L’offerta di prodotti e serviz

Banking ordinario: servizi e prodotti bancari indispensabili per la gestione quotidiana

del patrimonio familiare, come conti correnti, carte di credito e debito.

Finanziamenti: l’offerta bancaria tradizionale è completata da soluzioni di

finanziamento a breve e medio-lungo termine.

Gestioni patrimoniali: ISPB dispone di un’offerta di gestioni patrimoniali segmentata

per patrimonio, stile di gestione e livello di personalizzazione; in particolare, l’offerta (si fa riferimento all’esercizio 2014) comprende sei famiglie di prodotto, di cui tre sono gestite dalla struttura interna di ISPB e tre da Eurizon Capital, appartenete al Gruppo Intesa.

Le linee gestite dalla struttura interna di ISPB sono le seguenti:

- Linee Dinamiche ISPB: comprendono 7 profili di rischio/rendimento con uno stile di gestione attivo ed un’elevata personalizzazione, dedicato alla clientela di elevato standing che desidera un contatto diretto con il gestore di portafoglio.

- Linee Navigabili ISPB: comprendono profili di gestione bilanciati globali (Linee Mix) e profili dedicati a specifiche categorie di attività finanziarie (Linee Pure), tra loro combinabili.

- Linee Flex ISPB: offrono ai clienti un obiettivo di rendimento assoluto e uno stile di gestione attivo, attraverso la costruzione di un portafoglio diversificato sui mercati obbligazionari e azionari.

Le Linee di gestione Eurizon Capital sono le tre seguenti:

- Gestioni Private Solution: sono uno strumento che consente di costruire un portafoglio personalizzato grazie ad una disponibilità di 28 asset class suddivise in 45 componenti differenziate per mercato, stile di gestione e tipologia di strumenti finanziari.

- Gestioni Investimento Private: presentano uno stile di gestione moderatamente attivo e si compongono di quattro linee d’investimento bilanciate, caratterizzate da diversi limiti massimi della componente azionaria, una linea obbligazionaria ed una monetaria.

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- Gestione Obiettivo Private: consente al cliente di partecipare attivamente alla costruzione del portafoglio in maniera personalizzata e modulare, e comprende tre componenti differenziate per mercato di riferimento, stile di gestione e tipologia di

strumenti.

Fondi e Sicav: la gamma di ISPB nel comparto Fondi e Sicav comprende l’offerta di

Eurizon Capital ed è completata dalle soluzioni di 17 Case d’investimento scelte fra i principali asset manager internazionali.

Fig. 4.5 - Case d’investimento nel comparto Fondi e Sicav ricompresi nell’offerta ISPB

Fonte: Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A. - Relazione e Bilancio dell’esercizio 2014, pag.30

Consulenza finanziaria: ISPB, a partire dal 2011, offre alla clientela private servizi di

consulenza (“Advisory”) a pagamento sui portafogli “in amministrato”; si distinguono in particolare due tipologie di consulenza finanziaria:

-Il servizio di Private Advisory: è un’offerta di consulenza personalizzata e a pagamento, ad alto valore aggiunto, dedicata ad un investitore sofisticato, finanziariamente evoluto e poco delegante che preferisce mantenere un ruolo primario nelle decisioni sul proprio patrimonio ma, al tempo stesso, manifesta l’esigenza di avere un supporto professionale e continuo nelle scelte di investimento.

-Il servizio di Advisory: anch’esso a pagamento, si rivolge ad una Clientela con patrimoni inferiori e con esigenze finanziarie meno sofisticate.

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Soluzioni assicurative: assicurazioni vita, prodotti previdenziali, prodotti di tutela.

Strumenti studiati per garantire un'ampia tutela della persona e dei suoi beni attraverso soluzioni differenziabili per profilo di rischio e stile di gestione.

Wealth management: servizi per la gestione del patrimonio in un’ottica globale e

intergenerazionale.

Servizi di Real Estate e Art Advisory: risposte per esigenze non esclusivamente

finanziarie, con l'obiettivo di supportare i clienti nella gestione del loro patrimonio immobiliare ed artistico. Attraverso soluzioni dedicate, ISPB è in grado di fornire consulenza di natura artistica, fiscale e finanziaria, supportando i propri clienti durante l'intero processo di acquisto: dalla prima consulenza alla gestione finale dell'investimento.

Real Estate: la gamma dell’offerta in questione comprende le seguenti attività:

Valutazione, per affiancare la clientela nella determinazione del fair-value dell’immobile durante le operazione di acquisto, vendita, locazione o di riassetto del patrimonio familiare. Studi di mercato, al fine di individuare trend relativi a segmenti di prodotto o Paesi suscettibili di crescita o crisi. Selezione di proposte di investimento immobiliare con l'ausilio di broker selezionati in funzione della tipologia del bene e della sua localizzazione. Assistenza nella valorizzazione della proprietà immobiliare, attraverso l’individuazione del miglior uso per trarne il maggior reddito. Studio del miglior assetto fiscale, in accordo con i servizi di Wealth Management, per detenere le proprietà immobiliari (persone fisiche, giuridiche, fondi, trust). Assistenza nella

definizione contrattuale delle operazioni di trasferimento immobiliare179.

Art advisory: con il supporto di professionisti indipendenti esperti di arte e di mercato

dell’arte (tra cui si ricorda la partnership con Eikonos Arte) ISPB offre sia servizi di consulenza che servizi di gestione di collezioni e opere d'arte.

Tra i servizi di consulenza offerti rientrano: Valutazione di opere d'arte antica, moderna e contemporanea, di tappeti, arazzi, argenti, mobili, ceramiche e vetri d'autore. Guida all'acquisto e alla vendita di opere d'arte. Autentiche e analisi storico-artistiche. Analisi dello stato di conservazione di un'opera. Stime e perizie per disposizioni testamentarie, divisioni di proprietà e patrimonio. Consulenza assicurativa, legale e fiscale.

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Nei servizi di gestione invece rientrano: Trasporto di opere d'arte in Italia e all'estero, con licenza di esportazione. Partecipazione a mostre, pubblicazione di cataloghi e monografie. Restauro, magazzinaggio e custodia di opere d'arte. Analisi tecnica del mercato di opere d'arte, con studi economici e finanziari ed elaborazione dati sui singoli

autori e movimenti. Aggiornamento su eventi culturali e di mercato180.

Consulenza fiscale, legale e successoria: ISPB dispone di un team di esperti in grado di

fornire assistenza alla clientela su tematiche fiscali, in materia di diritto di famiglia e societario, oltre ad un supporto in tutti gli aspetti legati al passaggio generazionale del patrimonio.

Trust e servizi fiduciari: potendo contare su una società fiduciaria interna (Sirefid) ed

una Intesa Sanpaolo Trust Company attiva nella costituzione ed amministrazione di trust, ISPB può assicurare alla propria clientela un ventaglio d’offerta che va dai classici servizi fiduciari (intestazione beni, partecipazioni ad assemblee, gestione piani di stock option) fino a soluzioni personalizzate per preservare, organizzare la ricchezza familiare, e gestire il passaggio generazionale.