8.1 - Partecipazioni in Banco di Desio e della Brianza S.p.A. detenute dai componenti degli Organi di amministrazione e di controllo, dal Direttore Generale e dal Vice Direttore Generale in carica alla fi ne dell’esercizio
Nome e Cognome
Carica ricoperta in Banco di Desio e
Agostino Gavazzi Presidente Proprietà 78.244 0 0 0 0 0 78.244 0
Nuda
Proprietà 5.500 0 0 0 0 0 5.500 0
Intestate al
coniuge 2.900 0 0 0 0 0 2.900 0
Guido Pozzoli Vice Presidente Proprietà 37.000 0 0 0 0 0 37.000 0
Intestate al
coniuge 12.500 0 0 0 0 0 12.500 0
Usufrutto 50.000 3.000 0 0 0 0 50.000 3.000
Stefano Lado Vice Presidente Proprietà 256.656 0 14.000 0 0 0 270.656 0
Intestate al
coniuge 6.500 0 0 0 0 0 6.500 0
Nereo Dacci Amministratore
Delegato 0 0 0 0 0 0 0 0
Francesco Cesarini Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Pier Antonio Cutellè Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Egidio Gavazzi Consigliere Proprietà 49.758 0 25.000 0 20.000 0 54.758 0
Luigi Gavazzi Consigliere Proprietà 79.340 0 0 0 0 0 79.340 0
Nuda
Proprietà 5.500 0 0 0 0 0 5.500 0
Intestate al
coniuge(*) 5.000 0 0 0 0 0 5.000 0
Paolo Gavazzi Consigliere Proprietà 778.453 15.004 20.000 0 0 0 798.453 15.004
Luigi Guatri Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Gerolamo Pellicano' Consigliere 0 0 0 0 0 0 0 0
Eugenio Mascheroni Presidente Collegio
Sindacale 0 0 0 0 0 0 0 0
Rodolfo Anghileri Sindaco Effettivo 0 0 0 0 0 0 0 0
Marco Piazza Sindaco Effettivo 0 0 0 0 0 0 0 0
Giovanni Cucchiani Sindaco Supplente Proprietà 11.340 1.000 0 0 0 0 11.340 1.000
Intestate al
coniuge 2.200 0 0 0 0 0 2.200
Clemente Domenici Sindaco Supplente Proprietà 1.000 0 0 0 0 0 1.000 0
Carlo Mascheroni Sindaco Supplente 0 0 0 0 0 0 0 0
Claudio Broggi Direttore Generale
dal 21.10.2010 0 0 0 0 0 0 0 0
fi no al 23.09.2010 Proprietà 29.100 25.000 1.000 0 0 0 30.100(**) 25.000(**)
(*) successione aperta nel corso dell’esercizio 2010
(**) saldo riferito alla data del 23.09.2010
8.2 - Partecipazioni in società controllate detenute dai componenti degli Organi di amministrazione e di controllo, dal Direttore Generale e dal Vice Direttore Generale in carica alla fi ne dell’esercizio
Al 31 dicembre 2010 non risultano in essere partecipazioni in società controllate de-tenute dai componenti degli Organi di amministrazione e di controllo, dal Direttore Generale e dal Vice Direttore Generale in carica alla fi ne dell’esercizio, né interessate a movimentazione nel corso del periodo.
8.3 - Azioni proprie
Al 31 dicembre 2010, così come al 31 dicembre 2009, Banco di Desio e della Brian-za S.p.A. non deteneva azioni proprie né azioni della controllante BrianBrian-za Unione di Luigi Gavazzi & C. S.a.p.A. e non ha altresì effettuato alcuna movimentazione in corso d’anno.
8.4 - Rapporti di Banco di Desio e della Brianza S.p.A. con la società controllante e con le società controllate o sottoposte ad infl uenza notevole
Di seguito vengono evidenziati in sintesi, con riferimento alla data di chiusura dell’esercizio, i valori patrimoniali ed economici sottostanti ai rapporti intercorsi tra Banco di Desio e della Brianza S.p.A. e la società controllante, le società controllate o sottoposte ad infl uenza notevole, distinti per controparte e per natura.
Tabella n. 12 - RAPPORTI CON SOCIETA’ CONTROLLANTE, SOCIETA’ CONTROLLATE O SOTTOPOSTE AD INFLUENZA NOTEVOLE AL 31.12.2010
Importi in migliaia di euro Attività Passività Garanzie /
impegni Proventi Oneri
Società controllante
Brianza Unione di Luigi Gavazzi & C. S.a.p.A. 0 2.698 0 8 65
Società controllate
Banco Desio Toscana S.p.A. 24.539 10.000 4.144 1.001 502
Banco Desio Lazio S.p.A. 28.064 83.376 18.349 4.291 1.175
Banco Desio Veneto S.p.A. 125.466 9.112 2.698 1.894 1.298
Brianfi d-Lux S.A. 26 20 0 621 116
Credito Privato Commerciale S.A. 0 76.427 0 119 329
Rovere Societé de Gestion S.A. 0 0 0 0 0
Fides S.p.A. 98.882 826 0 2.983 1
Chiara Assicurazioni S.p.A. 688 2.628 0 2.058 127
Società sottoposte ad infl uenza notevole
Chiara Vita S.p.A. 35.316 130.483 0 12.176 2.927
Istifi d S.p.A. 14 1.479 0 17 104
Rapporti per società 312.995 317.049 25.191 25.168 6.644
Suddivisione dei rapporti per tipologia
Finanziaria 311.256 316.940 13.367 13.463 6.435
Commerciale 15 20 11.824 8.859 36
Locazione / gestione cespiti 0 89 0 791 0
Fornitura servizi 1.698 0 0 1.951 99
Altri 26 0 0 104 74
Rapporti per tipologia 312.995 317.049 25.191 25.168 6.644
BANCO DESIO
38
Si segnala che tutti i rapporti evidenziati nella presente tabella sono stati regolati, ove sia stato possibile effettuarne un raffronto, applicando le condizioni ed i tassi mediamente espressi dal mercato.
Ai sensi dell’art. 37 comma 2 del Regolamento Consob Mercati (Del. 16191 del 29 ottobre 2007), si precisa che Brianza Unione di Luigi Gavazzi & C. S.a.p.A., società controllante del Banco di Desio e della Brianza S.p.A., per espressa previsione sta-tutaria non esercita attività di direzione e coordinamento sul Banco di Desio e della Brianza S.p.A. stesso e sulle sue controllate, né in base alla normativa bancaria, né in base alla normativa civilistica. Per maggiori dettagli sulla struttura del Gruppo ai fi ni dell’esercizio delle attività di direzione e coordinamento, si rimanda al paragrafo 2.3 della Relazione annuale sul Governo Societario resa disponibile, ai sensi dell’art. 123-bis del TUF, sul sito internet del Gruppo contestualmente alla presente Relazione.
8.5 - Il rating
In data 13 aprile 2011 l’agenzia internazionale Fitch Ratings ha confermato i livel-li di rating precedentemente assegnati al Banco, evidenziando in particolare qualivel-li punti di forza il buon posizionamento competitivo che determina la capacità di per-formance pur in un contesto economico complesso come quello attuale, la stabilità della raccolta, il portafoglio prestiti sano con performance migliori di quelle dei pro-pri competitor e l’adeguata capitalizzazione.
Lungo termine Breve termine Previsionale
A F 1 Stabile
8.6 - Codice in materia di protezione dei dati personali (D. Lgs. n. 196/2003)
Si segnala che, in ottemperanza a quanto stabilito dall’art. 34, comma g), del D.Lgs.
n. 196 del 30 giugno 2003 - Codice in materia di protezione dei dati personali -, è stato effettuato l’aggiornamento annuale del Documento Programmatico sulla Sicu-rezza entro i previsti termini di legge.
Il Documento riporta la descrizione degli aspetti prescritti dal Codice ai sensi della regola 19 del Disciplinare Tecnico - Allegato B - al Codice medesimo.
8.7 - Legge 231/2001
Nel contesto dei provvedimenti assunti in materia di responsabilità amministrativa, il Consiglio di Amministrazione del Banco di Desio e della Brianza S.p.A. sin dal 2004 aveva deliberato l’adozione di un Modello Organizzativo per la prevenzione dei reati contemplati dal D.Lgs. n. 231/2001.
Per una descrizione sintetica del Modello adottato si rimanda ai paragrafi 1 e 7 della Relazione annuale sul Governo Societario resa disponibile, ai sensi dell’art. 123-bis del TUF, sul sito internet del Gruppo contestualmente alla presente Relazione.
8.8 - Operazioni con Parti correlate
Per una descrizione dettagliata delle procedure che regolano le operazioni con Parti correlate si rimanda al paragrafo 5 della Relazione annuale sul Governo Societario, resa disponibile, ai sensi dell’art. 123-bis del TUF, sul sito internet contestualmente alla presente Relazione.
Il dettaglio delle operazioni con Parti correlate approvate dal Consiglio di Ammini-strazione nel corso del 2010 è riportato nella Parte H della Nota Integrativa.
8.9 - Informazioni sui Piani di incentivazione (stock option)
I Piani in essere alla fi ne dell’esercizio si riferiscono a quelli attivati nel corso del 2006, aventi ad oggetto azioni delle controllate Banco Desio Veneto S.p.A. e Chiara Assicurazioni S.p.A. (azioni di futura emissione a fronte di aumenti di capitale deli-berati ai sensi dell’art. 2443 c.c.), nonché a quello attivato nel corso del 2008, aven-te ad oggetto azioni della controllata indiretta Fides S.p.A. (azioni già in possesso di Banco Desio Lazio S.p.A.). Per i predetti Piani si rimanda alla Parte I della Nota Integrativa al bilancio consolidato di Gruppo.
La Parte I della Nota Integrativa al presente bilancio riporta, in ottemperanza alle disposizioni Consob, il prospetto che riepiloga le assegnazioni delle stock option ri-ferite nominativamente agli Amministratori e al Direttore Generale e, a livello ag-gregato, ai dirigenti con responsabilità strategiche del Banco di Desio e della Brianza S.p.A..
8.10 - Relazione sull’adesione al Codice di Autodisciplina delle società quotate Le informazioni sull’adesione al Codice di Autodisciplina delle società quotate sono contenute nella Relazione annuale sul Governo Societario prevista dall’art. 123-bis del TUF, resa disponibile sul sito internet del Gruppo contestualmente alla presente Relazione, alla quale si fa rimando.
8.11 - Attività di ricerca e sviluppo
Il Banco, nell’ambito della propria funzione in qualità di Capogruppo, come descrit-ta nel precedente paragrafo 5.1 “I livelli di controllo nella funzione di direzione e coordinamento”, si pone in un’ottica di sviluppo fi nalizzato al supporto ed al coor-dinamento delle società appartenenti al Gruppo, nonché di ricerca / investimento nelle soluzioni operative volte, in particolare, al continuo miglioramento relazionale del Gruppo con la propria clientela.
8.12 - Informazioni riguardanti il personale
Nel settembre 2010 è cessato il rapporto con il precedente Direttore Generale. Il re-lativo onere ammontante a Euro 1,1 milioni risulta defi nito e interamente spesato fra gli “Altri oneri di gestione” al 31 dicembre 2010.
BANCO DESIO