3. Criteri e modalità di ricostruzione di un linguaggio specialistico settoriale
3.2 L’universalità e la neutralità del linguaggio: principio di definizione
3.3.2 L’architettura del Nuovo soggettario
3.3.2.1 L’architettura dell'Economia finanziaria nel Nuovo
Nell’ambito della ricerca di architetture razionali per organizzare la conoscenza, spesso ci si avvale di un approccio epistemologico con il quale i singoli concetti possono essere analizzati e organizzati in categorie fondamentali generali, però nella pratica, a seconda del dominio di analisi, è prassi identificare categorie specifiche e, conseguentemente, relative sottocategorie/faccette e raggruppamenti.
Come rilevato più volte nel corso della trattazione, si sono riscontrate particolari difficoltà a sistematizzare e a compilare l’Economia finanziaria, come soggetto specifico e circoscritto, all’interno del Nuovo soggettario. Non perché questa sia una disciplina che manchi di un’unità concettuale ma piuttosto perché è difficilmente sezionabile con nette divisioni e le sue componenti posso interloquire con i costituenti della politica economica, dell’amministrazione pubblica, della micro e della macroeconomia, e con gli ambiti del diritto e della legislazione giurisprudenziale.
Spesso gli studi di settore non organizzano un dominio sulla base della razionalità o della pratica, per esempio la tradizionale organizzazione dell’ambito economico, concepita da Mill e dai suoi allievi, in Produzione, Scambio, Consumo e Distribuzione, può risultare più accademica che reale e poco efficace.
In questo studio, è stata presa in considerazione la struttura classificatoria della disciplina dell’ ‚Economia‛ e della sottodisciplina della ‚Finanza‛ nella Classificazione bibliografica Bliss (2. ed.) come esempio guida per ricostruire suddetti domini all’interno della struttura multidisciplinare del Nuovo soggettario.
Nella caratteristica strutturale della classe T Economics and political economy, le faccette costituiscono un primo livello gerarchico all’interno della disciplina ed esplicitano i concetti fondamentali dell’attività economica; le prime cinque appartengono alla categoria generale delle ‚Entità‛ (intese come oggetti, parti, proprietà, materiali, etc.), mentre quelle che seguono alla categoria dei ‚Processi‛:
1. Economic systems (collettivismo, capitalismo, il mondo dell’economia, le economie nazionali, le economie regionali, etc.): rappresentano il concetto di ‚sistema economico‛ nella sua totalità, con il quale i sottosistemi costituenti e i processi e tutte le altre faccette sono messe in relazione. Nel senso che lo studio dell’economia è fondamentalmente diretto ad una migliore comprensione di ciò che è
Tesi di dottorato di Elisabetta Viti, discussa presso l’Università degli Studi di Udine 93
un sistema economico e come funziona. Questa faccetta rappresenta, quindi, l’oggetto e l’ambito di studio;
2. economic subsystems (settore pubblico, settore privato, settore familiare, aziende, settore industriale, settore dei servizi, etc.): rappresentano le parti costituenti un sistema economico, in particolare, le unità che fanno parte dell’attività economica (sebbene varino ampiamente nei livelli d’importanza e di scala, dentro ciascun sistema);
3. forms of production (piccola scala, larga scala, lavoro intensivo, capitale intensivo, sistemi manifatturieri, etc.): riflettono una categorizzazione delle strutture produttive del sistema;
4. economic resources (terra, capitale, lavoro, etc.): comprendono i ‚fattori economici‛ dentro le forme produttive, i sottosistemi e i sistemi;
5. products of economic processes (ricchezza, reddito, etc.): comprendono il capitale dei beni ed i servizi, che costituiscono la ricchezza in un sistema ampio, e il flusso dei beni e dei servizi (rendita), che accrescono le unità economiche che costituiscono il sistema. Questa faccetta riflette, in vari modi, le relazioni di appartenenza (possessore/proprietà). Essa è citata dopo le altre faccette delle entità, poiché la ricchezza, accrescendosi per un dato fattore o per un elemento dell’attività economica, appartiene a quel fattore o a quella unità;
6. economic processes (produzione, richiesta, fornitura, scambio e distribuzione): rappresentano un’ampia categoria di concetti unicamente economici, le cui azioni e interazioni producono e sostengono i sistemi economici e le loro componenti, e, in particolare, raggruppano i problemi fondamentali, che accompagnano la produzione e la distribuzione delle ricchezze nella società. A livello base delle scelte umane e del comportamento, essi costituiscono il principale interesse della microeconomia; a livello di approvvigionamento collettivo e di richiesta, dentro i sistemi e i sottosistemi economici, essi costituiscono il principale interesse della macroeconomia. Alcuni processi sono virtualmente dipendenti da altre entità all’interno di altre faccette (per esempio, i processi di conservazione, sfruttamento, concernenti le risorse economiche). Ma molti di loro sono soggetti ad apparire dentro ciascuna faccetta sopraccitata;
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7. agents of economic processes (banche, istituti di credito, assicurazioni e mercati): in questo caso, i processi sono intesi come tutte le azioni/operazioni che implicano degli Agenti (per esempio, istituzioni, meccanismi, persone, etc.);
8. economic conditions and history (dei periodi, dei paesi): riflettono la faccetta comune di Luogo e tempo. Se la scena economica viene considerata come il complesso dell’interazione di entità e processi (e i loro agenti), questa faccetta può essere vista come quella che fornisce il contesto ambientale e temporale (luogo e tempo), dentro il quale la scena viene considerata in letteratura;
9. applied economics (revisione, politica, programmazione, controllo<): comprende un numero di attività e di procedure che agiscono sui processi economici, piuttosto che sulle loro parti costituenti; poiché questa faccetta riflette azioni che hanno una relazione con i problemi economici (per esempio, previsioni, pianificazione, etc.), queste sono citate dopo i problemi, in accordo con le regole d’indicizzazione di base (che subordinano l’azione al suo beneficiario);
10. methods of studying economic phenomena (analisi, econometria, scuole di pensiero<): sebbene i metodi di studio siano una classe ben definita dentro la faccetta Operazioni comuni della tav. 1, hanno un particolare significato in economia (come in altre scienze sociali) e quindi sono messi in evidenza qui. La maggior parte dei dettagli per questa faccetta sono esplicitati nella classe K Social sciences, dove sono elencate tutte le maggiori tecniche usate nelle scienze sociali;
All’interno delle singole faccette non è facile individuare ulteriori raggruppamenti che riflettono criteri specifici di divisione.
Comunque, per quanto riguarda la Finanza, questa viene considerata come una sottodisciplina dell’Economia e la sua organizzazione interna viene strutturata secondo due macroraggruppamenti:
Agenti Istituzioni finanziarie in generale;
Mercati finanziari (in generale) i mercati specifici, come la borsa valori, Foreign market exchange and securities market, assolvendo a specifiche funzioni sono subordinati a queste stesse funzioni.
All’interno dell’organizzazione e dell’attività bancaria si possono distinguere, inoltre, le sue funzioni e gli aspetti economico-gestionali e le
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varie tipologie di banche, così come all’interno del denaro si possono distinguere le sue funzioni e le sue forme.
È necessario sottolineare che, proprio perché la Classificazione bibliografica Bliss è analitico-sintetica, alcuni soggetti specifici possono essere presenti anche in altre tavole a seconda degli aspetti disciplinari di trattamento, per esempio: le ‚Banche‛, in quanto istituti di credito, sono collocate anche nella tavola specifica del ‚Credito‛ ed in particolare alla notazione TGHT, così come in quanto istituzioni internazionali sono collocate nella classe della ‚Economia internazionale‛ (qui, per esempio, sono collocati anche gli Accordi di Bretton Woods);130 la ‚Finanza personale‛ è collocata nella tavola relativa la gestione finanziaria ed in particolare alla notazione TTY, mentre la ‚Finanza pubblica‛ è collocata nella tavola relativa ai sistemi economici alla notazione TNH.
Nel caso specifico del Nuovo soggettario le categorie e le sottocategorie sono comuni a tutti gli ambiti disciplinari, invece la specificità di dominio viene delineata dalle articolazioni delle scale gerarchiche e dai principi di divisione che contestualizzano i singoli raggruppamenti.
All’interno del Nuovo soggettario, l’attività economica viene così definita:
<<L’insieme delle attività dirette alla trasformazione e all’utilizzo delle risorse (materiali, risorse naturali, energetiche, capitale, lavoro, ecc.), tese all’organizzazione della produzione e alla distribuzione dei beni, dei servizi e delle ricchezze, in organizzazioni, regioni, paesi, continenti, anche considerati come sistemi economici>>.
Viene così organizzata principalmente in base alle attività economico-gestionali, ai settori di produzione (primario, secondario, terziario)131 e alle tipologie di organizzazione economica (economia internazionale, scelte economiche, etc.). All’interno della sottofaccetta (etichetta di nodo) che qualifica i vari settori, è indicata un’ulteriore distinzione relativa alle
130Questi accordi, stabiliti a seguito dell’omonima conferenza che si svolse dal 1° al 22 luglio 1944, prevedevano infatti un regime di cambi fissi fra le monete dei paesi partecipanti, sulla base della loro convertibilità in oro o in altra valuta convertibile, e la creazione di due organismi di cooperazione per favorire lo sviluppo dei paesi membri e agevolare l'equilibrio delle bilance dei pagamenti: la Banca mondiale (o Banca internazionale per la ricostruzione e lo sviluppo) e il Fondo monetario internazionale.
131 Il settore primario comprende l'agricoltura, la pesca, la pastorizia, l'allevamento; quello secondario comprende le industrie di trasformazione, edili e di lavori pubblici, l'industria energetica e quella estrattiva; quello terziario comprende i servizi, cioè le produzioni che non si traducono in merci materiali, bensì in prestazioni immateriali concernenti merci già prodotte in precedenza o direttamente a favore di imprese, famiglie, persone.
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tipologie di attività tecniche dei settori stessi (per esempio: la frangitura, per il settore primario).
L’Economia in quanto attività ha dei legami di RT con le seguenti discipline: Scienze economiche e sue affiliate quali l’Econometria, Scienze delle finanze, Estimo forestale, Economia del benessere, Economia industriale, Microeconomia, Macroeconomia, Economia politica, Economia aziendale. Tuttavia la disciplina di riferimento è l’Economia politica.
All’interno di questo contesto anche l’attività finanziaria non è considerata espressione di uno specifico dominio disciplinare, bensì un’attività economica specifica.
Basandosi sulla definizione di uno dei più autorevoli repertori in campo economico, la Finanza può essere così definita:
<<Finance is a subfield of Economics distinguished by both its focus and its methodology. The primary focus of Finance is the working of the capital market and the supply and the princing of capital assets. The methodology of Finance is the use of close substitutes to price financial contracts and instruments. This methodology is applied to value instruments whose characteristics extend across time and whose payoff depend upon the resolution of uncertainty>>.132 La Piccola enciclopedia Treccani ci suggerisce la seguente definizione:
<<In generale, i mezzi (patrimonio, reddito, credito) di cui si dispone per raggiungere i propri fini e, più specificamente e comunemente, i mezzi (beni in natura, servizi personali e soprattutto denaro) di cui dispongono lo Stato e gli altri enti pubblici. Anche il complesso dei fatti o atti con cui un soggetto economico (imprenditore, società, banche ecc.), e in particolare lo Stato e gli enti pubblici, si procurano i mezzi per la realizzazione dei loro fini. Si dice alta finanza il complesso dei capitali detenuti dalla classe dei grandi imprenditori, banchieri, capitani d'industria, e in senso concreto la classe stessa>>.133
132The new Palgrave dictionary of Economics / ed. by Steven N. Durlauf and Lawrence E. Blume. – Online ed. – 2009. – Accesso con abbonamento: <<La Finanza e' un sottocampo (sottosettore) dell'economia distinto sia per il suo scopo che per la sua metodologia. Scopo principale della finanza è il funzionamento (sviluppo) del mercato dei capitali e la formazione (determinazione) dei prezzi degli attivi di capitale. La metodologia della Finanza riguarda l'uso di strumenti simili per prezzare contratti e strumenti finanziari. Tale metodologia e' applicata per valutare strumenti le cui caratteristiche si estendo lungo l'orizzonte temporale ed il cui payoff (profilo di pagamenti) dipende dalla risoluzione (determinazione) degli elementi incerti>>. Trad. del Dr. Roberto Boccanera, Banca Monte dei Paschi di Siena Spa, Area Attività internazionali, Head of international network.
133Treccani.it, voce Finanza.
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Se analizziamo la struttura gerarchica della Finanza nel Nuovo soggettario, emerge che questa viene considerata un’attività del settore terziario dell’Economia. Il termine Finanza, così come la terminologia che rappresenta i concetti legati alle operazioni finanziarie e alla politica finanziaria e monetaria, si inseriscono nella categoria Azioni, sottocategoria Attività. Generalmente, questa sottocategoria raccoglie tutti i termini che rappresentano azioni dotate di un agente diretto concreto e si differenzia dalla faccetta Processi in cui il soggetto dell’azione è rappresentato da una causa (naturale o sociale) oppure da azioni e movimenti collettivi. Nel caso specifico di questo settore, i processi economici possono essere determinati da un agente.
Da un punto di vista disciplinare, la Finanza non ha un legame su base definitoria con la disciplina di sua competenza ma il solo legame di RT (Related term = termine correlato) è stabilito con la Matematica finanziaria, intesa come la disciplina che studia l’applicazione dei metodi matematici allo studio dei fenomeni finanziari.
Nel Soggettario del ’56 la Finanza era stata assunta come descrittore, a cui si rinviava dal termine non accettato Economia finanziaria, con una duplice significato:
1. la disciplina che studia il sistema finanziario e l’attività finanziaria; 2. l’attività finanziaria vera e propria.
Quindi all’interno del Nuovo soggettario, per il momento, la Finanza ha assunto questa duplice valenza e, qualora si presenti la necessità, la manualistica di settore verrà soggettata con la stringa di soggetto ‚Finanza-Manuali‛.
Per ricostruire, con procedure manuali, la struttura gerarchico-classificatoria del dominio dell’Economia-finanziaria all’interno del Nuovo soggettario, individuando categorie/sottocategorie e raggruppamenti, sono state impiegate le seguenti procedure:
1. scelta di una rosa di 120 termini all’interno del Nuovo soggettario, che costituiscono i concetti fondamentali del sistema finanziario, e loro analisi;
2. formalizzazione di tutte le relazioni di un termine, gerarchiche e associative all’interno di un diagramma (compilato manualmente), mettendo in rilievo la doppia dimensione: gerarchica e a faccette (è possibile vedere un esempio alla pagina successiva);
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3. consolidamento dei diagrammi: connessione delle reti semantiche e creazione di un tessuto che mette in rilievo le relazioni esistenti tra una disciplina e i suoi concetti intrinseci, quali attanti (agenti), attività e strumenti che sono alla base del sistema finanziario;
4. ricostruzione dall’alto della disciplina nel suo insieme e creazione della struttura ad albero (allegato 1).
Or ga ni sm i Or ga ni zz az io ni Di sc ip lin e Pr oc es si Ma ter ia Og ge tti Sp az io St ru m en ti St ru ttu re Fo rm e Te m po Organizza
zioni Discipline Strumenti
[Organizz azioni secondo il settore di attività] Economia [Attività relative alle scienze dell'inform azione] Scienze sociali Organizza zioni economic he Aziende [Aziende secondo il settore produttivo] [Aziende di servizi economic o-finanziari] Imprese di investimen to Intermedia ri finanziari Consulenti
finanziari Finanzieri Finanza
Informazio ni economic o-finanziarie Economia finanziaria Strumenti finanziari 30908 Finanza internazionale 9917 Circolazione monetaria 1458 Operazioni finanziarie 6617 Valutazione economica 32309 Capitalizzazione Pe rs on e e Gr up pi Persone
[Persone nelle attività economiche varie] Settore terziario [Economia secondo il settore] [Persone secondo l'attività] 1196 Credito 14353 Microfinanza 9141 Finanza pubblica Informazio ni Economia politica Scienze economic he [Strumenti della finanza] [Strumenti di ambito economico] 23592 Finanza aziendale At tiv ità Attività
Inoltre è stato compilato un corpus terminologico di confronto seguendo i criteri esplicitati nel § 5. Costruzione di un corpus terminologico: criteri e modalità di scelta della terminologia
Con il consolidamento dei diagrammi è stata individuata la macro-struttura della Finanza/Economia finanziaria rilevando le seguenti categorie, sottocategorie e raggruppamenti/sottofaccette:
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Raggruppamenti/sottofaccette:
*[Attività illecite o al limite della legalità]
*[Attività di applicabilità generale]
**[Attività tecniche di applicabilità generale]
*[Attività di ambito giudiziario]
**[Attività di ambito pubblicistico]
***[Attività di ambito giuridico e amministrativo]
*Economia
**[Economia secondo il settore] **[Attività economico-gestionali]
Categoria: Azioni, Faccetta: Discipline
Le discipline che ci interessano sono ubicate nelle seguenti scale gerarchiche:
*Scienze sociali
**Scienze economiche
***Scienza delle finanze ***Economia politica
****Economia finanziaria
*Tecnologie **[Tecnologie di ambito economico]
***Tecnica bancaria
N.B: Vasto settore di ricerca e attività, composto da diverse discipline, che ha come oggetto l'applicazione e l'uso degli strumenti tecnici in senso lato (ivi comprese le conoscenze matematiche, informatiche, scientifiche), ossia di tutto ciò che può essere applicato alla soluzione di problemi pratici, all'ottimizzazione delle procedure, alla presa di decisioni, alla scelta di strategie finalizzate a determinati obiettivi (Piccola enciclopedia Treccani, voce Tecnologia)
Categoria: Azioni, Faccetta: Processi
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*[Processi di ambito economico]
Categoria: Agenti, Faccetta: Persone e gruppi
Raggruppamenti/sottofaccette:
**Persone secondo l’attività+
** [Persone nelle attività economiche varie]
Categoria: Agenti, Faccetta: Organizzazioni
Raggruppamenti/sottofaccette:
*[Organizzazioni secondo il settore di attività]
Da cui discendono poi anche le Organizzazioni istituzionali (per quanto riguarda gli Enti pubblici) e le Organizzazioni economiche. Le Aziende fanno parte delle Organizzazioni economiche e poi si strutturano così:
*[Aziende secondo il settore produttivo] **Aziende di servizi
***[Aziende di servizi economico-finanziari] ****Banche
*****Banche centrali ****Società finanziarie
*[Organizzazioni secondo la forma]
Categoria: Cose, Faccetta: Strumenti
Raggruppamenti/sottofaccette:
*[Strumenti di ambito giuridico]
**[Strumenti di ambito pubblicistico] ***[Strumenti di ambito giudiziario]
****[Strumenti di ambito giudiziario civile]
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*** [Atti giuridici di ambito privatistico]
*[Strumenti di ambito economico]
**[Strumenti economici di tipo gestionale] **[Strumenti della finanza]
**[Strumenti della finanza pubblica] ***[Strumenti di ambito tributario] **[Strumenti della finanza internazionale]
Categoria: Cose, Faccetta: Oggetti
Raggruppamenti/sottofaccette:
**Oggetti secondo la funzione e l’ambito d’uso+
**[Oggetti per le attività economiche e di lavoro] ***[Oggetti per il commercio e gli scambi]
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