
16191 del 29 ottobre 2007), si precisa che Brianza Unione di Luigi Gavazzi &
Tabella n. 12 – RAPPORTI CON LA SOCIETÀ CONTROLLANTE, LE SOCIETÀ CONTROLLATE O SOTTOPOSTE AD INFLUENZA NOTEVOLE AL 31.12.2008
Importi in migliaia di euro Attività Passività Garanzie /
impegni Proventi Oneri
Società Controllante
Brianza Unione di Luigi Gavazzi & C. S.a.p.A. 0 2.268 0 11 157
Società controllate Società controllate
Banco Desio Toscana S.p.A. 4.289 73.960 1.505 2.773 4.374
Banco Desio Lazio S.p.A. 10.633 100.247 6.827 5.188 8.112
Banco Desio Veneto S.p.A. 156.644 14.651 2.396 5.572 2.452
Brianfi d-Lux S.A. 81 2.074 0 1.248 2.303
Credito Privato Commerciale S.A. 0 25.421 0 184 342
Fides S.p.A. 4.428 0 0 328 0
Chiara Assicurazioni S.p.A. 403 3.531 0 1.383 201
Società sottoposte ad infl uenza notevole
Chiara Vita S.p.A. 33.416 113.126 0 24.246 8.204
Anima S.G.R.p.A. 17.429 1.250 0 9.431 184
Istifi d S.p.A. 0 1.223 0 34 110
Rapporti per società 227.323 337.751 10.728 50.398 26.439
Suddivisione dei rapporti per tipologia
Finanziaria 224.700 337.654 0 29.024 26.378
Commerciale 2.489 10 10.728 18.380 15
Locazione / gestione cespiti 0 87 0 1.483 0
Fornitura servizi 53 0 0 1.430 46
Altri 81 0 0 81 0
Rapporti per tipologia 227.323 337.751 10.728 50.398 26.439
RELAZIONE SULLA GESTIONE
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BANCO DESIO
C. S.a.p.A., società controllante del Banco di Desio e della Brianza S.p.A., per espressa previsione statutaria non esercita attività di direzione e coordinamen-to sul Banco di Desio e della Brianza S.p.A. stesso e sulle sue controllate, né in base alla normativa bancaria, né in base alla normativa civilistica. Per maggio-ri dettagli sulla struttura del Gruppo ai fini dell’esercizio delle attività di dire-zione e coordinamento, si rimanda alla Reladire-zione annuale sul Governo Societario (Corporate Governance) di cui al successivo paragrafo 8.11.
8.5 IL RATING
In data 29 aprile 2008 l’agenzia internazionale Fitch Ratings ha confermato tutti i livelli di rating precedentemente assegnati a Banco di Desio e della Brianza S.p.A., basandosi sulla stabile redditività che rimane buona, sulla bontà degli assets, sulla bassa propensione al rischio, sul capitale forte e sano nonostante la veloce espansione e sul mantenimento dei costi sotto controllo.
Lungo termine Breve termine Previsionale
A F 1 Stabile
8.6 IL TITOLO AZIONARIO
Il titolo azionario Banco di Desio e della Brianza S.p.A., negoziato sul Mercato Telematico Azionario (MTA) della Borsa Italiana, alla fine del 2008 ha eviden-ziato una flessione rispetto al periodo precedente in termini di quotazione inferiore a quella registrata nel medesimo periodo dal comparto bancario.
Al 30 dicembre 2008, infatti, il prezzo ufficiale del titolo ordinario si è attesta-to a 4,597 euro, corrispondente ad una diminuzione del 35,11% rispetattesta-to alla data del 28 dicembre 2007, che si confronta con la variazione negativa del 57,20% registrata dell’indice Banche.
Il grafico sottostante riepiloga l’andamento delle quotazioni del titolo ordinario nell’ambito dei dodici mesi considerati.
Grafico n. 16 – ANDAMENTO QUOTAZIONI TITOLO ORDINARIO BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA ANNO 2008
Fonte: Bloomberg
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RELAZIONE SULLA GESTIONE BANCO DESIO
8.7 CODICE IN MATERIA DI PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI (D. LGS. N. 196/2003)
Si segnala che, in ottemperanza a quanto stabilito dall’art. 34, comma g), del D.Lgs. n. 196 del 30 giugno 2003 – Codice in materia di protezione dei dati personali –, è stato effettuato l’aggiornamento annuale del Documento Programmatico sulla Sicurezza entro i previsti termini di legge.
Il Documento riporta la descrizione degli aspetti prescritti dal Codice ai sensi della regola 19 del Disciplinare Tecnico - Allegato B - al Codice medesimo.
8.8 LEGGE 231/2001
Nel contesto dei provvedimenti assunti in materia di responsabilità ammini-strativa, il Consiglio di Amministrazione del Banco di Desio e della Brianza sin dal 2004 aveva deliberato l’adozione di un Modello Organizzativo per la pre-venzione dei reati contemplati dal D.Lgs. n. 231/2001.
Per una descrizione sintetica del Modello adottato (che è stato oggetto di aggiornamento nel corso del 2008) si rimanda a quanto riportato nella Relazione annuale sul Governo Societario (Corporate Governance) di cui al successivo paragrafo 8.11.
8.9 OPERAZIONI CON PARTI CORRELATE
La disciplina delle operazioni con Parti correlate è contenuta in una specifica
“Procedura Interna per la gestione delle operazioni art. 136 TUB e con Parti correlate nell’ambito del Gruppo” approvata dal Consiglio di Amministrazione di Banco di Desio e della Brianza S.p.A. nel corso del 2007.
Per una descrizione più dettagliata delle procedure che regolano le operazioni in oggetto, si rimanda alla Relazione annuale sul Governo Societario (Corporate Governance) di cui al successivo paragrafo 8.11.
Il dettaglio delle operazioni con Parti correlate approvate dal Consiglio di Amministrazione nel corso del 2008 è riportato nella Parte H della Nota Integrativa.
8.10 INFORMAZIONI SUI PIANI DI INCENTIVAZIONE (STOCK OPTION)
I Piani in essere alla fine dell’esercizio si riferiscono a quelli attivati nel corso del 2006, aventi ad oggetto azioni delle controllate Banco Desio Veneto S.p.A.
e Chiara Assicurazioni S.p.A. (azioni di futura emissione a fronte di aumenti di capitale deliberati ai sensi dell’art. 2443 c.c.), nonché a quello attivato nel corso del 2008, avente ad oggetto azioni della controllata indiretta Fides S.p.A.
(azioni già in possesso di Banco Desio Lazio S.p.A.). Per i predetti Piani si rimanda alla Parte I della Nota Integrativa al bilancio consolidato di Gruppo.
La Parte I della Nota Integrativa al presente bilancio riporta, in ottemperanza alle disposizioni Consob, il prospetto che riepiloga le assegnazioni delle stock option riferite nominativamente agli Amministratori e al Direttore Generale e, a livello aggregato, ai dirigenti con responsabilità strategiche del Banco di Desio e della Brianza S.p.A..
RELAZIONE SULLA GESTIONE
48
BANCO DESIO
8.11 RELAZIONE SULL’ADESIONE AL CODICE DI AUTODISCIPLINA DELLE SOCIETÀ QUOTATE
La Relazione annuale sull’adesione al Codice di Autodisciplina delle società quotate, ossia la Relazione annuale sul Governo Societario (Corporate Governance) prevista dall’art. 124-bis del TUF, contenente anche le informa-zioni sugli Assetti proprietari di cui all’art. 123-bis del TUF, è stata approvata dal Consiglio di Amministrazione il 10 marzo 2009 in un documento distinto e reso pubblico contemporaneamente alla presente Relazione sulla gestione, mediante:
– deposito presso la sede sociale e pubblicazione sul sito internet del Banco di Desio e della Brianza S.p.A. (all’indirizzo www.bancodesio.it, sezione Banco Desio – Governo Societario);
– contestuale deposito presso la Borsa Italiana e la Consob, mediante trasmis-sione col circuito telematico NIS.
La Relazione annuale contiene le linee guida del “Progetto di Governo Societario di Gruppo” redatto in conformità delle disposizioni di vigilanza emanate in materia dalla Banca d’Italia con il Provvedimento del 4 marzo 2008. Tale Progetto comprende alcune proposte di modifica statutaria che, previa valutazione dell’Autorità di Vigilanza ai sensi di legge, saranno sottopo-ste all’approvazione dell’Assemblea Straordinaria in un’apposita seduta da tenersi entro il 30 giugno 2009 (data entro la quale deve essere data piena attuazione a quanto prescritto dal citato Provvedimento).
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RELAZIONE SULLA GESTIONE BANCO DESIO